华夏银行：华夏银行2023年第三季度报告

1 证券代码：600015 证券简称：华夏银行 华夏银行股份有限公司2023年第三季度报告 重要内容提示：  公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。  本公司第八届董事会第三十七次会议于2023年10月26日以书面传签方式审议通过了《华夏银行股份有限公司2023年第三季度报告》。会议应发出书面传签表决票16份，实际发出书面传签表决票16份，在规定时间内收回有效表决票16份。  本公司第三季度财务报告未经审计。  本公司董事长李民吉、行长关文杰、财务负责人王兴国，保证第三季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 1 主要财务数据 1.1 主要会计数据和财务指标 （单位：百万元 币种：人民币 未经审计） 项目 2023年7-9月 2023年7-9月比上年同期增减(%) 2023年1-9月 2023年1-9月比上年同期增减（％） 营业收入 23,467 -4.26 71,109 -2.54 归属于上市公司股东的净利润 5,841 5.32 17,955 5.15 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 5,858 5.59 17,862 4.76 基本每股收益（元） 0.37 2.78 0.95 3.26 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） 0.37 2.78 0.94 2.17 稀释每股收益（元） 0.37 2.78 0.95 3.26 加权平均净资产收益率（%） 2.19 下降0.08个百分点 5.66 下降0.18个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 2.19 下降0.08个百分点 5.63 下降0.20个百分点 资产利润率（%） 0.15 持平 0.46 持平 2 （单位：百万元 币种：人民币 未经审计） 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 本报告期末比上年末增减（％） 总资产 4,104,889 3,900,167 5.25 归属于上市公司股东的所有者权益 309,817 320,457 -3.32 归属于上市公司普通股股东的所有者权益 269,824 260,486 3.58 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） 16.95 16.37 3.54 不良贷款率 （%） 1.72 1.75 下降0.03个百分点 拨备覆盖率 （%） 160.06 159.88 提高0.18个百分点 贷款拨备率（%） 2.75 2.80 下降0.05个百分点 项目 2023年1-9月 2022年1-9月 2023年1-9月 比上年同期增减（％） 经营活动产生的现金流量净额 122,139 29,534 313.55 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 7.67 1.92 299.48 净利差 （%） 1.91 2.09 下降0.18个百分点 净息差 （%） 1.87 2.12 下降0.25个百分点 成本收入比 （%） 29.40 29.44 下降0.04个百分点 注： 1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益（2008）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。2023年3月，本公司向优先股股东派发现金股息人民币9.36亿元。2023年6月，本公司向永续债持有人支付利息人民币19.40亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了发放优先股股息、支付永续债利息的影响。加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率，报告期内未年化。 2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。 3、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。 4、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。 5、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7 号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。报告期末，本集团拨备覆盖率、贷款拨备率符合监管要求。 3 1.2 非经常性损益项目和金额 （单位：百万元 币种：人民币 未经审计） 项目 2023年7-9月 2023年1-9月 资产处置损益 33 39 计入当期损益的政府补助 12 141 其他营业外收支净额 -47 -31 非经常性损益总额 -2 149 减：非经常性损益的所得税影响数 14 52 非经常性损益净额 -16 97 减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后） 1 4 归属于公司普通股股东的非经常性损益 -17 93 注：按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2008）》的要求确定和计算非经常性损益。 1.3 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 2023年1-9月，本集团经营活动产生的现金流量净额1,221.39亿元，同比增加926.05亿元，增长313.55%，主要是向央行借款、发行同业存单同比增加。 1.4 本集团经营情况分析 2023年1-9月，本集团围绕战略规划目标，坚持稳中求进工作总基调，扎实推进全行高质量发展，经营平稳向好，质效稳步提升。 2023年1-9月，本集团利润总额243.56亿元，同比增加13.83亿元，增长6.02%；归属于上市公司股东的净利润179.55亿元，同比增加8.79亿元，增长5.15%。 