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平安银行披露2023年一季报：2023Q1归母净利润同比+13.6%（2022年同比+25.3%）；营业收入同比-2.4%（2022年同比+6.2%%）；年化加权ROE 14.38%，同比+28bp；年化ROA 1.08%，同比+6bp。营收同比小幅下滑，业绩呈现双位数增长。单季贷款定价环比企稳，负债成本有待优化。资产质量稳中向好，涉房敞口继续收窄。盈利能力稳健，风险抵补能力良好。未来随着经济回暖、公司持续优化资产负债结构，息差下行压力有望减轻。我们预计公司2023-2025年归母净利润同比增速分别为18.04%、16.27%、15.03%。
