华融金控二零二二年年报

目 錄公司資料2主席報告書4董事及高級管理層履歷6管理層論述及分析13董事會報告29企業管治報告47環境、社會及管治報告69獨立核數師報告109經審核綜合財務報表綜合損益表119綜合全面收益表120綜合財務狀況表121綜合權益變動表124綜合現金流量表125綜合財務報表附註127五年財務摘要248釋義250 華融國際金融控股有限公司二零二二年年報02公司資料董事會非執行董事張星先生（主席）執行董事陳慶華先生（行政總裁）魯昕政先生獨立非執行董事洪嘉禧先生馬立山先生關浣非先生林家禮博士審計委員會洪嘉禧先生（主席）馬立山先生關浣非先生林家禮博士薪酬委員會關浣非先生（主席）洪嘉禧先生馬立山先生提名委員會洪嘉禧先生（主席）張星先生馬立山先生關浣非先生執行委員會陳慶華先生（主席）魯昕政先生風險管理委員會馬立山先生（主席）張星先生陳慶華先生魯昕政先生林家禮博士可持續發展委員會林家禮博士（主席）陳慶華先生關浣非先生授權代表魯昕政先生駱晓菁女士公司秘書駱晓菁女士註冊辦事處Clarendon House 2 Church StreetHamilton HM 11Bermuda總辦事處及主要營業地點香港灣仔告士打道60號中國華融大廈15樓 華融國際金融控股有限公司二零二二年年報03公司資料居駐代表Conyers Corporate Services (Bermuda) Limited Clarendon House2 Church StreetHamilton HM 11Bermuda主要往來銀行交通銀行股份有限公司香港分行中國銀行（香港）有限公司中信銀行（國際）有限公司上海浦東發展銀行股份有限公司香港分行上海銀行（香港）有限公司澳門華人銀行股份有限公司核數師安永會計師事務所香港鰂魚涌英皇道979號太古坊一座27樓註冊公眾利益實體核數師香港法律顧問瑞生國際律師事務所有限法律責任合夥香港中環康樂廣場8號交易廣場一期18樓股份過戶登記總處MUFG Fund Services (Bermuda) Limited4th floor NorthCedar House41 Cedar AvenueHamilton HM 12Bermuda香港股份過戶登記分處卓佳登捷時有限公司香港夏愨道16號遠東金融中心17樓股份代號993網址www.hrif.com.hk 華融國際金融控股有限公司二零二二年年報04主席報告書致各位股東：二零二二年面對境內外複雜嚴峻形勢和新冠肺炎疫情衝擊，本集團上下戮力同心、踔厲奮發，統籌推進清收化險、主業轉型和降本增效等任務，取得了新成效、展現了新作為，為未來可持續發展奠定了基礎。多措並舉推進清收化險，奠定可持續發展基礎。本集團於年內繼續將清收化險作為重要任務之一，充分發揮重大風險項目集體會商、重點風險項目公司領導牽頭等機製作用，綜合運用轉讓、核銷、重組、接管、訴訟等多種手段，分類施策，按照項目制定工作方案，層層分解壓實管理責任，加大風險資產處置力度，敞口壓降取得積極成效。全面積極推進業務轉型，實現牌照業務多點突破。本集團於年內堅定回歸主業、轉型發展的決心，在自身的戰略框架下積極發揮牌照專業優勢，搭建與中信集團、中國華融的聯動發展體系，探索差異化、特色化的發展路徑，打造業務核心競爭力。證券業務發展方向更加聚焦，資產管理業務、企業融資業務均實現新突破，行穩致遠、長期向好的趨勢初步形成。革新優化管理體制機制，助力實現提質增效。本集團於年內聚焦持續提升內生發展動力，並將其作為提高長期競爭力的主要努力方向。自上而下優化管理機制，建立清晰穩慎的工作方案，重組前台、優化中後台，團隊凝聚力、戰鬥力和展業水平顯著增強。全面重檢公司內部制度，強化內控合規意識，風險管理機制和內控體系進一步完善。實行全面預算管理，持續降本增效，進一步提升管理績效。 華融國際金融控股有限公司二零二二年年報05主席報告書回顧二零二二年，我們有的是一份收穫，收穫各位股東、廣大客戶和業務夥伴對我們的支持；我們有的是一份感謝，感謝全體員工的辛勤努力和勤懇付出；我們有的是一份肯定，肯定在外部環境複雜而嚴峻的形勢下所付出的努力。