盛京银行二零二二年年度报告

年度報告 目錄* 盛京銀行股份有限公司根據香港銀行業條例（香港法例第155章）並非一家認可機構，並非受限於香港金融管理局的監督，及不獲授權在香港經營銀行及╱或接受存款業務。1.公司基本情況22.財務摘要43.榮譽與獎項74.管理層討論和分析84.1 總體經營情況84.2 財務報表分析104.3 業務綜述424.4 風險管理524.5 未來展望和發展戰略595.重大事項606.股本變動及股東情況627.董事、監事、高級管理人員及員工708.企業管治報告879.董事會報告11510.監事會報告12111.社會責任報告12412.內部控制12613.獨立審計師報告12714.財務報表13615.財務報表附註14416.未經審計的補充財務信息29317.組織架構圖29718.分支機構名錄29819.釋義311 公司基本情況2盛京銀行股份有限公司第一章 公司基本情況法定中文名稱盛京銀行股份有限公司中文簡稱盛京銀行法定英文名稱Shengjing Bank Co., Ltd.英文簡稱SHENGJING BANK法定代表人柳旭（代為履行法定代表人職責）授權代表柳旭、周峙董事會秘書周峙聯席公司秘書周峙、鄺燕萍註冊和辦公地址中國遼寧省瀋陽市瀋河區北站路109號聯繫電話86-24-22535633國際互聯網網址www.shengjingbank.com.cn香港主要營業地點香港灣仔港灣道1號會展廣場辦公大樓41樓4105室登載H股年度報告的香港聯交所網站http://www.hkexnews.hk/年度報告備置地點盛京銀行董事會辦公室股票簡稱盛京銀行股份代號02066 3第一章 公司基本情況公司基本情況（續）Ｈ股股份登記處及辦公地址香港中央證券登記有限公司香港灣仔皇后大道東183號合和中心17樓1712-1716室中國法律顧問及辦公地址北京市天元律師事務所北京市西城區金融大街35號國際企業大廈A座509單元香港法律顧問及辦公地址富而德律師事務所香港鰂魚涌太古坊港島東中心55樓審計師及辦公地址國富浩華（香港）會計師事務所有限公司香港銅鑼灣禮頓道77號禮頓中心9樓2022年年度報告 財務摘要4盛京銀行股份有限公司第二章 財務摘要（除另有註明外，以人民幣千元列示） 2022年2021年2022年比2021年2020年2019年2018年 變動率(%)經營業績利息收入43,348.17540,915,6765.942,533,95944,944,02042,805,495利息支出(30,494,491)(28,528,067)6.9(27,975,598)(28,594,168)(30,387,931)利息淨收入12,853,68412,387,6093.814,558,36116,349,85212,417,564非利息淨收入3,299,4273,079,0027.21,708,4524,657,4153,467,902營業收入16,153,11115,466,6114.416,266,81321,007,26715,885,466營業費用(5,790,240)(5,855,054)(1.1)(5,050,086)(4,631,365)(3,945,215)資產減值損失(9,171,622)(9,507,962)(3.5)(10,625,363)(10,233,200)(6,401,249)營業利潤1,191,249103,5951,049.9591,3646,142,7025,539,002稅前利潤1,191,249103,5951,049.9591,3646,142,7025,539,002所得稅費用(171,980)327,288不適用640,577(704,641)(412,854)淨利潤1,019,269430,883136.61,231,9415,438,0615,126,148歸屬於本行股東的淨利潤979,898401,961143.81,203,7775,443,2245,128,717 5第二章 財務摘要財務摘要（續）（除另有註明外，以人民幣千元列示） 2022年2021年2022年比2021年2020年2019年2018年 變動每股計（人民幣元）基本及稀釋每股收益0.110.050.060.140.900.88 變動率(%)資產╱負債主要指標資產總額1,082,413,1091,006,126,2537.61,037,958,3751,021,480,796985,432,940其中：發放貸款和墊款總額(1)613,362,329586,032,6684.7547,062,557457,202,375376,597,360負債總額1,000,976,014925,623,3128.1957,911,826942,358,811928,403,456其中：吸收存款總額(1)771,566,101737,032,9424.7681,404,747641,428,191514,166,997股本8,796,6808,796,6800.08,796,6808,796,6805,796,680歸屬於本行股東權益80,774,18579,879,4021.179,451,93278,555,53256,457,868權益總額81,437,09580,502,9411.280,046,54979,121,98557,029,484 變動盈利能力指標(%)平均總資產回報率(2)0.100.040.060.120.540.51平均權益回報率(3)1.260.540.721.557.999.38淨利差(4)1.401.390.011.551.591.33淨利息收益率(5)1.341.40(0.06)1.621.761.43手續費及佣金淨收入佔營業收入比率1.642.78(1.14)4.235.503.95成本佔收入比率(6)33.8036.26(2.46)29.7621.3124.13 