2021年地理Cryptocurrency报告加密货币采用和使用地理趋势分析2021年10月 表的内容2021年全球加密采用指数3介绍链析全球DeFi采用指数13北美国23拉丁美国34中部、北部和西部欧洲46东部欧洲58亚洲中部和南部大洋洲72东部亚洲83中间东98非洲1052021 年全球加密货币采用指数：完整列表12021年挑战采用指数:完整的列表1 2021年全球加密采用指数 4全球采用率跃升880%以上，P2P平台推动了新兴市场的加密货币使用我们很高兴与您分享 2021 年 Chainalysis 全球加密货币采用指数。这标志着我们衡量全球草根加密货币采用情况的第二次迭代，此前一年加密货币市场大幅增长，行业关注度增加。全球Cryptocurrency采用指数| 7月6月20 - 21日我们指数的目标是客观地衡量哪些国家的加密货币采用率最高。一种方法是简单地按交易量对国家进行排名。然而，这只会有利于专业和机构加密货币采用水平高的国家，因为这些细分市场移动的加密货币金额最大。虽然专业和机构市场至关重要，但我们想强调的是那些 5普通人对加密货币的采用率最高，专注于与交易和个人储蓄相关的用例，而不是交易和投机。下面，我们将解释该指数的方法以及与去年相比的变化，然后向您展示采用加密货币排名最高的国家，以及我们发现有趣的一些趋势。我们的方法全球加密货币采用指数由三个指标组成，我们将在下面详细解释。我们根据这三个指标中的每一个对所有 154 个国家/地区进行排名，取每个国家/地区在所有三个指标中的排名的几何平均值，然后以 0 到 1 的等级对最终数字进行归一化，为每个国家/地区提供决定总体排名的分数。国家的最终得分越接近 1，排名就越高。收到的链上加密货币价值，按人均购买力平价（PPP）加权该指标的目标是按加密货币活动总量对每个国家进行排名，但根据普通人的财富和该国境内的货币价值，对排名进行加权，以支持该金额更重要的国家。我们通过估计该国收到的加密货币总量来计算该指标，并根据人均购买力平价对链上价值进行加权，这是衡量该国每个居民财富的指标。收到的链上价值与人均购买力平价之比越高，排名就越高，这意味着如果两个国家收到的加密货币价值相等，那么人均购买力平价较低的国家将排名领先。收到的链上零售价值，按人均购买力平价加权该指标的目标是衡量非专业个人加密货币用户的活动，基于他们相对于普通人财富交易的加密货币量。我们通过测量零售交易中转移的加密货币数量来近似个人的加密货币活动，我们将其指定为价值低于 10，000 美元的加密货币的任何交易。然后，我们根据该指标对每个国家进行排名，但对其进行加权以支持人均购买力平价较低的国家。 6点对点（P2P）交易所交易量，按人均购买力平价和互联网用户数量加权P2P交易量占所有加密货币活动的很大一部分，尤其是在新兴市场。对于该指数，我们根据P2P交易量对国家进行排名，并将其加权以支持人均购买力平价较低且互联网用户较少的国家，目标是突出更多居民将其整体财富的更大份额投入P2P加密货币交易的国家。在2021年我们的方法如何改变今年我们方法的最大变化是取消了影响每个国家/地区 2020 年总体排名的第四个指标：按国家/地区划分的存款数量按互联网用户数量加权。我们最初将其用作确定哪些国家/地区的居民进行最多的加密货币交易的指标，因为这将捕获使用加密货币的个人数量，并促进其居民每个用户进行更多交易的国家。然而，虽然加密货币存入中心化像交易所这样的服务出现在链上，这些服务中的任何交易，例如交易所内的交易，都不会在链上捕获，只会出现在这些服务的订单簿中，在某些情况下我们只能有限甚至无法访问。不过，DeFi 的情况并非如此。DeFi协议用户进行的交易都显示在链上，因为没有中心化服务可以保管用户的资产。这使我们的排名偏向于DeFi用户相对更多的国家。因此，在审查了有和没有这个组件的排名后，我们决定删除它。我们还决定创建一个新的 DeFi 采用指数，该指数将在未来几周内推出。