银行和金融机构必须现代化和未来发展 ， 以更好地决策和提高绩效

RR银行和金融机构必须现代化和未来发展 ， 以更好地决策和提高绩效2020 年 4 月布莱恩球副总裁兼集团董事供应链、 ERP 和 GSM 实践 2银行和金融公司正在应对越来越多的监管审查、降低利率、合并以及寻找有效的方法来支持员工生产力。他们面临着不同的遗留系统来运行他们的运营，同时努力提高他们的可见性和敏捷性，为未来进行投资，并满足具有现代需求的新一代客户。他们必须解决这些当前的需求，以竞争并为明天 - 今天做准备。本报告研究了一流公司如何改善其后台能力和绩效，以对财务业绩产生积极影响。银行和金融机构实现运营和后台现代化的商业案例由于 COVID19 大流行的影响 ， 人们对明天的计划更加担忧 ， 这是业务连续性的紧迫问题。进入病毒回调的 NA 经济一直很强劲 ， 但恢复正常状态和健康的经济给所有依赖客户行为来实现业务成功的银行和金融机构带来了担忧。图 1 显示了所有银行和金融机构在 COVID19 之后面临的业务压力，除了经济复苏之外，这些压力仍然有效。根本挑战没有改变。问责制对所有组织都至关重要，并且经常指出整体业务目标与将个人目标与公司使命联系在一起的部门指标之间的脱节。缺乏相关信息凸显了流程能力的延迟 ， 如果公司在对客户的洞察力和指导方面没有竞争力 ， 这可能会减慢公司的发展速度。这加剧了下一个压力 ： 做出决定所需的时间。如果可用的信息不及时且相关 ， 它本身就成为一个项目 ， 以获取Aberdeen 成熟度类框架由三组调查受访者组成。这些数据用于确定公司的整体绩效。根据他们在几个关键指标中的自我报告绩效进行分类 ， 每个受访者都分为以下三个类别之一 ：▶同类最佳 ： 根据绩效排名前 20 ％ 的受访者▶行业平均 ： 基于绩效的受访者中的 50%▶落后 ： 基于绩效的受访者中排名倒数 30%有时我们指的是第四类 ， 所有其他 ， 即行业平均和落后的组合。 3决定所需的信息 ， 这导致延迟获得答案。在当前环境中 ， 一个可能发生变化的领域正在改变现有的商业模式。这可能是从 COVID19 中复苏的最重要问题 - 但更多地强调业务连续性以及在前进之前生存所需的条件。随着经济复苏 ， 这种压力可能会成为公司的首要考虑因素。图 1 ： 所有公司面临的商业压力所有公司同类最佳成熟度指数在本报告中 ， 受访者按以下标准进行排名 ：营业利润率的提高 ：▶同类最佳 ： 9%▶所有其他 ： 收入提高 4% ：▶同类最佳 ： 11%▶所有其他 ： 5%过去两年生产力的提高 ：缺乏组织问责制需要改变现有的商业模式缺乏相关信息做出决定需要太长时间改变客户期望▶同类最佳 ： 10%▶所有其他 ： - 5%n = 163 ， 来源 ： 阿伯丁 ， 2020 年 4 月所有这些问题的基础和核心是公司需要对其后台进行现代化和面向未来的需求，而这取决于业务连续性。我们将讨论集成和简化的后台如何提高效率、获取信息的时间、更明智的决策和卓越的财务业绩。要做到这一点，重要的是要了解能力和技术，以便为业务连续性阶段之后的未来做好准备。企业数据管理挑战 ： 财务和运营团队面临的挑战银行和金融机构的后台现代化听起来像是可以通过简单地添加应用程序来完成的事情 - 但这将低估了金融团队在后台现代化方面面临的真正挑战。图 2 显示了必须解决的关键问题 ， 以真正提高后台功能的速度和准确性。过去两年关键业务流程的周期时间改进 ：▶同类最佳 ： 7%▶所有其他 ： 2%33%28%26%25%23%% 的受访者 ， n = # 4图 2 ： 需要克服的问题所有公司太多的手动过程37%数据包含在太多断开连接的系统中信息的准确性延迟接收非财务 / 会计员工的密切信息来自外部利益相关者的信息的时间限制 / 压力% 的受访者n = 163 ， 来源 ： 阿伯丁 ， 2020 年 4 月太多的手动过程是迄今为止最大的担忧。如果这些过程不是结果的障碍，它们可能会被忽视。