變動資產質量指標(%)不良貸款率(7)3.223.28(0.06)3.261.751.71撥備覆蓋率(8)140.30130.879.43114.05160.90160.81貸款總額準備金率(9)4.524.290.233.722.822.75 2022年年度報告 6盛京銀行股份有限公司第二章 財務摘要財務摘要（續）（除另有註明外，以人民幣千元列示） 2022年2021年2022年比2021年2020年2019年2018年 變動資本充足率指標(%)核心一級資本充足率(10)9.8610.54(0.68)11.0711.488.52一級資本充足率(10)9.8610.54(0.68)11.0711.488.52資本充足率(10)11.5212.12(0.60)12.2314.5411.86總權益對資產總額比率7.528.00(0.48)7.717.755.79 變動其他指標(%)存貸比(11)79.5079.51(0.01)80.2871.2873.24 註：(1) 發放貸款和墊款總額不含應收利息，吸收存款總額不含應付利息。(2) 淨利潤除以期初和期末資產總額的平均數。(3) 期內的淨利潤佔期初及期末總權益平均餘額的百分比。(4) 平均生息資產收益率減平均付息負債付息率。(5) 利息淨收入除以平均生息資產。(6) 營業費用（扣除稅金及附加）除以營業收入。(7) 不良貸款餘額除以發放貸款和墊款總額。(8) 貸款減值準備餘額除以不良貸款餘額。(9) 貸款減值準備餘額除以發放貸款和墊款總額。(10) 核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率按照原中國銀監會頒佈指引計算（2013年1月1日生效）。(11) 存貸比率是以發放貸款和墊款總額除以吸收存款總額。 榮譽與獎項7第三章 榮譽與獎項榮譽與獎項名稱評選及頒獎機構 全球銀行1000強榜單第146位英國《銀行家》雜誌最具投資價值獎中國融資2022中國企業500強中國企業聯合會、中國企業家協會2022年度卓越貢獻獎城銀清算服務有限責任公司2022年度卓越成長價值上市公司21世紀經濟報道年度支持地方經濟發展獎每日經濟新聞金橋獎「年度創新賦能高質量發展商業銀行」投資者網2022卓越競爭力供應鏈金融銀行中國經營報2022年度區域服務領軍銀行和訊網2022領航中國「傑出創新貢獻獎」、 「傑出普惠金融服務獎」金融界2022ESG綠色公司之星 2022優秀零售銀行 2022優秀數字化銀行投資時報年度金融消費者權益保護優秀案例中國網財經最具社會責任上市公司智通財經年度卓越信用卡財經網核心交易商年度影響力獎 貨幣市場交易商年度影響力獎 x-repo 市場創新獎全國銀行間同業拆借中心債券投資交易類自營結算100強中央國債登記結算有限責任公司2022年年度報告 管理層討論和分析8盛京銀行股份有限公司第四章 管理層討論和分析4.1 總體經營情況2022年，面對嚴峻複雜的外部環境，盛京銀行積極貫徹新發展理念，認真落實國家經濟金融政策和監管要求，圍繞「做一家好銀行」的戰略願景，堅持穩中求進，按照「增規模、提質量、防風險、穩預期、強作風」的經營思路，統籌經營發展、防範風險、服務實體、改革轉型，深入實施「聚焦存款增長、聚焦客群建設、聚焦價值創造、聚焦能力提升」經營策略，經營工作總體呈現穩中有進、穩中向好的發展態勢，發展質效明顯提升，發展基礎日益夯實，風險抵禦能力和可持續發展能力進一步增強。經營發展全面向好報告期內，本行專注主業，存貸款規模保持穩健增長，總資產創歷史新高，綜合實力進一步增強；堅持高質量發展，業務結構不斷優化、盈利能力企穩回升，營業收入穩中有增；不良貸款率穩中有降、撥備覆蓋率穩中有升。截至2022年12月31日止，本行資產總額人民幣10,824.13億元，較上年末增加人民幣762.87億元，增幅7.6%；吸收存款總額人民幣7,715.66億元，較上年末增加人民幣345.33億元，增幅4.7%；實現營業收入人民幣161.53億元，同比增加人民幣6.87億元，增幅4.4%；實現淨利潤人民幣10.19億元，同比增加人民幣5.88億元，增幅136.6%。風險管理全面增強報告期內，本行堅持穩健審慎的風險偏好和風險管理策略，推進全面風險管理和內控合規三年行動方案實施，狠抓重點領域風險管控，強化授信准入管理和風險監測、預警，上線新一代授信作業平台和風險管理系統。加強大數據等金融科技在風險識別、管控中的應用，持續優化資產結構。同時進一步加大不良資產清收處置力度，確保各類業務平穩運行、風險可控，資產質量保持穩定。截至2022年12月31日止，本行不良貸款率3.22%，較上年末下降0.06個百分點；貸款減值準備餘額人民幣277.27億元，較上年末增加人民幣26.03億元；撥備覆蓋率140.30%，較上年末上升9.43個百分點；貸款撥備比率4.52%，較上年末上升0.23個百分點，風險抵補能力進一步增強。 9第四章 管理層討論和分析管理層討論和分析（續）服務實體全面發力報告期內，本行持續加大區域實體經濟支持力度，出台「21條舉措」助力穩經濟大盤，在推動貸款總量實現穩定增長的同時，積極優化信貸結構，圍繞經濟重點領域和薄弱環節，先後推出「遼」系列、「盛」系列產品，加大對普惠小微、裝備製造、科技創新、綠色金融、專精特新和供應鏈等領域的信貸支持。積極落實降低實體融資成本的政策要求，持續減費讓利、紓困惠企，切實提升服務地方經濟的質效。截至2022年12月31日止，本行發放貸款和墊款總額人民幣6,133.62億元，較上年末增加人民幣273.30億元，其中公司貸款人民幣5,134.83億元，較上年末增加人民幣281.75億元，增幅5.8%；普惠小微貸款較上年末增幅24.6%，高於各項貸款增幅19.9個百分點。改革轉型全面推進報告期內，本行加快向零售銀行轉型。截至2022年12月31日止，個人客戶突破2,770萬戶，個人存款餘額人民幣5,026.64億元，較