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兴业银行发布2023年半年度业绩,营收和归母净利润均有所改善,但资产质量仍然保持稳健。净利润增长主要受益于生息资产规模扩张。负债端存款余额较期初增长,净息差水平下滑。中收表现边际改善,手续费及佣金净收入、其他非息净收入分别同比减少和增加。给予公司2023年0.70倍PB,目标价24.67元,维持为“买入”评级。