中国光大银行二零二三年年度报告

China Everbright Bank Company Limited ANNUAL REPORT2023 重要提示 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 本行第九屆董事會第十六次會議於2024年3月27日在北京召開，審議通過了本行《2023年年度報告》。會議應出席董事11名，實際出席董事11名。本行5名監事列席本次會議。 本行按照中國會計準則和國際財務報告準則編製的2023年度財務報告已經安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）和安永會計師事務所分別根據中國註冊會計師審計準則和國際審計準則進行審計，並出具標準無保留意見的審計報告。 本行董事長吳利軍、行長王志恒及財務會計部總經理盧健保證本報告中財務報告的真實、準確、完整。 本報告除特別說明外，金額幣種為人民幣。 本行董事會建議派發2023年度普通股股息每10股1.73元（稅前），具體內容詳見「重要事項」。 本報告中有關本行未來計劃等前瞻性陳述不構成本行對投資者的實質承諾，投資者及相關人士均應當對此保持足夠的風險認識，並且應當理解計劃、預測與承諾之間的差異。 本行已在本報告中詳細描述存在的主要風險及擬採取的應對措施，詳見「管理層討論與分析」相關內容。 本報告中「本行」「公司」「本公司」「全行」「光大銀行」均指中國光大銀行股份有限公司；「本集團」指中國光大銀行股份有限公司及其附屬子公司。 中國光大銀行股份有限公司董事會2024年3月27日 目錄 釋義說明和備查文件4重要事項80 5普通股股本變動及股東情況91 本行簡介 董事長致辭10董事、監事、高級管理人員、員工和機構情況101 總分支機構通訊錄132 管理層討論與分析20 獨立核數師報告及財務報表137 環境和社會責任72 案例 專題 案例1：推進協同經營，提升協同價值23 專題2：聚焦高質量發展，開創資管業務新局面59 案例2：專精特新巨人貸48 案例3：創新債務融資工具，發展綠色金融49 專題3：推動科技賦能，建設數字光大61 案例4：陽光融e鏈服務核心企業固鏈穩鏈50 專題4：立足光大所能，奮力寫好綠色金融大文章72 案例5：金融溫暖「新市民」53 案例6：打造「商行+投行+私行」一體化綜合服務體系54 案例7：「薪悅通」平台服務中小微企業56 案例8：同業業務名品「陽光ABS」57 案例9：創新投融資模式，支持科創企業58 案例10：聚焦種業振興，端穩中國飯碗77 一、釋義說明 除非文義另有所指，本報告中下列詞語具有以下涵義： 財政部：中華人民共和國財政部人民銀行：中國人民銀行金融監管總局：國家金融監督管理總局原銀保監會：原中國銀行保險監督管理委員會證監會：中國證券監督管理委員會匯金公司：中央匯金投資有限責任公司光大集團：中國光大集團股份公司上交所：上海證券交易所深交所：深圳證券交易所港交所：香港交易及結算所有限公司香港聯交所：香港聯合交易所有限公司安永華明：安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）安永：安永會計師事務所本行《章程》：中國光大銀行股份有限公司章程香港上市規則：香港聯交所證券上市規則《標準守則》：香港上市規則附錄C3《上市發行人董事進行證券交易的標準守則》 二、備查文件 （一）載有本行董事長、行長及財務會計部總經理簽名並蓋章的財務報表。 （二）載有會計師事務所蓋章、註冊會計師簽名並蓋章的審計報告原件。 （三）報告期內公開披露過的本行文件正本及公告原稿。 （四）報告期內本行在上交所網站公佈的A股年度報告及按照中國會計準則編製的財務報表。 上述備查文件原件均備置於本行董事會辦公室。 