*ST金一：2023年半年度报告

2023年半年度报告 2023年8月 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人王晓峰、主管会计工作负责人蒋学福及会计机构负责人(会计主管人员)蒋学福声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本次半年报的董事会会议。 本报告中如有涉及未来的计划、业绩预测等方面的内容，均不构成本公司对任何投资者及相关人士的承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中的“珠宝相关业务”的披露要求 公司经营发展中可能存在的相关风险，详见本报告第三节“管理层讨论与分析”之“十、公司面临的风险和应对措施”部分，敬请广大投资者注意阅读。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 第一节重要提示、目录和释义..............................................................................2第二节公司简介和主要财务指标..........................................................................6第三节管理层讨论与分析......................................................................................9第四节公司治理.....................................................................................................19第五节环境和社会责任.........................................................................................20第六节重要事项.....................................................................................................21第七节股份变动及股东情况..................................................................................29第八节优先股相关情况.........................................................................................33第九节债券相关情况.............................................................................................34第十节财务报告.....................................................................................................35 备查文件目录 一、载有公司法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表。 二、载有法定代表人签名的公司2023年半年度报告文本。 三、报告期内在中国证监会指定信息披露媒体上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 四、其他相关文件。 五、以上备查文件的备置地点：公司董事会办公室 释义 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司简介 二、联系人和联系方式 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期是否变化□适用不适用公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期无变化，具体可参见2022年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □适用不适用 公司披露半年度报告的证券交易所网站和媒体名称及网址，公司半年度报告备置地在报告期无变化，具体可参见2022年年报。 3、其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况□适用不适用 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 适用□不适用 单位：元 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 （一）行业发展情况 据中国黄金协会最新统计，2023年上半年，国内原料黄金产量为178.598吨，与2022年同期相比增产3.911吨，同比增长2.24%，其中黄金矿产金完成139.971吨，有色副产金完成38.627吨。在消费方面，今年上半年，全国黄金消费量为554.88吨，同比增长16.37%。其中，黄金首饰消费368.26吨，同比增长14.82%；金条及金币消费146.31吨，同比增长30.12%；工业及其他用金40.31吨，同比下降7.65%。