财富经理可以房地产投资商万宁 ESG 热情预期高净值个人具有高级数据分析的情感 2财富经理可以重新点燃投资者对 ESG 的热情内容Introduction3执行摘要4HNWI 可持续性观点财富管理 fi RM 困境银行和财富管理的新方法 fi 均方根In conclusion691113141617与 Capgemini 合作问专家尾注2023 年 9 月发布 财富经理可以重新点燃投资者对 ESG 的热情3Introduction投资者是否保持对可持续性的承诺鉴于最近的经济波动 ？ 我们的研究 ，与高净值人士的对话和分析个人 (HNWI) 表明 fi 财务不安全和环境缺乏一致性和透明度 ，社会和治理 (ESG) 报告 a ff 等承诺可持续投资。为什么财富管理应该 fi 均方根和关系经理 (顾问) 注意到了吗 ？ ESG 投资是对地球节约活动至关重要 ， 并显示出巨大的fi 全球财务承诺。在全球范围内,37%一般来说 ， 经济状况导致投资者撤退。当他们缺乏对可持续发展的可见性时投资 (SIs) 、信任减少 ， 导致犹豫和怀疑。不一致和不存在的政府围绕 ESG 资产的监管加剧了这一困境。所有的 HNWIs 和47%虽然影响力投资 ， 或具有 ESG 角度的资产 ，已经成为财富管理 fi RM 的中流砥柱 ， 他们面临越来越多的审查。围绕影响的辩论投资进一步加剧 ， 因为一些个人可自由支配的可投资资产超过美元100 万回归马斯洛的基本面 ， 并将人身安全高于绿色投资。Market不稳定、宏观经济、地缘政治紧张局势和对 SI 性能的担忧导致一些高净值人士生存行为和裁员 — — 至少现在是这样。40 岁以下的高净值人士表示可持续发展影响他们的投资决策。此外 ， 标准化和可信的 ESG 评分机制可以提高投资组合的弹性。虽然绿色投资可能不像石油那样有利和今天的天然气 ， 他们正在超越53 万亿美元到 2025 年.1 This fi gure would make up over one - third of all2025 年管理资产 （ AUM ） ， 预计将达到140.5 万亿美元。结果 ？ 全球 ESG 债务市场超过 15 万亿美元。根据我们来自凯捷的 fi2023 年世界财富报告 ， 财富和数量2022 年 ， 全球高净值人士十年来首次出现下滑。然而 ， 许多人仍然在情感上和 fi 纳米投资在 ESG 。用数据解决疑问平衡财富保值可持续投资然而 ， 一些投资者和债券发行人认为绿色清洗的风险是一个显著的 fi 不能威胁。有关 ESG 环境足迹的准确数据投资组合 (ESG 分数) 对于解决问题至关重要并鼓励更多的兴趣和行动。然而准确的数据取决于公司的意愿和承诺大规模测量、减少和披露碳数据并与国际准则设定的目标保持一致例如《巴黎协定》。这项努力不小task. Relationship managers serving HNWI clients say与 ESG 相关的尽职调查和环境影响测量很复杂。幸运的是 ， 技术solutions can provide essential support. Art fi cial与 ESG 相关的投资机会广泛存在 ，然而 ， 谨慎的富裕人士优先考虑财富保值并寻求积极影响的定量证据fi 财务回报。他们希望避免绿色清洗和寻找投资教育、可追溯的 ESG 分数 ， 以及统一的跟踪方法。我们的《世界财富报告》对富裕人士的调查已确定市场波动推动了 2022 年的保障措施财富超过可持续性 ， 67% 的高净值人士认为资产保存作为一个关键的目标 ， 只有 41% 的评级ESG 影响投资是重中之重。欧洲高净值人士甚至不那么热衷 ， 只有 31% 的评级 ESG 影响投资迫在眉睫。智能 (AI) 和机器学习可以更可信分析以正确衡量回报 ， 并提供更多准确了解基金的实际 ESG 优点。 4财富经理可以重新点燃投资者对 ESG 的热情执行摘要凯捷接受了超过 3, 1, 70 名 HNWI ， 3, 200 名高级投资者 ， 近 1, 00 名财富管理经理的调查and executives, and 800 relationship managers across 71 countries as part of the World Wealth Report 2023. The survey揭示了最新的行业趋势 ， 包括投资者对 ESG 的态度动摇。从 2021 年到 2022 年 ， 高净值人士表示对可持续性投资的兴趣略有增加 ， 从 52% 上升到 55% ， 上升了三个百分点。然后 ， 在 2023 年 ， 这一趋势下降了globally to 41% as worldwide economic uncertainty continued. In Europe, the dip was more pronoted, with only 31% of受访者认为 ESG 是重中之重。图 1. HNWI 请求 ESG 分数的可能性79%79%79%77%76%71%72%70%64%63%62%60%54%50%45%37%36%30%Global亚洲 - 太平洋 fi c （ 不包括。Europe日本拉丁美洲North AmericaJapan)202120222023资料来源 ： 凯捷金融服务分析研究所 ， 2023 年。然而 ， 许多高净值人士仍然致力于 ESGinvestment and growing their SI portfolio. They value a使他们的投资与他们的价值观保持一致的战略。在不同地区 ， 对 ESG 投资的兴趣最高在 40 岁以下的年龄段 ， 47% 的人描述 ESG目标作为优先事项。在北美 ， 65% 的在选择时 ， 40 岁以下的人将可持续性评为显著的 fi 不能财富管理 fi RM 与 30% 的 HNWI 投资者在 40 - 49 岁年龄段。