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邮储银行2023年半年度报告亮点多多。首先,公司实现了营业收入1769.76亿元,同比增长2.0%;拨备前利润740.48亿元,同比下降7.2%;税前利润547.31亿元,同比增长3.9%;归母净利润495.64亿元,同比增长5.2%。其中,净利息收入增长提速,还原口径后中收保持双位数高增,业绩整体保持靓丽增长。其次,零售单季信贷增量贡献超4成、零售业务营收贡献超7成,一流大型零售银行建设继续推进。此外,资产质量保持在优异水平,风险抵补能力充足。综上所述,我们维持对邮储银行的“推荐”评级,并给予目标价6.19元。