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中国财险是一家基本面优质、高分红、低估值的财险龙头公司，首次覆盖报告给予“买入”评级。公司承保盈利及投资能力较强，预计2022年保费增速将保持高个位数水平，非车险保费将实现同比高个位数增长。投资展现较强韧性，资产配置结构相对稳定。分红保持较高水平，2021年股利支付率/股息率分别达39.3%/7.8%。预计公司22-24年保费同比+9.1%/+9.4%/+10.6%;归母净利润同比+16.7%/+11.7%/+10.3%。给予公司0.9倍PB的估值，目标价为10.26元/股。
