2Q21银行股基金持仓占比环比回落，但仍是公募基金的核心持仓。南京、江苏、成都逆势增持，部分具备区域经济优势的头部城商行获得增持。我们认为市场可能过度悲观，下半年经济不会大起大落；同时降准后MLF、LPR利率维持不变，今年政策思路已由银行单边让利转为通过降低银行负债成本传导至实体融资成本下降，息差的企稳是确定性事件。目前临近中报披露，此前已公布业绩快报的常熟、张家港、江阴1H21利润增速在15-20%区间，同时近期银保监会披露数据表明银行业资产质量仍在改善，且明确表示“上半年银行业利润增速会有明显的回升”，行业基本面预期有望迎来修复。
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