邮储银行定增落地，金融科技亲戚圈丰富

上发现报告（www.fxbaogao.com），看遍全网研报。我们的报告库存量巨大，内容覆盖面极广，是很多金融从业者的首选。用户量每天都在涨，因为大家都知道这里资料最全。我们用最朴素实用的方式呈现数据，没有多余的干扰，帮您节省宝贵时间。无论是看行业趋势还是分析公司财报，这里都能助您高效获取信息，决策更精准。

本报告对邮储银行定增落地进行了点评。邮储银行是唯一一家自营+代理混合网点体系的银行，拥有全国数量最多的网点。中国移动作为运营商龙头保持移动业务等市场份额持续领先。本次定增后，双方强强联合有望进一步深化合作，充分发挥协同作用。中国移动具备充足的资金，为广泛战略投资打下良好的基础。本次继浦发银行后再次入股国有大行，强强联合构建金融科技亲戚圈，有望实现业务协同，赋能金融科技等业务发展。我们看好公司的未来发展，不考虑此次认购，我们预测公司2023-2025年实现营收10388亿元、11516亿元、12725亿元；归母净利润1368亿元、1512亿元、1668亿元；EPS 6.41、7.08、7.81，PE 14X、13X、12X，维持“买入”评级。