在金融机构中整合按性别分类的数据的步骤

IntegRaTIng的步骤性别模糊的DaTa在FINANCIaL机构 按性别分列的数据既可以指来自fi金融服务提供商的供应方运营数据，也可以指需求方例如，通过国家调查收集的数据。1 本指导说明旨在支持金融机构收集和使用按性别分列的数据。按性别分列的数据-分别为男性和女性收集的数据-推动了商业案例，并且是必不可少的在，针对女性市场，这是全球公认的fi表，但尚未开发的fi金融业务部门服务提供商。本说明摘自普惠金融联盟制定的准则2为其成员中央银行，以及从女性市场数据的力量妇女金融联盟。3 本指导说明列出了整合按性别分列的数据收集和使用的四个步骤： 1.确定目标 2. Define方法数据收集 步骤1：确定目标 必须确定收集按性别分列的数据的目标。一个共同的目标是遵守旨在扩大微型、小型和中型企业的国家政策下的监管报告任务finance and women ’ sfinfinancial inclusion. Examples include the public - private voluntary initiative Investing in Women Codeof the United Kingdom (UK) and Pakistan’s Banking on Equality Policy. These policies recognize the economic benefitsfits of,并重视与联合国可持续发展目标等国际标准的一致性。 例如，英国的《妇女投资法》诞生于政府委托的《艾莉森·罗斯评论》女性创业，发现缩小创业性别差距可以为英国增加2500亿英镑经济。它还强调，提高女企业家资金的透明度至关重要。然而，数据的价值只有在被利用和正确分析时才会实现。因此，更大的目标是使用按性别分列的数据，以产生洞察力，并就由男女顾客。 结合市场研究，对男性和女性投资组合的见解可以帮助建立以客户为中心的业务Strategies and enhance thefifinancial institution’s value proposition to its target segments. For example, generating insights关于女性fi的财务行为模式可以促进从性别中立到性别智能fi金融服务的转变。研究表明，追踪女性和男性投资组合绩效指标的fi金融机构发现女性客户要成为强大的储蓄者、谨慎的借款人和忠诚的客户。4 步骤2：Define数据收集方法 在制定按性别分列的数据收集和使用方法时，请考虑以下内容： Define女性拥有的企业，并在整个fi金融机构中始终如一地应用这一定义。鉴于不同的市场和文化背景，目前还没有对“女性拥有的企业”或什么是中小企业。5在没有国家定义的情况下，考虑将转发fi金融机构自己的Definition或采用国际贸易编制的Definitions之一Center. A key point is that the definition is consistently applied within the organization. As an example, the Women企业家金融倡议对妇女拥有的企业使用以下定义，这些定义是由国际金融公司： •≥51%由一名或多名妇女拥有；或•≥20％由一名或多名妇女拥有；•have≥1名女性担任首席执行官或首席运营官(总裁或副总裁)；以及•have≥董事会中有30％由女性组成。 确定要收集和使用的可行指标和性能指标。开始盘点任何按性别分类的已经收集并确定差距的绩效指标。例如，开户表格通常包括男性和/或女性fi领域-尽管通常是自愿的-这使得fi金融机构能够确定customers by sex. Also consider national regulations on credit, savings, and customer privacy, which could influence the通常在开户过程中，可以按性别要求提供的信息。调查例如，一汽成员建议从收集按性别分列的基本绩效数据开始指标。这些包括男性和女性客户的数量、信用账户的数量和储蓄的数量账户(衡量访问)；信贷组合和总存款(衡量使用情况)；不良贷款(衡量风险)；以及女性员工和管理层的百分比(以衡量劳动力和领导多样性)。 确定所需资源。Identify a core team and department champions who will lead the effort. The core team通常由中小企业或商业银行团队的成员组成，而部门冠军通常代表前线、商业智能、技术、产品开发、营销、法律、and compliance. The core team should provide updates to senior management for decision - making. In addition, it is also重要的是要确定进行必要调整所需的时间、时间线和成本的级别数据收集系统，并培训STAff捕获和分析数据。 步骤3：适应技术、流程和人员 整合按性别分列的数据收集和分析需要调整技术和流程，并确保 The people involved throughout the journey are equipped to implement the change. Consider the following: 技术 Process People 在整个市场上获得买入是至关重要的fi金融机构从高级开始管理层(谁来决定上述方法，并设置组织的语气)到前线STAff(谁将在数据收集中发挥关键作用并直接与客户接触)。在fi金融机构的经验，确定高级管理发起人作为该倡议的倡导者产生了差异。 与技术团队的互动是至关重要的步骤。发展捕捉性别的能力-分解数据需要大量的内部要使用适当的性别标签标记的数据。