建行2021年上半年实现营收4163.32亿，同比增长7.00%；归母净利润1541.06亿，同比增长10.92%。净息差为2.13%，较上年同期下降0.07个百分点。建行的贷款规模增速和净息差的表现略低于预期，但资产质量保持稳定。预计2021-2023年归母利润分别为2870.19/3113.62/3380.88亿元，同比增长5.89%/8.48%/8.58%，对应EPS分别为1.12/1.22/1.32元。维持“买入”评级。
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