2023年二季度银行业监管处罚及政策动态分析

2023年二季度银行业监管处罚及政策动态分析报告

1. 监管处罚总体情况

2023年二季度，金融监管总局共开出1,142张监管处罚罚单，涉及323家银行业金融机构，罚单总金额为52,907万元。其中，行政处罚决定主要涉及罚款、警告、禁止从事银行业、责令改正、没收违法所得、取消任职资格共6类。

2. 监管罚单数量及罚款金额分析与典型案例

某国有商业银行股份有限公司违法违规事由：违规买断假贴现的商业承兑汇票；违规开立同业账户用于票据交易；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，存在“消规模”行为；与非名单内交易对手开展票据业务；票据代理回购中存在清单交易；违规开展票据代理回购业务；票据业务审慎性考核机制有待完善；票据业务重要资料档案保存不全；票据承兑业务未按期收齐发票；未经授权办理投资业务。行政处罚决定：行政处罚决定对机构罚没共计人民币5,967.8万元；对曹某禁止从事银行业工作10年；对赵某禁止从事银行业工作10年；对李某警告并罚款30万元。

农村商业银行：12,880万元/ 263 张 城市商业银行：12,180万元/ 139 张 股份制商业银行：11,907万元/ 131 张 国有商业银行：6,362万元/ 231张 农村信用社：3,477万元/ 148张 村镇银行：3,252万元/ 108 张 外资银行：507万元/ 7 张 政策性银行：367万元/ 13 张 财务公司：115万元/ 3张 开发性金融机构：50万元/ 1 张 个人：40万元/63张 其他：1,770万元/ 35 张 警

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