中信银行：中信银行股份有限公司2023年年度报告

（A股股票代码601998） 2024年3月21日 公司简介 本行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。 本行依托中信集团“金融+实业”综合禀赋优势，以全面建设“四有”1银行、跨入世界一流银行竞争前列为发展愿景，坚持“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”，以客户为中心，通过实施“五个领先”2银行战略，打造有特色、差异化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同业客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业务等综合金融解决方案；向个人客户提供财富管理业务、私人银行业务、个人信贷业务、信用卡业务、养老金融业务、出国金融业务等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构、同业及个人客户的综合金融服务需求。 截至报告期末，本行在国内153个大中城市设有1,451家营业网点，在境内外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租赁有限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司7家附属机构。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有31家营业网点和2家商务理财中心。信银（香港）投资有限公司在香港和境内设有3家子公司。信银理财有限责任公司为本行全资理财子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司联合发起设立的国内首家独立法人直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有7家营业网点和1家私人银行中心。 本行深刻把握金融工作政治性、人民性，始终在党和国家战略大局中找准金融定位、履行金融职责，坚持做国家战略的忠实践行者、实体经济的有力服务者、 金融强国的积极建设者。经过30余年的发展，本行已成为一家总资产规模超9万亿元、员工人数超6.5万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2023年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500强排行榜”中排名第20位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000家银行排名”中排名第19位。 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行董事会于2024年3月21日通过了本行2023年年度报告全文及摘要。会议应出席董事9名，实际出席董事9名，其中曹国强董事因公务委托方合英董事长代为出席并表决。本行监事、高级管理人员列席了本次会议。 本行根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的2023年年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和香港审计准则审计，并分别出具了标准无保留意见的审计报告。 本行董事长、执行董事方合英，执行董事、行长刘成，副行长、财务总监王康，财务会计部总经理薛锋庆，声明并保证本行2023年年度报告所载财务报告真实、准确、完整。 利润分配预案：本报告第三章“公司治理－普通股利润分配政策及股息分配”披露了经董事会审议通过的，拟提交2023年年度股东大会审议的2023年度利润分配方案，每10股派发现金股息3.56元人民币（含税），按截至2023年12月31日本行A股和H股总股本数489.67亿股计算，分派2023年度普通股现金股息总额为人民币174.32亿元（含税）。由于本行发行的可转换公司债券处于转股期，若本行总股本在本次分红派息的股权登记日前发生变动，届时拟维持分配总额不变，相应调整每股分配比例。本年度不实施资本公积金转增股本方案。 前瞻性陈述的风险提示：本报告中涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 重大风险提示：报告期内，本行未发现存在对本行未来发展战略和经营目标产生不利影响的重大风险。本报告详细描述了本行在经营管理中面临的主要风险及本行采取的应对措施，具体请注意阅读本报告第二章“管理层讨论与分析”中相关内容。 本报告除特别说明外，金额币种为人民币。 目录 释义............................................................................................................................ 6董事长致辞.................................................................................................................... 7行长致辞...................................................................................................................... 12第一章公司基本情况简介...................................................................................... 17第二章管理层讨论与分析...................................................................................... 252.1公司所处行业情况.......................................................................................... 252.2公司从事的主要业务...................................................................................... 262.3核心竞争力分析.............................................................................................. 272.4经营业绩概况.................................................................................................. 292.5财务报表分析.................................................................................................. 292.6经营中关注的重点问题.................................................................................. 572.7战略规划情况.................................................................................................. 622.8重点领域开展情况.......................................................................................... 642.9业务综述.......................................................................................................... 702.10风险管理...................................................................................................... 1042.11重大投资、重大收购、重大资产和股权出售事项.................................. 1142.12前景展望...................................................................................................... 1142.13结构化主体情况.......................................................................................... 1152.14根据监管要求披露的其他信息.................................................................. 115第三章公司治理.................................................................................................... 116第四章环境、社会与治理（ESG）..................................................................... 170第五章重要事项.................................................................................................... 181第六章普通股股份变动及股东情况.................................................................... 208第七章优先股相关情况........................................................................................ 223第八章可转换公司债券相关情况........................................................................ 227第九章董事、监事、高级管理人员书面确认意见............................................ 230第十章备查文件.................................................................................................... 233第十一章审计报告及财务报告............................................................................ 234 释义 报告期2023年1月1日至2023年12月31日之间北京证监局中国证券监督管理委员会北京监管局本行╱中信银行中信银行股份有限公司本集团中信银行股份有限公司及其附属公司金融监管总局国家金融监督管理总局临安中信村镇银行浙江临安中信村镇银行股份有限公司上交所上海证券交易所香港联交所香港联合交易所有限公司香港上市规则《香港联合交易所有限公司证券上市规则》新湖中宝新湖中宝股份有限公司信银理财信银理财有限责任公司信银投资信银（香港）投资有限公司（原振华国际财务有限公司）原中国银保监会╱原银保监会原中国银行保险监督管理委员会原中国银监会原中国银行业监督管理委员会中国