一、本行基本情況 （一）本行名稱 法定中文名稱：中國光大銀行股份有限公司（簡稱：中國光大銀行、光大銀行）法定英文名稱：CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED（縮寫：CEB BANK） （二）相關人士 法定代表人：王江授權代表：王志恒、曲亮董事會秘書：張旭陽聯席公司秘書：張旭陽、李美儀證券事務代表：曾聞學 （三）聯繫方式 聯繫地址：北京市西城區太平橋大街25號中國光大中心郵政編碼：100033聯繫電話：86-10-63636363傳真號碼：86-10-63639066電子信箱：IR@cebbank.com投資者專線：86-10-63636388客服及投訴電話：95595 （四）機構信息 辦公地址：北京市西城區太平橋大街25號、甲25號中國光大中心註冊地址及歷史變更情況：1992-1995年：北京市首都體育館南路6號新世紀飯店寫字樓16層1995-2012年：北京市西城區復興門外大街6號光大大廈2012年至今：北京市西城區太平橋大街25號、甲25號中國光大中心本行網站：www.cebbank.com統一社會信用代碼：91110000100011743X金融許可證機構編碼：B0007H111000001經營範圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務；經原銀保監會批准的其他業務。 （五）香港營業機構及地址 本行香港分行：香港灣仔告士打道108號光大中心23樓 （六）選定的信息披露網站和報紙 登載A股年度報告的網站：上交所網站www.sse.com.cn、本行網站www.cebbank.com登載A股年度報告的報紙：中國證券報www.cs.com.cn、上海證券報www.cnstock.com、證券時報www.stcn.com、證券日報www.zqrb.cn登載H股年度報告的網站：港交所披露易網站www.hkexnews.hk、本行網站www.cebbank.com年度報告備置地點：本行董事會辦公室、上交所 （七）股票上市交易所 A股：上交所普通股簡稱：光大銀行，代碼：601818優先股簡稱：光大優1、光大優2、光大優3，代碼：360013、360022、360034（上交所綜合業務平台）H股：香港聯交所股票簡稱：中國光大銀行，代碼：6818 （八）報告期聘請的會計師事務所 境內會計師事務所：安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）辦公地址：北京市東長安街1號東方廣場安永大樓19層簽字會計師：許旭明、洪曉冬境外會計師事務所：安永會計師事務所辦公地址：香港鰂魚涌英皇道979號太古坊一座27樓簽字會計師：吳志強 （九）報告期聘請的董事會法律顧問 A股法律顧問：北京市君合律師事務所H股法律顧問：高偉紳律師行 （十）證券託管機構 A股普通股、優先股託管機構：中國證券登記結算有限責任公司上海分公司辦公地址：上海市浦東新區楊高南路188號H股股份登記及過戶處：香港中央證券登記有限公司辦公地址：香港灣仔皇后大道東183號合和中心17樓1712-1716號舖 二、本行簡介 本行成立於1992年8月，是經國務院批覆並經人民銀行批准設立的全國性股份制商業銀行，總部設在北京。本行於2010年8月在上交所掛牌上市（股票代碼601818）、2013年12月在香港聯交所掛牌上市（股票代碼6818）。 本行積極踐行金融工作的政治性、人民性，以服務實體經濟和國家戰略、滿足經濟社會發展和人民群眾日益增長的金融需求為主責，依託光大集團綜合金融、產融協同、跨境經營優勢，以客戶為中心，通過綜合化、特色化、輕型化、數字化發展，加快產品、渠道和服務模式的創新，從經營自身資產負債表向幫助客戶改善財務報表轉變，在財富管理、金融科技和綜合金融等領域培育較強的市場競爭優勢，形成各項業務均衡發展、風險管理日趨完善、創新和服務能力持續增強的經營格局，沿著高質量發展的軌道穩步前行。 