由于缺乏自动化或集成，手动流程通常会弥合解决方案之间的差距。下一点强调，数据驻留在太多断开连接的系统中，如果它们没有集成，则需要手动接口。来自这些断开连接的系统的数据可能必须汇总并汇总到总数，这表明需要 EPM 解决方案来执行此角色并自动化流程。当涉及手动过程时，研究表明错误率增加，准确性受到影响。除了错误之外，准确性还可以是定时的函数 - 延迟或错误时间段到达的数据导致不准确或过时的信息。延迟和时间压力始终是业务问题 ， 但是当财务结果或决策因此而受阻时 ， 它就变成了绩效问题。当客户延迟接收信息时 ， 问题必须得到解决。现代化解决方案要求满足当前和未来的需求为了实现后台的现代化 ， 必须确定优先事项以解决当前明显的问题 ， 但也有必要期待明天的优先事项 ， 在问题成为问题之前先走一步。28%26%21%14% 5当前需求 - 解决今天的问题▶将孤岛联系在一起并可以跨多个实体进行聚合的互联解决方案▶数据馈送和更新的自动化▶消除手动过程▶每个功能内的过程自动化▶实时报告功能▶所有实体和站点之间的协作▶提高获取信息速度和时间的技术未来的打样 - 准备明天 ， 今天▶快速融入并转变为新的 / 不断变化的商业模式▶移动访问 - 应用程序在您的指尖▶实时响应和访问帐户▶新服务 - 快速部署▶在新机会可用时将服务推向客户▶与竞争的比较▶为客户资料量身定制的价值主张 - 意味着 360 度客户视图解决数据问题以提高效率 ： 时间和信息流的 EPM 治理许多后台效率低下的根本原因源于源数据分散在多个断开连接的系统中。在许多情况下，由于收购或合并导致许多数据孤岛，这些是遗留系统和 / 或多个 ERP 。图 3 显示了一流公司与所有其他公司相比的基本数据管理功能。一流的公司在各个方面都有显著的优势，展示了对数据管理流程的卓越治理水平。首先是连接和分析财务和运营数据的能力，这对于数据访问至关重要。一流的公司在地方比在地方拥有这种能力的可能性要高 50 ％ 。竞争。The root cause of many of the backoffice inefficiencies stem from source data being spread across multiple disconnected systems. In many cases, these are legacy systems和 / 或由于收购或合并导致许多数据孤岛而产生的多个 ERP 。 6一旦访问可用，自动数据导入就消除了报告中的延迟，并通过避免重复解决访问问题来提高效率。一旦实现了自动化，能够跨多个实体进行整合也是一流企业的一大优势，因为它最大限度地减少了多个遗留和 ERP 系统的影响。关键是利用 EPM 解决方案来管理整合，从现有系统中获得更多收益，并消除公司过去为弥合整合差距而建立的许多手动流程。当自动化和整合功能到位时，信息的速度会迅速提高。图 3 ： 数据管理功能同类最佳的所有其他利用 EPM 解决方案管理连接和分析能力财务和运营数据自动导入数据的能力能够合并多个实体49%42%42%%66%62%整合是关键 ， 要从现有系统中获得更多 ， 并消除许多手动能够将销售预测与整体业务收入和成本预测进行整合和调整能够快速将数据从其他来源拉到预算系统37%33%% 的受访者59%57%公司过去为弥合合并而建立的流程差距。n = 163 ， 来源 ： 阿伯丁 ， 2020 年 4 月使销售预测与总体业务收入和成本保持一致，消除了计划过程中必须执行的额外步骤，以协调业务收入的销售预测 （ 如果尚未到位 ） 。提前解决问题并消除最终减慢信息流程和速度所需的额外比较和审查效率要高得多。这是提高决策时间的信息速度的另一个例子。如果没有正确管理 ， 另一个数据管理步骤可能是时间消耗 ， 那就是将数据从其他来源拉到预算系统。数据管理功能是对所有其他人员的明确行动呼吁 ， 他们对任何单一功能的强大数据管理采用率不到 50% 。