未來展望二零二三年，是本集團全面開啟高質量發展新徵程的關鍵之年。本集團將秉持「穩中求進」的總基調，以「開局即衝刺」的勁頭，堅定不移推進戰略規劃，堅持不懈加快轉型步伐，全力以赴實現「走上正軌」。一方面繼續全力推進風險資產處置，持續優化資產結構，另一方面堅定不移發展牌照主業，緊抓大不良特色，關注特殊機遇投資，充分挖掘中信集團、中國華融協同資源，推動各牌照業務團隊、產品、渠道搭建和新業務落地，實現差異化發展。儘管未來市場仍將面臨諸多不確定性因素，本集團將通過持續深化改革，激發員工動力，提升管理效能，強化風險防控，厚植合規文化，為高質量發展蓄勢賦能。本集團有信心戰勝各種艱難險阻，在粵港澳大灣區拼出一片新天地。張星主席二零二三年三月二十九日 華融國際金融控股有限公司二零二二年年報06董事及高級管理層履歷董事會非執行董事張星先生，53歲，自二零二二年六月十七日起擔任本公司董事會主席及非執行董事。彼亦為提名委員會和風險管理委員會成員。張先生於企業管理以及金融機構及投資公司業務拓展和管理等方面擁有豐富的經驗。張先生於二零一八年十一月至二零二一年一月先後擔任本公司間接控股股東中國華融國際控股之監事長和督察長。彼自二零二一年一月起擔任中國華融（澳門）國際股份有限公司（其51%股權由中國華融國際控股持有）（「華融澳門」）之董事長、董事和法定代表人，隨後自二零二一年十月起擔任中國華融國際控股之董事長及董事。彼於二零一六年五月至二零一八年十一月期間先後擔任中國旅遊集團香港中旅國際投資有限公司副總經理、執行董事和常務副總經理。張先生於一九九一年八月至二零一六年五月期間，曾先後任職於中共中央辦公廳、國務院辦公廳，期間亦曾任蘭州市委常委、副市長，其最後職位為國務院辦公廳秘書二局巡視員。張先生於一九九一年畢業於吉林大學，取得法學學士學位，於二零一二年獲得中歐國際工商學院工商管理碩士學位。執行董事陳慶華先生，44歲，自二零二二年六月十七日起擔任本公司執行董事及行政總裁。彼亦為執行委員會主席，以及風險管理委員會和可持續發展委員會成員。陳先生於香港上市公司治理、資產管理、風險管理以及法律事務等方面擁有豐富的經驗。彼自二零二零年十二月起擔任中國華融國際控股之副總經理，並曾先後兼任資產保全部總經理和境內業務部總經理。陳先生於二零一六年十二月加入華融投資任副總經理，負責監督該公司資產管理部、併購融資部、直接投資部及資本市場部，其於二零一九年十二月九日至二零二零年十二月三十一日期間亦擔任該公司執行董事。在此之前，陳先生於二零零八年五月至二零一六年十二月期間於國銀金融租賃股份有限公司任職，歷任法律部總經理、風險管理部總經理、辦公室主任、董事會辦公室主任。陳先生於二零零一年畢業於中南財經政法大學，取得法學學士學位，於二零一七年獲得北京大學光華管理學院高級管理人員工商管理碩士(EMBA)學位。 華融國際金融控股有限公司二零二二年年報07董事及高級管理層履歷魯昕政先生，42歲，自二零二二年六月十七日起擔任本公司執行董事。彼亦為執行委員會和風險管理委員會成員。魯先生於資產管理、證券交易、特殊機會投資以及風險管控等方面具備豐富的從業經驗。彼於二零一九年十月加入本集團，現任本公司副行政總裁。彼目前也擔任本公司全資附屬公司華融國際證券有限公司、華融國際融資有限公司以及Huarong International Fixed Income Fund SPC之董事。加入本集團前，魯先生於二零一九年七月至十月曾任中國華融國際控股總監兼董事會辦公室主任，二零一七年一月至二零一九年七月歷任華融融德（香港）投資管理有限公司（中國華融國際控股之全資附屬公司）業務管理部兼行政管理部總經理、風險總監。彼於二零一五年一月至二零一六年十二月任甘肅省白銀市平川區政府副區長。彼亦曾於二零零九年六月至二零一四年十二月期間擔任中國華融審計部副經理、經理和高級副經理。