净资产财富越高band, the higher the importance placed on ESG. We found45% 的净资产高于美元的投资者3000 万人关注可持续发展 ， 而 37%在 5 - 3000 万美元的区间内 ， 32% 在 1 - 5 美元的区间内百万乐队凯捷的分析孤立了未来的全球指标ESG 投资。例如 ， 全球 63% 的高净值人士可能会要求他们所在资产的 ESG 分数考虑投资。ESG 兴趣的区域差距说明了 HNWI 的转变需要个性化财富管理的态度方法和解决方案。 财富经理可以重新点燃投资者对 ESG 的热情5财富经理定位推动变革我们的高净值人士和关系经理调查 identi fi ed缺乏新兴市场中的机会和风险透明度和良好的 fi Ned 标准。许多财富管理层高管对 ESG 分数持怀疑态度我们的报告强调了关系的转变作用经理 (fi 财务顾问) 。例如 ， 42% 的人说他们缺乏足够的数据来了解资产的 ESG 影响。由对数据不可见的公司发布收集或处理实践。随着 ESG 投资的成熟 ， 可靠的数据将是至关重要的解决知识和信任方面的差距。配对数据集使用 AI 和 ML 工具将使它们更有用。财富经理和他们的客户可以收集 fi 资金和 ESG 见解 ， 并将它们结合起来以形成整体视图指导更多确认的给定资产或投资组合投资决策。fi 的结论表明 ， 许多顾问感到脱节关于最新的可持续发展投资趋势。 A缺乏培训会使财富 fi RM 容易受到攻击 ， 因为忽视法规和要求可能会导致严重的fi 财务和声誉风险。 6财富经理可以重新点燃投资者对 ESG 的热情HNWI 可持续性观点高净值人士对 ESG 投资持谨慎态度近年来。 2021 年 ， 我们对全球高净值人士的调查表明只有一半的人可能会要求 ESG给定资产的分数。将此与中的全球 64% 进行比较2022 年和 2023 年的 63% 。今年的趋势更加乐观美国 ， 在那里请求ESG 评分从 2021 年的 36% 上升到 2022 年的 62% 和 72%2023 年 ， 为了回应一些高净值人士回馈社会的愿望对社会。COVID - 1 9 大流行帮助将可持续性置于世界集体心理的最前沿 ， 特别是年轻一代。我们 2022 年的调查发现 ， 高净值人士基于他们的道德价值观 ， 他们对投资持开放态度。然而 ， 不可预测的经济气候暂时降低自我实现倡议的优先级 ， 这可能包括可持续投资。然而 ， 高净值人士继续支持 ESG - 如果不是的话actions. By and large, these investors acknowledged theESG 相关资产的重要性和强大潜力。63%根据伦敦 2023 年 5 月的一份报告分析 fi RM GlobalData ， 全球 HNW 投资者将其 fi 金融资产的平均 22.1% 分配给ESG 投资产品。 67% 的财富管理公司受访者表示 ， 他们预计 fi 金融客户的比例分配给 ESG 投资的资产将在未来 12 个月 - 1% 的人表示他们预计会下降。3of global HNWIs will likely request the ESG score2023 年给定资产的高净值人士和财富管理公司都显示了对 ESG 资产的持续兴趣。在凯捷的 2023 年对高净值人士的调查显示 ， 40% 的人表示 ， 他们的回报来自与 ESG 相关的和非 ESG 资产具有可比性。此外 ， 41% 的人表示ESG 投资是重中之重高净值人士仍然对 ESG 投资感兴趣 ， 但怀疑和不信任阻止了许多人投资在绿色和社会影响基金方面 ， 根据第三个Saltus 财富指数的版本 ， 该指数调查了更多超过 1000 人在英国可投资资产超过 250, 000 英镑 (321, 344 美元) 和发现绝大多数 （ 80 ％ ） 看到气候变化作为优先事项。虽然对ESG 产生的回报仍然是一个障碍 ， 犬儒主义不信任被认为是不持有的首要原因ESG 投资。 Saltus 确定 ， 尽管 44% 的高净值人士投资 ESG ， 各地的怀疑情绪正在上升绿色和社会影响的稳健性和合法性资金。4经济不确定性导致 ESG 歧义然而 ， 面对持续的市场波动 ，全球高净值人士的财富下降了 3.6%在 2022 年 ， 十年来最陡峭的时期。在经济上的直接投资 ， 投资重点往往转移到财富保值。凯捷报告中的数字告诉我们一个不同的地区story. For example, 56% of HNWIs in North America namedESG 影响一个关键问题。相比之下 ， 只有 19%日本的高净值人士可能会考虑环境问题对资金管理问题的影响。低兴趣反映了国家复杂的关系与 ESG 。一方面 ， 日本受到重创自然灾害 ， 如 fl oods 和气温上升 ，强调气候行动的必要性。相反 ，国家对传统能源的依赖 ， 如作为煤炭 ， 限制了其减少碳排放的能力。5凯捷研究所全球负责人金融服务 ， Elias Ghanem ， 描述了HNWI 对 2022 年可持续发展的胃口可持续性,科技与金融 ： 重新思考市场如何整合ESG.2通过马斯洛需求层次的镜头 ， 他他说 ， 一旦个人满足了他们对食物、清洁的空气、水和 fi 财务安全 ， 他们改变了他们的优先满足自我实现等核心价值观。 财富经理可以重新点燃投资者对 ESG 的热情7向高净值人士提问 ： ESG / 可持续性有多重要管理财富时的目标 ？Region保存财富不断增长的财富捐赠财富财富转移ESG 影响亚洲 - 太平洋 fi c（ 不包括日本 ）71%60%40%82%82%67%73%54%35%85%78%63%36%24%11%31%51%34%54%42%25%61%69%51%47%31%19%49%56%41%Europe日本拉丁美洲North AmericaWorld资料来源 ： 凯捷 2023 年世界财富报告 ，