交通銀行： 年報

公司簡介交通銀行股份有限公司（「本銀行」）始建於1908年，是中國百年民族金融品牌的繼承者；重新組建於1987年，是中國第一家全國性的股份制商業銀行；2005年6月23日成功在香港聯合交易所有限公司上市（股票代號3328），是中國內地第一家赴境外發行上市的商業銀行。交通銀行改革發展的實踐，對中國金融改革起到了重要的催化、推動和示範作用。本銀行總部設在上海，截至2006年12月31日，在中國內地143個城市設有分支行，營業網點超過2,600個，同時還在香港、紐約、東京、新加坡、首爾設有分行，在倫敦和法蘭克福設有代表處，現有員工6萬多人。本銀行主要業務範圍包括：吸收公眾存款；發放貸款；辦理結算；辦理票據貼現；發行金融債券；代理發行、兌付和承銷政府債券；買賣政府債券；同業拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務；資信調查、諮詢和見證。外㶅存款；外㶅貸款；外㶅㶅款；外幣兌換；國際結算；結㶅、售㶅；同業外㶅拆借；外㶅票據的承兌和貼現；外㶅借款；外㶅擔保；發行和代理發行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營和代客外㶅買賣；代理國外信用卡的發行和付款；離岸銀行業務。經批准的其他業務。 目錄高瞻果敢務實遠矚財務摘要2公司資料5董事長致辭10行長致辭16董事、監事、高級管理層成員和員工情況21董事會報告32監事會報告42公司治理報告48積極履行社會責任64投資者關係管理66管理層討論與分析68獨立審計師報告81合併會計報表83合併會計報表附註89未經審計的補充財務資料193國際財務報告準則報表與中國公認會計準則報表差異調節表203分支機構名錄205 財務摘要交通銀行股份有限公司2淨利息收入 除稅後盈利4,4294,3761,6049,24912,27402,0004,0006,0008,00010,00012,00014,0000605040302資產總額732,003926,0421,144,0051,423,4391,719,4830200,000400,000600,000800,0001,000,0001,200,0001,400,0001,600,0001,800,0000605040302減值貸款比率平均股東權益報酬率平均資產回報率0.650.530.150.720.780.10.20.30.40.50.60.70.816,60819,67425,19231,59139,80305,00010,00015,00020,00025,00030,00035,00040,000060504030259.1931.814.5613.6814.1501020304050600605040302060504030216.6611.863.002.802.5324681012141618人民幣百萬元 人民幣百萬元 人民幣百萬元%%%0605040302 財務摘要二零零六年年度報告3項目2006年2005年 增／減幅全年 人民幣百萬元人民幣百萬元+（-）%淨利息收入39,80331,59125.99除稅前盈利17,40512,84335.52除稅後盈利12,2749,24932.71每股計 人民幣元人民幣元+（-）%每股基本及攤薄後盈利0.270.2222.73每股淨資產1.971.818.84於年終截止日 人民幣百萬元人民幣百萬元+（-）%股東權益90,43683,0828.85已發行及繳足股本45,80445,8040.00資產總額1,719,4831,423,43920.80財務比率%%變化平均資產回報率（附註1）0.780.720.06平均股東權益報酬率（附註2）14.1513.680.47成本收入比率（附註3）47.6651.24(3.58)減值貸款比率（附註4）2.532.80(0.27)不良貸款比率（附註5）2.012.37(0.36)核心資本充足率（附註5）8.528.78(0.26)資本充足率（附註5）10.8311.20(0.37)附註：1.該比率根據年末除稅後盈利除以年初與年末資產總額的平均值計算；2.該比率根據年末除稅後盈利除以年初與年末股東權益餘額的平均值計算；3.該比率是根據其他營業支出除以營業收入（包括淨利息收入，淨手續費及佣金收入，股息收入，交易活動所得收益減損失，終止確認證券投資所得收益減損失，其他經營收入）計算；4.該比率根據年末減值貸款餘額除以貸款餘額計算；5.該比率依照中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會頒佈的公式及依照未經審計的中國公認會計準則報表計算。 財務摘要交通銀行股份有限公司4五年財務摘要本銀行及子公司（「本集團」）截至2006年12月31日止過去五年財務信息資料如下：2004年2003年調整後 調整後項目2006年2005年（附註1）（附註1）2002年全年人民幣百萬元淨利息收入39,80331,59125,19219,67416,608除稅前盈利17,40512,8437,7504,1356,490除稅後盈利12,2749,2491,6044,3764,429每股計人民幣元每股基本及攤薄後盈利0.270.220.060.260.26於年終截止日人民幣百萬元客戶貸款（附註2）927,405771,374640,058549,943426,763資產總額1,719,4831,423,4391,144,005926,042732,003客戶存款1,420,3311,220,8391,029,941874,159689,153負債總額1,628,9881,340,2931,091,902907,839722,5692004年調整後項目2006年2005年（附註1）2003年2002年主要財務比率%%%%%平均資產回報率（附註3）0.780.720.150.530.65平均股東權益報酬率（附註4）14.1513.684.5631.8159.19成本收入比率（附註5）47.6651.2460.7857.8459.07減值貸款比率（附註6）2.532.803.0011.8616.66資本充足率（附註7）10.8311.209.727.418.83附註：1.