魯先生先後畢業于上海財經大學、對外經貿大學，獲得法學學士、管理學學士和法學碩士學位，並持有中國法律職業資格，具備金融、法律和財務方面的專業知識。獨立非執行董事洪嘉禧先生，67歲，自二零一九年十二月十三日起擔任本公司獨立非執行董事。彼亦為審計委員會及提名委員會主席以及薪酬委員會成員。彼於一九八零年在英國赫德斯菲爾德大學（現稱林肯大學）取得文學學士學位。洪先生曾經服務德勤中國31年，彼於二零一四年至二零一六年擔任德勤中國主席一職前曾擔任不同的領導職位。彼於二零一六年六月於德勤中國退任。洪先生於德勤中國任職時擔任了不同的領導職位，包括德勤深圳辦公室及廣州辦公室之辦公室主管合夥人。彼亦曾經為德勤中國之中國管理團隊成員。洪先生曾出任華南區審計主管兼華南區副主管合夥人（地區包括：香港、澳門、深圳、廣州、廈門及長沙）。彼亦曾任德勤國際的董事會成員。洪先生於二零零四年至二零一四年擔任廣州註冊會計師協會顧問。於二零零六年至二零一一年期間，彼亦曾出任深圳市羅湖區政治協商委員會委員。於彼退任德勤中國之主席職務後，中國財政部委任彼為諮詢專家。洪先生為英格蘭及威爾斯特許會計師公會之終身會員。 華融國際金融控股有限公司二零二二年年報08董事及高級管理層履歷洪先生目前╱過往三年曾擔任下列上市公司（其股份均於聯交所上市）的董事：• 自二零一六年十月三十一日起擔任國美金融科技有限公司（前稱華銀控股有限公司，聯交所：628）的 獨立非執行董事；• 自二零一七年十二月一日起擔任達利國際集團有限公司（聯交所：608）的非執行董事；• 自二零一九年二月二十二日起擔任奧園健康生活集團有限公司（聯交所：3662）的獨立非執行董事；• 自二零一八年十一月二十五日起擔任中國東方教育控股有限公司（聯交所：667）的獨立非執行董事；• 自二零二零年三月十八日起擔任創維集團有限公司（聯交所：751）的獨立非執行董事；• 自二零二一年七月十六日起擔任香港航天科技集團有限公司（聯交所：1725）的獨立非執行董事；• 於二零一八年一月十二日至二零二零年六月十五日擔任中昌國際控股集團有限公司（前稱為鎮科集團控股有限公司，聯交所：859）的獨立非執行董事；• 於二零一九年十二月三十一日至二零二一年六月三十日擔任西藏水資源有限公司（聯交所：1115）的獨立非執行董事；及• 於二零一七年六月十九日至二零二二年七月十五日擔任盛業控股集團有限公司（前稱盛業資本有限公司，聯交所：6069，該公司股份於二零一九年十月二十四日由聯交所GEM上市（聯交所：8469）轉為主板上市）的獨立非執行董事。洪先生自二零二二年七月十八日起獲委任為中國平安保險（集團）股份有限公司監事會獨立監事，該公司股份於聯交所（聯交所：2318）及上海證券交易所（股份代號：601318）上市。 華融國際金融控股有限公司二零二二年年報09董事及高級管理層履歷馬立山先生，71歲，自二零一六年八月十九日起擔任本公司獨立非執行董事。彼亦為風險管理委員會主席以及審計委員會、薪酬委員會及提名委員會成員。馬先生在現代大型企業及上市公司的經營和管理等方面擁有豐富的經驗。馬先生於一九七五年畢業於中國北京外國語大學。彼先後在中糧集團有限公司旗下若干大型合資企業出任董事長、執行董事、總經理等職位。自一九九六年一月至二零零三年六月，馬先生出任中國食品有限公司（聯交所：506）之執行董事。自一九九七年五月至二零零三年六月，馬先生擔任中國食品有限公司執行董事及董事總經理。於二零零零年六月至二零零三年六月，馬先生獲委任中糧集團有限公司副總裁。自二零零八年六月至二零零九年一月，馬先生為神州資源集團有限公司（現稱易生活控股有限公司）（聯交所：223）之執行董事。自二零零八年三月六日至二零二一年十二月三十日，彼為銀基集團控股有限公司（聯交所：886）之獨立非執行董事，及於二零二一年十二月三十日轉任為該公司的非執行董事。自二零零九年八月二日至今，彼為融創中國控股有限公司（聯交所：1918）之獨立非執行董事。自二零一零