成都银行在2022年的业绩表现出色，全年实现营收202.41亿元，同比增长13.14%，归母净利润100.42亿元，同比增长28.24%。尽管2023年第一季度的营收和归母净利润增速较2022年略有放缓，分别为9.71%和17.50%，但仍保持了较高的水平，显示出其稳健的成长性。
信贷投放是成都银行业绩增长的主要驱动力。截至2023年第一季度末，成都银行的总资产达到9800亿元，较去年同期增长17.59%。贷款规模同比增长30%，其中对公贷款贡献显著。信贷投放的前置策略，使得全年的业绩持续性较强，尤其是在2022年第二季度新增贷款最多，2023年第一季度的贷款增量几乎达到了去年同期的两倍，且增速位列行业前列。
资产质量方面，成都银行继续保持优异状态。不良率进一步降至0.76%，较上一季度下降2BP，关注率也下降了5BP至0.41%。拨备覆盖率虽微降至481%，但仍处于高位，显示出了充足的缓冲空间。
营业总收入和归母净利润的预测数据显示，预计2023年至2025年，成都银行的营业总收入将分别增长至23,464亿元、27,415亿元和32,071亿元，复合年增长率约为16.98%；归母净利润则分别增长至11,948亿元、14,334亿元和17,267亿元，复合年增长率约为19.97%。每股收益（EPS）从2.69元增加至4.78元，市盈率从5.19倍降至2.92倍，市净率从0.93倍降至0.55倍。
总体而言，成都银行在信贷投放、资产质量提升以及盈利能力增强等方面表现强劲，预计其将继续受益于成渝双城经济圈的战略机遇和深厚的国资背景，有望在未来持续释放业绩潜力。鉴于此，报告维持其“买入”评级，同时也提醒投资者关注业务转型、监管政策和经济增速下行等潜在风险。