报告期末，本集团资产总额41,048.89亿元，比上年末增加2,047.22亿元，增长5.25%；贷款总额23,159.48亿元，比上年末增加429.75亿元，增长1.89%。本集团负债总额37,919.59亿元，比上年末增加2,151.14亿元，增长6.01%；存款总额20,762.32亿元，比上年末增加123.58亿元，增长0.60%。 报告期末，本集团不良贷款率1.72%，比上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率160.06%，比上年末提高0.18个百分点；贷款拨备率2.75%，比上年末下降0.05个百分点。 4 2 报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股股东持股情况表 （单位：股） 截至报告期末普通股股东总数（户） 98,566 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股 比例 (%) 持股总数 持有有限售条件 股份数量 质押、标记或冻结的 股份数量 股份 状态 数量 首钢集团有限公司 国有法人 21.68 3,449,730,597 849,801,185 无 0 国网英大国际控股集团有限公司 国有法人 19.33 3,075,906,074 737,353,332 无 0 中国人民财产保险股份有限公司 国有法人 16.11 2,563,255,062 0 无 0 北京市基础设施投资有限公司 国有法人 10.86 1,728,201,901 1,505,087,298 无 0 云南合和(集团)股份有限公司 国有法人 3.52 560,851,200 0 无 0 香港中央结算有限公司 境外法人 2.76 438,738,457 0 无 0 润华集团股份有限公司 境内非国有法人 1.72 273,312,100 0 质押 273,312,100 中国证券金融股份有限公司 国有法人 1.27 201,454,805 0 无 0 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.03 163,358,260 0 无 0 博时基金－农业银行－博时中证金融资产管理计划 其他 0.48 76,801,200 0 无 0 易方达基金－农业银行－易方达中证金融资产管理计划 其他 0.48 76,801,200 0 无 0 大成基金－农业银行－大成中证金融资产管理计划 其他 0.48 76,801,200 0 无 0 嘉实基金－农业银行－嘉实中证金融资产管理计划 其他 0.48 76,801,200 0 无 0 广发基金－农业银行－广发中证金融资产管理计划 其他 0.48 76,801,200 0 无 0 中欧基金－农业银行－中欧中证金融资产管理计划 其他 0.48 76,801,200 0 无 0 华夏基金－农业银行－华夏中证金融资产管理计划 其他 0.48 76,801,200 0 无 0 银华基金－农业银行－银华中证金融资产管理计划 其他 0.48 76,801,200 0 无 0 南方基金－农业银行－南方中证金融资产管理计划 其他 0.48 76,801,200 0 无 0 工银瑞信基金－农业银行－工银瑞信中证金融资产管理计划 其他 0.48 76,801,200 0 无 0 5 （单位：股） 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类及数量 种类 数量 首钢集团有限公司 2,599,929,412 人民币普通股 2,599,929,412 中国人民财产保险股份有限公司 2,563,255,062 人民币普通股 2,563,255,062 国网英大国际控股集团有限公司 2,338,552,742 人民币普通股 2,338,552,742 云南合和(集团)股份有限公司 560,851,200 人民币普通股 560,851,200 香港中央结算有限公司 438,738,457 人民币普通股 438,738,457 润华集团股份有限公司 273,312,100 人民币普通股 273,312,100 北京市基础设施投资有限公司 223,114,603 人民币普通股 223,114,603 中国证券金融股份有限公司 201,454,805 人民币普通股 201,454,805 中央汇金资产管理有限责任公司 163,358,260 人民币普通股 163,358,260 博时基金－农业银行－博时中证金融资产管理计划 76,801,200 人民币普通股 76,801,200 易方达基金－农业银行－易方达中证金融资产管理计划 76,801,200 人民币普通股 76,801,200 大成基金－农业银行－大成中证金融资产管理计划 76,801,200 人民币普通股 76,801,200 嘉实基金－农业银行－嘉实中证金融资产管理计划 76,801,200 人民币普通股 76,801,200 广发基金－农业银行－广发中证金融资产管理计划 76,801,200 人民币普通股 76,801,200 中欧基金－农业银行－中欧中证金融资产管理计划 76,801,200 人民币普通股 76,801,200 华夏基金－农业银行－华夏中证金融资产管理计划 76,801,200 人民币普通股 76,801,200 银华基金－农业银行－银华中证金融资产管理计划 76,801,200 人民币普通股 76,801,200 南方基金－农业银行－南方中证金融资产管理计划 76,801,200 人民币普通股 76,801,200 工银瑞信基金－农业银行－工银瑞信中证金融资产管理计划 76,801,200 人民币普通股 76,801,200 上述股东关联关系或一致行动的说明 本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 无 注： 1、本公司于2018年向首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司和北京市基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股股票，上述股份于2019年1月8日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自取得股权之日起5年内不得转让。相关监管机关对于发行对象所认购股份