根據國際會計準則第39號（於2003年修訂）的相關規定，本集團對截至2004年1月1日和2005年1月1日的證券投資進行了追溯調整，將部分源生貸款重分類至可供出售之證券、貸款及應收款項和用於交易的金融資產，並追溯調整了相應的重估增值儲備和遞延所得稅；2.扣除減值撥備前客戶貸款；3.該比率根據年末除稅後盈利除以年初與年末資產總額的平均值計算；4.該比率根據年末除稅後盈利除以年初與年末股東權益餘額的平均值計算；5.該比率是根據其他營業支出除以營業收入（包括淨利息收入，淨手續費及佣金收入，股息收入，交易活動所得收益減損失，終止確認證券投資所得收益減損失，其他經營收入）計算；6.該比率根據年末減值貸款餘額除以貸款餘額計算；7.該比率依照中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會頒佈的公式及依照未經審計的中國公認會計準則報表計算。 公司資料二零零六年年度報告5法定名稱交通銀行股份有限公司Bank of Communications Co., Ltd.董事執行董事李 軍（副董事長、行長）彭 純張冀湘非執行董事蔣超良（董事長）胡華庭王冬勝史美倫李克平李澤興高世清沈偉明李光林錢 平獨立非執行董事謝慶健威爾遜 Ian Ramsay Wilson曼 寧 Thomas Joseph Manning陳清泰李家祥監事崔雷平（監事長）寧金彪滕鐵騎季克良劉 強陳 崢劉 莎陳 青李 軍公司秘書張冀湘授權代表彭 純張冀湘公司住所及投資者聯絡中國上海市浦東新區銀城中路188號郵編：200120電話：86-21-58766688傳真：86-21-58798398電子郵編：investor@bankcomm.com網址：www.bankcomm.com香港營業地點香港中環畢打街20號審計師羅兵咸永道會計師事務所德勤華永會計師事務所有限公司香港法律顧問年利達律師事務所中國法律顧問金杜律師事務所H股股份過戶登記處香港中央證券登記有限公司香港皇后大道東183號合和中心17樓1712至1716室上市資料上市地點：香港聯合交易所有限公司股票類別：H股股份代號：3328本報告分別以中、英文兩種文字編製，英文只供參考。中英文本如有歧義，應以中文為準。 榮譽榜交通銀行股份有限公司62006年3月，在《財經文摘》雜誌主辦的第二屆（2005年度）中國商業創新大獎評選活動中，交通銀行再次蟬聯“金融創新獎”，並榮獲“服務創新獎”，成為唯一獲獎的銀行和唯一摘得兩個獎項的企業。2006年3月，國內權威雜誌《銀行家》在其最新研究報告“2005-2006年度中國商業銀行競爭力排名”中，客觀評價和分析當下中國銀行業的競爭態勢，分析具體競爭力的強弱。交通銀行憑藉驕人的財務業績名列13家國有和股份制商業銀行“財務評價排名”榜首，“核心競爭力排名”位列第二；與2004年的排名結果相比，實現了較大的提升。2006年1月，交通銀行獲“2005年度扶貧中國行慈善明星企業（單位）”榮譽稱號。2006年1月，由中國企業文化促進會、人民日報市場報、中國質量與品牌雜誌社、中國十大品牌推選組織委員會聯合主辦的第二屆（2005）中國十大影響力品牌評選活動在人民大會堂揭曉。交通銀行榮獲“中國十大影響力品牌”、“中國金融業最具影響力品牌”、“中國品牌建設十大傑出企業”。交通銀行是唯一一家入選“中國十大影響力品牌”、“中國品牌建設十大傑出企業”的銀行。2006年2月，在和訊網主辦的“2005年度財經風雲榜”活動中，交通銀行榮獲“2005年度優質服務銀行”稱號。 榮譽榜二零零六年年度報告72006年5月，在《亞洲貨幣》 “亞太地區結構型產品排名”中，交通銀行被評為“中國地區最佳結構貨幣產品供應商”。該評選是由亞太地區大型的機構投資者和企業投票得出的。2006年5月，《金融亞洲》主辦的中國最佳管理公司投票選舉揭曉，交通銀行榮獲“最佳管理公司”、“最佳公司治理”、“最佳投資者關係”等獎項。2006年6月，世界品牌實驗室發布了2006年“中國500最具價值品牌”排行榜。交通銀行品牌價值302.63億元，比2005年增加89.16億元，增幅為41.8%；品牌價值位列總排行榜第19位、銀行類品牌榜第1位，較2005年分別上升8位和3位。2006年7月，交通銀行榮獲《歐洲貨幣》2006年度“中國最佳銀行”稱號。2006年7月，英國《銀行家》雜誌公布了世界1,000家銀行最新排名和綜合數據，按照一級資本排序，交通銀行排第65位，相比2005年的第105位有較大幅度地提升，資產排名也從2005年的第89位上升到第73位。2006年7月，由中國互聯網協會發起主辦，人民網、新華網、新浪網等媒體協辦的“2006中國網友喜愛的品牌調查活動”揭曉，交通銀行榮膺“2006中國網友喜愛的十大名牌‧百年品牌”，同時還獲選“2006中國網友喜愛的金融行業十佳品牌”。2006年9月，《商業周刊》評出了2006年度“《商業周刊》亞洲50強”企業，中國共有17家企業上榜，其中大陸5家。交通銀行排名第44位，也是唯一上榜的中國金融機構。2006年12月，由世界經理人周刊、華爾街電訊網和世界品牌實驗室聯合主辦的世界經理人年會在香港舉行，會上公布了由世界品牌實驗室（WBL）舉辦的2006年第三屆《Brand China品牌中國》大型調查的調查結果，交通銀行再次蟬聯“中國品牌年度大獎（No .1）”（銀行類），同時榮獲2006年“中國最具影響力品牌”（TOP 10）（銀行類）排名第二，並獲得2006年“中國十大誠信品牌”稱號。 我們的愿景建設價值卓越的一流國際金融集團 董事長致辭蔣超良董事長 董事長致辭二零零六年年度報告