底层系统和平台，通知整个客户旅程以及整个银行的业务运营需要更新捕获按性别分类的数据点。这些数据库将进一步从数据卫生中受益于fit实践，如常规的人为中介审计，更新和清理。一些关键系统包括贷款发放、贷款管理、客户关系管理系统，以及内部会计制度(附录1)。 调整相关流程和政策，以及表单、模板和仪表板（如适用），跨客户旅程，包括收购，入职、付款和监控。这需要三个阶段:(I)对个人进行分类或标记和商业客户为男性或女性-个人客户可以基于国家身份证fi阳离子卡在哪里可用或按其名称或头衔，而商业客户可以以企业所有权为基础商业登记文件；（ii）验证标记是否准确，这就要求关系经理例如，根据标准来决定DefiNitions of what constitutes women -自有企业；及(Iii)持续经营数据质量控制，这可以要求商业客户提供对企业所有权的更改fi配置。 除了获得买入，入职和训练前线staff也很重要确保数据准确性的步骤和可靠性。考虑开发一个内部获得支持的沟通策略从那些实施变革和制定培训计划和支持前线和作战基地的结构谁将从现有的和new customers. It is important to engage the人力资源部确保该流程嵌入在入职培训中以及新STAff的培训。 fi金融机构适应的经验技术不同于简单的调整，例如作为重新调整用途或创建额外的fi字段以现有的管理信息系统，以更多复杂的。例如，在某些情况下，fi财务机构不得不整合客户以核心为核心的关系管理系统Banking system to facilitate theflow of data. In other案例，耗时且成本高昂的管理信息系统大修是必要的。 资料来源：亚行私营部门业务部。 步骤4：收集和使用数据 数据收集是一个两阶段的过程：(i)建立男性和女性投资组合的基线，以及(ii)随着新客户的加入，正在进行的数据收集。fi第一阶段提供的当前状态，用于例如，妇女拥有的企业组合在第二阶段确定的基本指标fi方面，即客户数量、信用账户数量和储蓄账户数量；信用组合和总额存款；和不良贷款。基线作为建立目标的基础；例如，如果fi金融机构希望将女性拥有的企业客户群增加一定比例，超过period. While establishing a baseline has its beneffits, classifying existing customers as male and female for baseliningpurposes can be a costly and time - consuming process. One workaround could be classifying a sample of customers as男性和女性，并在整个投资组合中推断结果。 小心路上的潜在障碍。最常提到的挑战包括数据限制 systems and applications together with data availability and quality. Specificfically, there could be double counting of同一客户的账户，特别是将企业标记为女性所有的不一致，并验证主帐户所有者实际上拥有帐户的控制权。其他挑战可能与获取历史数据有关。因此,从什么时间点收集数据的清晰度是必要的。 数据的价值只有在使用时才会实现，因此，数据分析是关键。一些fi金融机构已经已建立仪表板，可从各个关系经理、分支机构和其他地理位置提取数据集这些仪表板可用于创建定期报告，而不仅仅是根据目标衡量绩效还要做出决策，例如，关于细分、产品开发或增强以及营销(附录2)。 女人的FINANCE EXCHANE 一个有思想、创新、赋权的社区，机会共享 妇女金融交易所由亚行的私营部门业务建立，并由妇女企业家金融倡议资助。 附录1: 附录2: 可更新的系统和数据库提供按性别分类的数据 生成按性别分类的数据洞察 客户关系管理系统提供一个中心的地方让fi金融机构跨不同的ff汇编客户数据客户和fi财务之间的渠道或接触点机构，可能包括网站、电话、实时聊天、直接邮件、营销材料和社交网络。客户关系管理系统可以提供有关客户的详细信息个人信息、购买历史、购买偏好和关注。这些信息对于高层战略决策至关重要，产品设计和管理以及客户服务。 客户仪表板报告人口统计和专业fi信息，包括年龄，性别，位置和经济部门。它可以还包括经济状况、fi金融投资组合、消费习惯、与fi金融机构的关系强度和满意度，以及挂起的查询。 营销和推广仪表板包含有关的信息活动及其性能指标，如trac_c源，达到、点击、点击率、跳出率、转化率、社交媒体和其他渠道表现、声誉评分、和进步的目标。 贷款发放系统(LOS) /贷款管理系统(LMS)是一款帮助fi金融机构处理贷款的软件应用程序。LOS / LMS管理流程的每一步，包括收购、贷款支付或拒绝以及贷款管理。LOS / LMS系统可能具有记录等功能管理、合规工具、人工智能和分析工具，各种仪表板，以及定价和资格引擎。 销售仪表板包含销售量、客户参与度、追加销售和交叉销售数据、销售周期长度、客户终身价值、销售额活动、创造的机会、发送的提案、赢得的交易、客户采集率、平均响应时间、随访数据、阳性与负回复率、竞争对手定价、新机会数量、销售线索成本、获取成本、客户保留率、收入信息、净发起人得分、按地点划分的销售信息、账户、渠道、人口统计等。 内容管理系统帮助公司管理内容，包括创建、编辑、组织和发布。它有助于以连贯的方式管理所有数字资产，将其存储在有意义的repositories and making them usable in dientffways. Some use cases包括内部业务和管理目的、STAff培训、等；或外部沟通，包括客户关系和marketing. Some channels connected to the