我们对我们的指数方法和今年所做的修改充满信心，尽管与任何标准化的区域经济活动衡量标准一样，存在局限性。由于我们依赖网络流量数据，因此使用 VPN 和其他掩盖在线活动的产品会损害我们准确将活动分配到某个国家/地区的能力。但是，我们的指数考虑了数以亿计的交易，因此VPN的使用需要相当广泛才能产生有意义的影响。数据。我们采访的专家一致认为，该指数符合他们对加密货币市场的看法，让我们对该方法更有信心。我们期待继续调整指数方法，以确保我们的排名适应市场的变化，并随着时间的推移变得更加准确。 2021年全球加密采用指数前20名下表显示了我们 2021 年全球加密货币采用指数中排名前 20 的国家/地区，以及它们在构成整体排名的三个组成部分指标中的排名。纳入全球加密采用指数的单个加权指标排名国家指数总体指数排名值链上收到链上的零售价值收到P2P交换贸易额越南1.001423印度0.3722372巴基斯坦0.36311128乌克兰0.2946540肯尼亚0.28541281尼日利亚0.266151018委内瑞拉0.25729226美国0.22834109多哥0.19947422阿根廷0.1910141733哥伦比亚0.1911272312泰国0.171271176中国0.161311155巴西0.161457113菲律宾0.161510980南非0.1416181662加纳0.1417323710俄罗斯联邦0.141886122坦桑尼亚0.131960454阿富汗0.132053387三个关键趋势我们跳了出来有很重要的意义。7 8采用全球cryptocurrency飞涨我们的数据显示，世界上越来越多的国家的居民正在潜入加密货币或看到现有的采用率增加。在下图中，我们在全球范围内应用了我们的指数方法，将所有154个国家的指数得分相加— 由我们上面描述的三个组成部分组成 — 从 2019 年第二季度至今的每个季度。Chainalysis全球加密采用指数：按季度划分的所有国家指数得分总和25201510502019Q3 2019Q4 2020Q1 2020Q2 2020Q3 2020Q4 2021Q1 2021Q2截至 2020 年第二季度末，在经历了一段缓慢增长的时期后，根据我们汇总的国家指数得分，全球总采用率为 2.5。截至 2021 年第二季度末，总分为 24 分，表明自 2019 年第三季度以来，全球采用率增长了 2300% 以上，去年增长了 881% 以上。我们的研究表明，这种采用率增加的原因在世界各地各不相同：在新兴市场，许多人转向加密货币以在面对货币贬值时保留储蓄、发送和接收汇款以及进行商业交易;相比之下，在北美、西欧和东亚，去年的采用主要是由机构投资推动的。和所有国家的采用指数得分 9在P2P平台的推动下，新兴市场的采用率不断增长包括肯尼亚、尼日利亚、越南和委内瑞拉在内的几个新兴市场国家在我们的指数中排名很高，这在很大程度上是因为根据人均购买力平价和互联网使用人口进行调整后，它们在点对点（P2P）平台上的交易量巨大。我们对这些国家专家的采访显示，许多居民使用P2P加密货币交易所作为他们进入加密货币的主要入口，通常是因为他们无法访问中心化交易所。知道这一点，拥有许多新兴市场的地区占P2P服务网站网络流量的很大一部分也就不足为奇了。P2P加密货币平台所有网络流量的每月份额| 4月19日- 6月21日非洲中部和南部亚洲和大洋洲东部亚洲东欧拉丁美洲 北美 中欧、北欧和西欧40%30%20%10%0%2019年7月2020年1月2020年7月2021年1月中亚和南亚、大洋洲、拉丁美洲和非洲向P2P平台发送的网络流量比那些往往拥有较大经济体的地区（如西欧和东亚）更多。许多新兴市场面临货币大幅贬值，促使居民在P2P平台上购买加密货币，以保存他们的储蓄。这些领域的其他人使用加密货币进行国际交易，无论是个人汇款还是商业用例，例如购买商品进行进口和销售。 10这里代表的许多新兴市场限制了居民可以移出该国的本国货币数量。