工商银行2023中期报告

股份代號：1398 2023中 期 報 告 公司簡介 19841 12005102820061027 1,1007.29 1000500Brand Finance500 戰略目標 戰略內涵 堅持黨建引領、從嚴治理 堅持客戶至上、服務實體 堅持科技驅動、價值創造 堅持國際視野、全球經營 堅持轉型務實、改革圖強 堅持風控強基、人才興業 使命 提 供 卓 越 金 融 服 務服 務 客 戶回 報 股 東成 就 員 工奉 獻 社 會 願景 全 面 建 設 具 有 中 國 特 色 的 世 界一 流 現 代 金 融 企 業 ，成 為 基 業長 青 的 銀 行 價值觀 工 於 至 誠行 以 致 遠誠 信人 本穩 健創 新卓 越 目錄 5365686974768384858891 4567101212 14282833353638414244454851 3034 2023830202313112 2023• 20236292022202371420221120221231103.0351,081.692023 中國工商銀行股份有限公司董事會 法定中文名稱 股份登記處 A股 18886-4008058058 法定英文名稱 INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITEDICBC H股 法定代表人 18317M852-28628555852-28650990 註冊和辦公地址 5510014086-10-6610611486-95588www.icbc.com.cn, www.icbc-ltd.com 本中期報告備置地點 股票上市地點、簡稱和代碼A股601398 中國香港主要運營地點333 授權代表 H股 董事會秘書、公司秘書 1398 5586-10-6610860886-10-66107571ir@icbc.com.cn 境內優先股 1360011 信息披露報紙 2360036 披露A股半年度報告的上海證券交易所網站網址www.sse.com.cn 披露H股中期報告的香港交易所「披露易」網址www.hkexnews.hk 境外優先股 ICBC 20USDPREF4620 法律顧問 中國內地 1117-18 審計師名稱、辦公地址 22230 520 國際審計師 •8835 中國香港 9 1855 (1)20231 117202220232022 (2) (3) (1)(2)92010(3)(4)(5)(6)(7)(8)(9)(10) 48 「 強 」的 方 面 ，18.45%218.62%1.36%「優」的方面，(ROA)(ROE)(NIM)「大」的方面， 積極助力穩增長，大行擔當持續彰顯。總量上，1.993,876投向上，3.6252456,5001,465 全面系統防風險，資產質量保持穩定。 着力調結構增動能，發展引擎更加強勁。GBC+7.291,100303(AUM)2011(D-ICBC)e 經濟金融及監管環境 2023(GDP)5.5%3.8%2.1%8.2%3.8%6.4%(CPI)0.7% 0.25(LPR)15LPR10 34.339.0%3.7%0.1%7.22583.6% 6344.9211.1%3.201.62%206.13%14.66%171.5313.3%1.301.29%249.75%16.89% 20231000500Brand Finance500 6(M2)287.3011.3%365.459.0%230.5811.3%278.6211.0%6 財務報表分析 利潤表項目分析 14 20231,747.201.1%0.84%10.51%4,289.063.4%3,369.873.9%919.191.7%1,053.792.8%23.29%1,222.558.7%289.3522.2% •••• 27 27 20233,369.87136.243.9%6,965.83773.7412.5%3,595.96909.9833.9%(LPR)1.52%1.72%3331 (2) (3) 客戶貸款及墊款利息收入 4,774.35346.817.8%13.4% 投資利息收入 1,657.48249.4217.7%15.0% 存放中央銀行款項利息收入 262.1652.4025.0% 存放和拆放同業及其他金融機構款項利息收入 271.84125.1185.3% 存款利息支出 2,847.96617.1827.7%14.4%20 同業及其他金融機構存放和拆入款項利息支出 479.16178.5959.4% 已發行債務證券和存款證利息支出 268.84114.2173.9% 919.1916.311.7%21.4%734.6525.763.4%184.549.455.4% 734.6525.763.4%15.536.942.1212.90 184.549.455.4% 1,222.55115.948.7%1,085.46106.7810.9%9.23. 