用友金融是一家金融IT公司，受益于行业、技术、监管等多因素驱动，将充分受益行业发展。预计公司2021-2023年EPS分别为0.92/1.12/1.36元，综合考虑PE、PS估值法，给予公司31.59元目标价，对应2021年34倍PE、6倍PS。公司作为金融领域专业财税IT服务商，将充分受益行业发展。公司近年来收入、利润保持稳健增长，目前约70%收入来自银行、证券/基金/期货两大业务板块，客户积淀深厚。金融IT市场空间广阔，内部竞争格局迥异。用友金融具体受益于四方面驱动因素：市场环境与监管环境变化、会计准则与税务政策变动、新增金融机构、技术变革。专注服务金融机构财税IT与业务需求。财务方面，交易级大总账系统、财务共享平台助力金融机构精细化管理。公司2016年保障金融业营改增，走向全面税务管理。此外，公司为国内最早做养老金系统企业之一，案例与管理账户最多、业务覆盖最广。
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