2023年上半年，随着经济社会全面恢复常态化运行，国民经济回升向好，全国黄金消费总体呈现较快恢复态势。 （二）公司主要业务及行业地位 报告期，公司主营业务未发生变化，为贵金属工艺品、黄金珠宝首饰的研发设计、生产加工及销售，致力于为消费者提供做工精良、设计精美、性价比高，兼具审美与文化价值的贵金属工艺品和黄金珠宝产品。公司长期专注于国内贵金属、黄金珠宝行业，在行业内拥有较高知名度，公司为中国文化产业协会会员单位，公司子公司江苏金一为国家级文化产业示范基地。 （三）公司经营情况 2023年上半年，鉴于公司处于预重整阶段，受限于运营资金紧张等不利影响，公司继续实施战略收缩，逐步优化各大业务条线，以节约成本为先，严控各项费用支出，保障公司稳定运营。 报告期，公司主要业务板块仍以品牌零售及银邮渠道经销为主，文产类业务及电商类业务为辅。其中，零售板块主要运营品牌有“金一”、“越王珠宝”、“越王古法金”、“捷夫珠宝”、“捷夫美钻”及轻奢类品牌“KINGEE”，为保证现有零售业务的正常开展，公司在报告期未新增直营门店，仅在现有店面基础上进行梳理及优化，关闭及重装部分店面，通过柜位移位、减租降负、商务合作优化等形式开源节流，提升门店管理水平，促进产品销量提升；公司银邮板块在报告期克服资金压力，主要销售产品以投资金为主，收藏类、消费类产品为辅，同时持续与银行、邮政销售端沟通，在2023年上半年新增拓展渠道36个。截至目前，公司共有银行、邮政渠道网点151个。公司文产类业务及电商业务在报告期未进行大额资金投入，主要深耕已有的签约IP品牌及维护现有的销售平台，依靠团队自营，进一步践行降本增效。 公司主要产品如下： （三）经营模式 1、采购模式 公司主要采购模式为现货交易,主要存货采购情况如下： 2、生产模式 公司主要生产模式为自主生产、外购成品及委托加工。公司报告期主要生产情况如下： 3、销售模式 公司主要销售模式包括代销、经销、零售，公司报告期主要销售情况如下： 单位：万元 （四）门店情况 截至2023年6月30日，公司共有直营店面105家，加盟店面9家，其中，报告期内未有新增直营门店家，关闭直营门店5家。公司目前在天猫、京东等互联网平台开设品牌店面，方便消费者在线上选购黄金珠宝产品。 2023年1-6月公司线上交易平台营业收入为121.44万元，其中第三方平台的营业收入为121.44万元。 1、营业收入排名前十的直营店情况 单位：万元 2、新增及关闭直营门店的情况 报告期，公司未新增直营门店。公司关闭直营门店5家，关闭的门店2023年1-6月营业收入合计314.36万元。 公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中的“珠宝相关业务”的披露要求 二、核心竞争力分析 （一）经营模式优势及渠道资源优势 公司全资子公司江苏金一以作为上海黄金交易所会员单位的优势，采取直购模式有效降低采购原料成本，同时合并零售的供应链管理，加快供应速度，提升周转率。公司拥有SAP系统、规范的ERP操作流程以及仓储物流管理系统，拥有自建的黄金珠宝产业园区以及生产设备及检测设备。公司主要销售渠道有零售、银行邮政、经销商等多渠道资源，此外，公司线上营销搭建了天猫、京东商城等知名平台的品牌旗舰店、平台自营店，以多渠道资源为消费者提供品类齐全、品质优良、性价比高的黄金珠宝产品及个性化定制服务。 （二）公司治理和风险管控优势 公司强化规范治理及风险管控，将国企管理机制与上市公司运作机制有机融合，持续优化符合国有上市公司特点的公司治理体系。公司持续强化党建工作，党组织推进标准化、规范化建设，公司严格按照“三重一大”的相关要求，充分发挥党组织的政治核心作用，以增强企业决策能力和抗风险能力。 三、主营业务分析 概述 参见“一、报告期内公司从事的主要业务”相关内容。主要财务数据同比变动情况 单位：元 适用□不适用 四、非主营业务分析 适用□不适用 五、资产及负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 2、主要境外资产情况 3、以公允价值计量的资产和负债 适用□不适用 单位：元 4、截至报告期末的资产权利受限情况 （1）本集团期末货币资金受限的金额为42,359,366.49元，其内容为：保函保证金、贵金属交易保证金、冻结的银行存款等。 （2）本集团期末所有权受到限制的投资性房地产情况： 1）本集团二级子公司浙江越王珠宝有限公司以海宁市硖石街道工人路102-5号、102-6号房屋建筑作为抵押追加担保，与中国建设银行股份有限公司绍兴分行签订《最高额抵押合同》，合同编号为HTC330650000ZGDB202100010，抵押期间为2021年03月03日至2026年03月02日，本合同所担保的债权最高额为11,040,000.00元，截至2023年06月30日，海宁市硖石街道工人路102-5号、102-6号房屋建筑物账面价值为1,749,871.25元。 2）本集团二级子公司浙江越王珠宝有限公司以衢州市上街77-1号、79号、79-1号房屋建筑作为抵押 追加担保 ，与中国 建设银行 股份有限 公司绍兴 分行签订 《最高额 抵押合同 》，合同 编号为sxbj202092500018，抵押期间为2020年02月26日至2022年02月25日，本合同所担保的债权最高额8,730,000.00元，截至2023年06月30日，衢州市上街77-1号、79号、79-1号房屋建筑物账面价值为3,073,142.24元。抵押合同已到期，但尚未办理解除抵押手续。 3）本集团二级子公司