75 7解决流程问题以提高效率差异报告强调了必须解决的与计划的偏差, 为组织问责制提供了依据。也许最基本和最重要的过程之一是有一个标准的工作流程 ， 如何从信息收集中做出决策 ， 谁和如何做出决策 ， 然后最终批准决策。在 EPM 中有一个明确的决策过程 ， 涉及组织并建立问责制和目标一致性。图 4 ： 基本关键流程能力同类最佳的所有其他最基本和最重要的过程之一是有一个标准的工作流程 ， 用于如何从信息收集中做出决策 ， 谁和如何做出决策 ， 然后最终批准能够根据预算跟踪实际业绩 （ 差异报告 ）决策的标准工作流程 （ 收集信息 ， 决策和决策批准的程序 ）集成的业务应用程序可作为完整且可审计的记录系统36%60%57%74%71%85%的决定。能够通过汇总执行多维报告40%64%预算修订、汇总和批准的公司流程41%% 的受访者60%n = 163 ， 来源 ： 阿伯丁 ， 2020 年 4 月 842%33%33%17%将集成的应用程序作为记录系统建立了一个版本的事实，这在处理企业中的多个遗留系统时非常有价值 ； 消除了在协调冲突报告时浪费的时间。一旦建立了记录系统，为任何变量生成多维报告的能力大大简化了如何进行分析。通过减少冗余工作和多个系统之间的协调，能够对多个性能视图的数据进行切片和切块，从而提高效率。拥有公司记录系统还可以简化公司流程，以了解如何 / 何时 / 由谁进行预算修订，汇总和批准 - 决策过程中的另一个时间节省。交易级财务流程自动化在后台，有细节层面的交易流程，往往决定了整个后台的效率。例如，如果整个后台是基于纸张的，那么从源文档开始的每个工作流程都可能是手动或基于电子表格的，直到它们被合并的地方。图 5 显示了与所有其他相比，同类最佳交易流程的优势，每个流程都有 2 倍以上的优势。图 5 ： 后台事务级别流程自动化将集成的应用程序用作记录系统 ， 可以建立一个真实版本 ， 这在处理企业中的多个遗留系统时非常有价值。81%77%同类最佳的所有其他发票流程自动化从打印 / 打印文档中提取数据机器人过程自动化 (RPA)n = 142 ， 来源 ： 阿伯丁 ， 2020 年 4 月% 的受访者 9交易层面的第一个前提是消除纸张。在源头使用智能文档管理进行数字化是消除纸张的关键。在应付和应收账款层面鼓励数字发票和订单最大限度地减少了必须处理的纸张。但是 ， 如果必须使用纸张 ， 请尽早在源头触摸一次。一旦文件被数字化，标准化和自动化就应该接管。在多个遗留和 ERP 系统中，将源数据数字化会在整个预算、规划和报告周期中产生红利。自动化可以通过机器人过程自动化 （ RPA ） 进一步简化，RPA 具有基于规则的冗余决策的功能，从而进一步释放决策者的时间。提高信息的速度一旦建立了交易 ， 数据管理和基本的公司流程 ， 下一步就是简化管理决策流程 ， 这取决于信息在正确的时间到达正确位置的速度。图 6 显示了几个关键的决策管理流程 ， 其中一流的公司在整体上具有显着的流程优势。图 6 ： 信息速度驱动器改进了决策时间同类最佳的所有其他信息速度 KPI有权访问性能数据的利益相关者百分比 ：▶同类最佳 ： 92 ％▶所有其他 ： 72%改进决策时间 （ 过去 24 个月 ） ：▶同类最佳 ： 8.0%▶所有其他 ： 2.0%准确的财务报告百分比 ：▶同类最佳 ： 89%▶其他 ： 77%能够随着市场条件的变化而重新预测实时更新财务指标33%43%54%52%自动重新预测工具根据定义的条件自动发出警报26%20%% 的受访者45%41%n = 163 ， 来源 ： 阿伯丁 ， 2020 年 4 月关于预测有一句古老的格言 ， 即 “您对预测的第一件事就是它是错误的 ” ， 实际上 ， 这是一个非常真实的陈述。关键含义和由此产生的行动是保持预测 10当条件发生变化时，使用可能的最新信息进行刷新。随着条件的变化重新预测提供了任何已知变化的最新视图。如果管理层可以指望这是一个过程，那么当涉及到决策时间时，它就消除了寻找最新数字的步骤。这种预测