截至報告期末，本行已在境內設立分支機構1,312家，實現境內省級行政區域服務網絡的全覆蓋，機構網點輻射全國150個經濟中心城市；聚焦全行戰略，光大金租著力打造租賃業務綜合服務平台和專業化資產運營平台，光大理財專注資產管理和理財業務，陽光消費金融重點佈局專業化消費金融市場；緊跟「一帶一路」倡議，加快國際化佈局，香港分行、光銀國際、首爾分行、光銀歐洲、盧森堡分行、悉尼分行、 東 京 代 表 處 相 繼 運 營 或 掛 牌， 澳 門 分 行 正 式 開 業； 積 極 踐 行 社 會 責 任， 持 續 多 年 支 持「 母 親 水 窖 」公益活動，光大雲繳費聚焦便民服務和金融場景搭建，發揮線上化、便捷化優勢服務億萬民眾，湖南韶山、江蘇淮安、江西瑞金三家村鎮銀行切實將普惠金融紮根鄉村；獲評《金融時報》「年度最佳股份制銀行」，企業形象日益彰顯。 多年來，伴隨中國經濟和金融業的發展進程，本行品牌形象和市場價值不斷提升，在為廣大客戶和社會公眾提供優質金融服務的同時，實現了良好的經營業績，已成為一家具有較強品牌美譽度和市場影響力的上市銀行。 1、2023年1月6日，《華夏時報》主辦第十六屆「金蟬獎」頒獎典禮，本行信用卡獲「2022年度消費者喜愛信用卡品牌獎」。 2、2023年1月16日，新華網發佈「鄉村振興在行動」創新案例，光大購精彩獲評「鄉村振興在行動」創新案例。 3、2023年4月18日，《金融時報》發佈「2022中國金融機構金牌榜‧金龍獎」，本行獲評「年度最佳社會責任銀行」、光大理財有限責任公司獲評「年度最佳銀行理財公司」、光大雲繳費獲評「年度最佳場景金融創新服務」。 4、2023年4月27日，中華全國總工會發佈《關於表彰2023年全國五一勞動獎和全國工人先鋒號的決定》，本行南京常州分行運營管理部督導、高級技師毛弘歷獲「全國五一勞動獎章」，總行特殊資產經營管理部╱資產管理部和北京分行公司金融部獲「全國工人先鋒號」。 5、2023年7月15日，《證券時報》主辦的「2023（第五屆）中國銀行業天璣獎」評選結果揭曉，本行獲「2023年度精品私人銀行天璣獎」；2023年8月12日，《21世紀經濟報道》舉辦「2023中國資產管理年會」暨第十六屆「金貝」資產管理競爭力發佈會，本行獲「2023卓越品牌建設私人銀行」獎。 6、2023年8月21日，共青團中央等23家全國創建青年文明號活動組委會成員單位聯合印發《關於命名第21屆全國青年文明號並進行星級認定的決定》，本行北京分行豐台支行被認定為「全國青年文明號」。 7、2023年10月17日，《 銀 行 家 》雜 誌 社 舉 辦「2023銀 行 家 金 融 創 新 論 壇 暨 銀 行 家 金 融 創 新 成 果 發 佈 會 」， 本 行 獲「2023年度銀行家數字財富管理創新優秀案例獎」，本行「數據資產估值創新案例」獲「2023年度銀行家金融科技創新優秀案例」。 8、2023年11月11日，《中國證券報》主辦「2023銀行保險業財富管理論壇暨第四屆銀行業理財金牛獎頒獎典禮」，本行獲「銀行理財銷售金牛獎」。 9、2023年11月12日，光大雲繳費獲評2023金融街論壇年會全球金融科技大會暨2023第三屆全球金融科技應用場景大賽「十大優秀項目」。 10、2023年11月13日，中國上市公司協會發佈「2023上市公司董事會最佳實踐創建活動」評選結果，本行入選「優秀實踐案例」。 11、2023年11月23日，《中國證券報》與南通市人民政府聯合主辦「2023上市公司高質量發展論壇暨第二十五屆上市公司金牛獎頒獎典禮」，本行獲「第二十五屆上市公司金信披獎」。 12、2023年11月29日，明晟(MSCI)公佈2023年度環境、社會及治理(ESG)評級結果，本行獲評A級。 13、2023年12月12日，和訊網主辦「第二十一屆財經風雲榜銀行業評選」活動，本行獲評「年度傑出零售銀行」「卓越財富管理銀行」，本行APP獲評「年度傑出手機銀行」，本行「外匯易」產品獲「年度金融產品創新獎」