加密货币为这些居民提供了一种规避这些限制的方法，以便他们能够满足自己的财务需求。这有助于一种有趣的动态，即P2P平台在总交易量中占更大份额，该交易量由价值低于10，000美元的加密货币的较小零售规模的支付组成。按规模划分的加密货币平台的转账份额小型零售(< 1 k美元)大型零售(1 k - 10 k美元)专业（$10K-$1M） 机构（$1M-$10M） 大型机构（$>$10M）100%75%50%25%0%分散的交换交换商家服务P2P交换考虑到我们描述的用例，这是有道理的，因为新兴市场商家进行的汇款支付以及个人和商业交易可能小于专业交易员或机构投资者进行的交易。中国和美国在我们的排名去年，中国在全球采用指数中排名第四，而美国排名第六。今年，美国排名第八，中国排名第13。两者的最大原因下降的国家是他们在P2P贸易量中的排名大幅下降 - 中国在这一部分从第53位下降到第155位， 11而美国从16日降至第109位。进一步的分析显示，与全球交易量相比，这两个国家的P2P交易量下降了多少。我们在下面的指数图表中显示了这一点，该图表显示了美国和中国的P2P交易量与全球总量的相对变化。指数：美国、中国和所有其他国家的P2P平台总交易额增长| 7月19日- 6月21日美国中国所有2001501005002019年7月2020年1月2020年7月2021年1月美国和中国的P2P交易量与全球总量大致一致，直到2020年6月左右开始分化。在这一点上，随着世界其他地区的增长，美国和中国的P2P交易量正在萎缩。虽然这三个国家从 2021 年 3 月开始都大幅下降，但美国和中国的下降幅度更大，仍低于全球总量。这一活动可能反映了美国加密货币交易的日益专业化和制度化，就中国而言，可能与政府对加密货币交易的持续打击有关。 12如何推动下一轮采用呢?我们的数据显示，中心化服务交易量的增长和DeFi的爆炸性增长正在推动发达国家和已经大量采用加密货币的国家的使用，而P2P平台正在推动新兴市场的新采用。我们未来十二个月最大的问题是如何与我们尚未看到的新兴模型相比，这些平台类别的采用率将继续增长。不过，显而易见的结论是：加密货币的采用率在过去十二个月中飙升，而促成这种情况的国家的差异表明，加密货币是一种真正的全球现象。 介绍链析全球DeFi采用指数 14DeFi的增长是过去18个月加密货币中最大的故事之一。DeFi代表“去中心化金融”，指的是一类去中心化的加密货币平台，可以在没有中央公司、团体或个人支持的情况下自主运行。这怎么可能？DeFi平台，也称为proto-cols，建立在智能合约丰富的区块链（主要是以太坊网络）之上，可以履行由智能合约底层代码确定的特定财务功能。流行的DeFi协议类型包括去中心化交易所和借贷平台。虽然人们对DeFi的安全和合规义务仍然存在担忧，但它代表了加密货币经济中增长最快、最具创新性的领域之一。这就是为什么今年，我们决定创建一个新的地理指数，专门通过DeFi采用对国家进行排名。全球挑战采用指数| 7月6月20 - 21日与我们的加密货币采用指数类似，DeFi 采用指数旨在突出个人草根采用率最高的国家，而不是那些发送原始价值资金的国家。数据表明，虽然草根 1 5加密货币在新兴市场的采用率通常最高，DeFi在已经有大量加密货币使用的高收入国家最为强劲，尤其是在交易员和机构投资者中。我们在下面分解了这些发现和DeFi采用指数的方法。我们的方法DeFi 采用指数由三个组成部分指标组成，我们将在下面更详细地解释。我们根据这三个指标中的每一个对所有 154 个国家/地区进行排名，取每个国家/地区在所有三个指标中的排名的几何平均值，然后以 0 到 1 的等级对最终数字进行归一化，为每个国家/地区提供决定总体排名的分数。国家的最终得分越接近 1，排名就越高。组件 1：按人均购买力平价加权的 DeFi 平台收到的链上加密货币价值该指标的目标是根据 DeFi 活动总量对每个国家/地区进行