根据成都银行的报告,该行的资产质量持续改善,不良率下降,拨备覆盖率提升,显示了其稳健的经营状况。同时,该行的营收重回双位数增长,净利润增速突破30%,有充足的盈利释放空间。尽管存在区域经济下行和城投风险暴露的风险,但成都银行的资产质量改善和盈利能力的提升使其具有较高的性价比。因此,我们维持对成都银行的增持评级,目标价为21.21元。
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