全球金融监管动态月刊

全球金融监管动态月刊2022年4月刊 2© 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）— 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所— 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。摘要2022年4月份的全球金融服务监管主要包括几个重要事项：监督方法方面，国际清算银行发表了一篇关于评估银行保险可持续性的监管实践的论文, 介绍了一系列有关商业模型分析的监管实践；欧洲央行更新了其阐述在监管银行时如何行使选择权和自由裁量权的政策，阐明了欧洲央行如何行使由最近欧盟银行业规则变化带来的选择和自由裁量权，以确保适用于银行的规则得到一致和透明的执行；英国金融行为监管局在进行专题审查后发布了一份报告（TR22/1），报告侧重于清盘期间的流动性需求、集团内部依赖性和清盘触发因素；印度储备银行发表了一份声明，其中列出了与流动性措施、监管以及支付和结算系统的发展和监管政策措施。金融市场基础设施方面，中国人民银行（PBOC）公布新修订的《中国人民银行行政处罚程序规定》，新规定以“查处分离”为核心，进一步细化行政处罚过程中案件管辖、立案、调查、审理、审议、陈述申辩和听证、决定等程序，全面落实行政执法公示制度、执法决定法制审核制度；中国银行保险监督管理委员会发出《关于2022年进一步强化金融支持小微企业发展工作的通知》，明确了全年工作目标，在总量方面，银行业继续实现普惠型小微企业贷款增速、户数“两增”；香港金管局（HKMA）发出通函通知认定机构，《2022年银行业（资本）（修订）规则》已刊登宪报，将引入三种层级不同的风险敏感性的方法来设定银行股权投资基金。金融产品、工具和服务方面，第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十四次会议表决通过《中华人民共和国期货和衍生品法》，全面系统地规定了期货市场和衍生品市场各项基础制度；中国银行保险监督管理委员会发出《关于2022年银行业保险业服务全面推进乡村振兴重点工作的通知》, 《通知》从确保涉农金融投入稳定增长、优化涉农金融供给体制机制、聚焦服务乡村振兴重点领域等方面提出具体举措；香港保监局发布了一套补充《集团监管指引》模块C（集团资本充足率）对指定保险控股公司的指引的解释说明。这套解释说明阐述了香港保监局对《保险（集团资本）规则》某些条例在不同集团机构运转方式的看法，并着重于通过参考说明性示例来移除重复计算。执行方面，中国证监会召开会议，强调要扎实做好2022年私募基金与区域性股权市场监管、打非与清整等重点工作；香港特别行政区绿色和可持续金融跨机构督导小组公布香港碳市场机会的初步可行性评估，并提出下一步措施以支援香港发展为区域性碳交易中心；欧洲证监局发布了一份新闻稿，总结了其与国家主管部门（NCAs）合作对公司债务和房地产基金流动性风险进行监管的结果。 3© 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）— 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所— 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地(1/3 )中国银保监会办公厅关于2022年银行业保险业服务全面推进乡村振兴重点工作的通知—银保监办（2022）35号监管机构：中国银保监会业务类型：金融产品、工具和服务中国银保监会会发出《关于2022年银行业保险业服务全面推进乡村振兴重点工作的通知》。《通知》从确保涉农金融投入稳定增长、优化涉农金融供给体制机制、聚焦服务乡村振兴重点领域等方面提出具体举措。其中，《通知》要求政策性银行结合自身职能定位，强化对农业产业发展、农业农村基础设施建设的信贷支持，加大转贷款支持乡村振兴力度；大中型商业银行加大首贷户拓展力度，更多为此前未从银行获得贷款的客户提供金融服务，将自身县域存贷比提升至合理水平；农村中小银行机构等地方法人银行机构不断增强乡村振兴服务能力和公司治理水平，加快农村信用社改革，稳妥化解风险，完善省联社治理机制，推进村镇银行改革。中国人民银行关于《中华人民共和国金融稳定法（草案征求意见稿）》公开征求意见的通知监管机构：中国人民银行业务类型：金融风险中国人民银行就《中华人民共和国金融稳定法（草案征求意见稿）》公开征求意见。《金融稳定法》草案征求意见稿包括金融风险防范、金融风险化解、金融风险处置等章节。草案旨在建立健全高效权威、协调有力的金融稳定工作机制，进一步压实金融机构及其主要股东、实际控制人的主体责任；加强金融风险防范和早期纠正，实现风险早发现、早干预；建立市场化、法治化处置机制，明确处置资金来源和使用安排，完善处置措施工具，保护市场主体合法权益；强化对违法违规行为的责任追究等。中国人民银行关于做好2022年金融支持全面推进乡村振兴重点工作的意见—银发（2022）74号监管机构：中国人民银行业务类型：金融产品、工具和服务中国人民银行发布《关于做好2022年金融支持全面推进乡村振兴重点工作的意见》。《意见》从全力做好粮食生产和重要农产品供给金融服务、加大现代农业基础支撑金融资源投入、强化对乡村产业可持续发展的金融支持、稳步提高乡村建设金融服务水平等方面作出部署。其中，《意见》指出，做好农产品跨境贸易和农业社会化金融服务。鼓励农业进出口企业在农产品跨境贸易中使用人民币计价结算。按照市场化原则，支持有实力有意愿的农业企业“走出去”。同时，《意见》明确，强化货币政策工具支持。优化存款准备金政策框架，执行好差别化存款准备金率政策，引导机构法人在县域、业务在县域、资金主要用于乡村振兴的地方法人银行释放更多资金投入乡村振兴领域。中国银保监会关于《中国银保监会关于修改部分行政许可规章的决定（征求意见稿）》公开征求意见的公告监管机构：中国银保监会业务类型：金融市场基础设施中国银保监会就《关于修改部分行政许可规章的决定（征求意见稿）》公开征求意见。