289.3582.4922.2%14.21%25% 資產負債表項目分析 2023 6436,696.0640,594.6010.2%252,919.2120,815.459.0%112,551.317,214.296.8%36,715.532,436.617.1% 貸款 6252,919.2120,815.459.0%234,773.8919,944.259.3% 19,334.6714.0%6,047.0413,287.63 2,412.902.9%299.5512.9%2,590.0227.8% 投資 6112,551.317,214.296.8%107,668.447,032.747.0% 5,598.167.5%204.1735.9%887.0311.6%751.724.1% 5,964.796.5%796.5514.2%271.409.5% 6119,563.838,509.1211,054.7143.5%56.5% 1 買入返售款項 16,932.058,290.8395.9% 6400,731.8639,784.5911.0% 客戶存款 6333,737.7235,032.8111.7%18,740.4812.8%15,772.0810.8%36,273.0623.9%1,760.501.3%315,164.5333,634.3911.9%18,573.191,398.428.1% 已發行債務證券 11,744.872,685.3429.6% 635,964.20810.012.3%35,759.99798.902.3% 15.40. 現金流量表項目分析 12,972.691,131.363,242.112,690.98 4,568.2120,104.933,259.7624,673.141,016.67 2,318.727,181.262,219.304,862.54202.56 主要會計政策變更 201717172023112. 按境內外會計準則編製的財務報表差異說明 20236 30 業務綜述 公司金融業務 160 61,143.774.4 2.366,038.235.084,985.035404.71 GBC6165,452.0218,740.4812.8% 6157,604.3319,334.6714.0%3.646,033.862,255.50428.3923.4% + 620,492.124,988.9632.2%126.925.33.64% 服務小微企業質效不斷提升 62126.9 一、探索數字普惠發展路徑，提升金融服務適配性 1.74,8008 二、線上線下一體化觸達體系，提升客戶融資的便捷性 三、堅持「融資+融智+融商」普惠金融綜合服務，助力小微企業高質量發展 e7*2422 四、持續完善風險管理，確保普惠金融長期可持續 1+N 2,850 61,302.774.4187.210,9351,207 313351,189 1,29410,204.01ESG670.882,649.42 ++ REITs+ISPeeee +10,606.46 個人金融業務 ++ 67.2990520 GBC 大財富管理體系建設成效明顯 (AUM)201.386,0002023 一、打造開放式平台，實現與客戶價值共提升 51861,6501501,726 二、鍛造專業化能力，實現財富管理全旅程陪伴 三、強化數字化觸達，實現全量客戶服務擴面 4,0006,000 300e 291.891.746%2.0 612.351,64410.711.646,500.8610.309.211.09 (DAF) 資產管理業務 (PWM)2023626.23.615.9%2.963,38612.9% e 617,924.0715,020.55 + 4212 REITREITESG66.93.72.7 65,1621,27813,216 OCRRPANLP200 金融市場業務 6121.72.3 5 60 322.4 51020• 99.99% • 金融科技 ECOSD-ICBC 30RPA ECOS509 17.711.5 3D AI + e 2023 98%e ++(EIOP) DevOps 65.362 E+61,443596284 網絡金融 99.0% E1.54150 E518 615,59521,88276,99456,67023,917 3.93D4.6 64,2771,458145.52.2 1010 +1.552.7495 網點建設與服務提升 251 ++ 1081,655 827 232 0SIM741642106,255 471.3 690 人力資源管理與員工機構情況 7 5+VR GBC+1 6415,719392,6117,23215,876616,4114515,996415 116 國際化經營 6,500 (BRBR) 64941520211251431,443 64,394.6284.371.9%7.3%1,844.1112.80 0.7%1,482.4537.912.5%24.561.325.7%8.8% + 綜合化經營 QDIIRQFII 202362386221.72 847160BICBC 2023615,020.55 主要控股子公司和參股公司情況 標準銀行集團有限公司 324,963,46419.39%630,286.792,721.50250.91 風險管理 全面風險管理體系 2023 信用風險 (GCMS)e 6455,239.8840,592.3143.(a)(i) 6244,949.4320,573.6596.85%4,533.7317.451.79%0.163,436.05224.351.36%0.02 62,879.19163.041.83%0.13556.8661.310.66%0.06 4,271.6621.9%3,149.4916.6%2,767.438.8%1,766.5711.7%1,614.0013.3%1,481.9327.9% 67,511.967,503.548.42218.62%9.152.97%0.07 2,975.49135.1831,898.114.18 重組貸款 340.7478.45331.588.77 借款人集中度 63.8%