《决定》对《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》《中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法》相关条款进行修改，主要修改事项包括：缩减银行高管人员任职资格审批范围，优化相关任职资格条件，优化银行发行债券审批的范围和机制，以及依据中外一致原则修改部分条款等。证监会关于修改《首次公开发行股票并上市管理办法》的决定—证监会令【第196号】监管机构：中国证监会业务类型：金融市场基础设施中国证监会发布《关于修改〈首次公开发行股票并上市管理办法〉的决定》。《决定》对《办法》修改的总体思路是在不改变沪深主板实施股票发行核准制的基础上，为统一主板、科创板、创业板关于发行人成立满3年的规则适用，对《办法》第九条第一款进行修改。《办法》修改后总体架构不变，仍分为总则、发行条件、发行程序、信息披露、监管和处罚、附则6章，共59条，修改内容为，将第九条第一款修改为：“发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上。中国内地中国香港国际组织美国英国欧盟澳大利亚新加坡菲律宾印度马来西亚 4© 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）— 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所— 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地(2/3 )全国人大常委会通过《期货和衍生品法》监管机构：全国人民代表大会常务委员会业务类型：金融产品、工具和服务第十三届全国人民代表大会常务委员会（NPC）第三十四次会议表决通过《中华人民共和国期货和衍生品法》。《期货和衍生品法》全面系统地规定了期货市场和衍生品市场各项基础制度。其完善了对衍生品交易的监管；对相关合约概念予以完善；明确境外机构在境内市场营销活动的管理规则。《期货和衍生品法》在总结历史经验和借鉴国际有益做法基础上，做出一系列制度安排。具体为，一是重点规范期货市场，兼顾衍生品市场。二是在总结提炼既有经验的基础上，为改革创新预留空间。三是发挥期货市场功能，增强服务实体经济能力。四是加强市场风险防控，维护国家金融安全。五是构建交易者保护体系，加大普通交易者保护力度。六是对标国际最佳实践，构建期货市场对外开放的新格局。中国证监会发布基金类行政许可审核工作指引1号监管机构：中国证监会业务类型：金融产品、工具和服务中国证监会（CSRC）发布第1号基金类行政许可审核工作指引。为进一步强化新设基金管理公司总经理、督察长的胜任能力，新设基金管理公司拟任总经理、督察长应当符合以下条件：•新设基金管理公司总经理、督察长，需具备一定的公募基金管理经验或证券资产管理经验，且至少1人有公募基金管理从业经历，其中督察长需具备一定的公募基金管理（或证券资产管理）合规风控管理经验；•拟任总经理需具备5年以上的公募基金管理经验或证券资产管理经验，且应符合规定的5项条件之一。中国证监会发布《证券期货业数据模型第4部分:基金公司逻辑模型》等4项金融行业标准—证监会公告（2022）30号监管机构：中国证监会业务类型：金融市场基础设施中国证监会（CSRC）发出《证券期货业数据模型第4 部分：基金公司逻辑模型》、《碳金融产品》、《面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计规范》等 4项金融行业标准。其中，《证券期货业数据模型第4 部分：基金公司逻辑模型》标准给出基金公司逻辑模型梳理方法及形成的相关产出物，适用于基金公司开展数据中心、数据仓库、大数据平台等数据归集建设中的逻辑模型梳理，有利于提高数据交换效率，规范信息系统建设。《碳金融产品》明确了具体的碳金融产品实施要求，为金融机构开发、实施碳金融产品提供指引，有利于有序发展各种碳金融产品，促进各界加深对碳金融的认识，帮助机构识别、运用和管理碳金融产品，引导金融资源进入绿色领域，支持绿色低碳发展。中国银保监会办公厅关于2022年进一步强化金融支持小微企业发展工作的通知—银保监办发（2022）37号监管机构：中国银保监会业务类型：金融市场基础设施中国银保监会发出《关于2022年进一步强化金融支持小微企业发展工作的通知》。《通知》明确了全年工作目标，在总量方面，银行业继续实现普惠型小微企业贷款增速、户数“两增”。《通知》据此提出深化供给侧结构性改革，提高信贷资源配置效能；强化对重点领域和薄弱环节小微企业的金融支持，助力畅通国民经济循环；做实服务小微企业的专业机制，提升综合金融服务能力等任务。《通知》要求，加大对先进制造业、战略性新兴产业小微企业的中长期信贷投放，积极支持传统产业小微企业在设备更新、技术改造、绿色转型发展方面的中长期资金需求。同时，完善科技信贷和科技保险服务，在风险可控前提下鼓励银行与外部投资机构探索“贷款+外部直投”等服务小微科创企业的新模式。中国内地中国香港国际组织美国英国欧盟澳大利亚新加坡菲律宾印度马来西亚 5© 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）— 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司— 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所— 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所— 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地(3/3 )中国人民银行修订行政处罚程序规定—中国人民银行令（2022）第3号监管机构：中国人民银行业务类型：金融市场基础设施中国人民银行（PBOC）公布新修订的《中国人民银行行政处罚程序规定》。《行政处罚程序规定》共八章五十九条，与原规定相比，新规定以“查处分离”为核心，明确了执法部门、法律部门和行政处罚委员会的职责分工，进