建设银行：H股公告-2016年第三季度报告

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 中國建設銀行股份有限公司 CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代碼： 939 （H股普通股） 4606 （境外優先股） 2016年第三季度報告 中國建設銀行股份有限公司（「本行」）董事會欣然宣佈本行及所屬子公司（統稱「本集團」）截至2016年9月30日止期間按照國際財務報告準則編制的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而做出。 2 1重要提示 1.1本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 1.2本行於2016年10月27日召開的董事會會議審議通過了本季度報告，本行13名董事親自出席董事會會議，王洪章先生委託 王祖繼先生代為出席並表決。 1.3本季度報告中的財務報告未經審計。 1.4本行法定代表人王洪章、首席財務官許一鳴、財務會計部總經理方秋月聲明並保證本季度報告中財務報告真實、準確、完整。 2公司基本情況 2.1公司信息 A股股票簡稱 建設銀行 股份代碼 601939 A股股票上市交易所 上海證券交易所 H股股票簡稱 建設銀行 股份代碼 939 H股股票上市交易所 香港聯合交易所有限公司 境外優先股股票簡稱 CCB 15USDPREF 股份代碼 4606 境外優先股上市交易所 香港聯合交易所有限公司 聯繫人和聯繫方式 董事會秘書 公司秘書 證券事務代表 姓名 陳彩虹 馬陳志 徐漫霞 電話 86-10-66215533 傳真 86-10-66218888 電子信箱 ir@ccb.com 3 2.2 按照國際財務報告準則編制的主要合併會計數據及財務指標 本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編制，除特別註明外，為本集團數據，以人民幣列示。 （除特別註明外，以人民幣百萬元列示） 本報告期末 上年度末 本報告期末比上年度末增減(%) 資產總額 20,500,683 18,349,489 11.72 歸屬於本行股東權益 1,559,403 1,434,020 8.74 每股淨資產（人民幣元） 6.21 5.78 7.44 年初至報告期末 比上年同期增減(%) 經營活動產生的現金流量淨額 1,019,291 81.24 年初至報告期末 比上年同期增減(%) 經營收入 428,482 (3.12) 淨利潤 194,670 1.35 歸屬於本行股東的淨利潤 193,835 1.19 基本和稀釋每股收益（人民幣元） 0.78 1.30 年化平均股東權益回報率(%) 17.16 降低2.29個百分點 2.3 中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異 本集團按照中國會計準則編制的合併財務報表與按照國際財務報告準則編制的合併財務報表中列示的截至2016年9月30日止九個月淨利潤和於2016年9月30日的股東權益並無差異。 4 2.4 於2016年9月30日普通股股東總數及股東持股情況 2.4.1於2016年9月30日，本行普通股股東總數為440,217戶，其中H股股東48,172戶，A股股東392,045戶。 2.4.2 前10名普通股股東持股情況 單位：股 前10名普通股股東持股情況（數據來源於2016年9月30日在冊股東情況及與股東確認情況） 股東名稱 股東性質 持股比例 (%) 持股總數 持有有限售條件股份數量 質押或凍結的股份數量 中央匯金投資有限責任公司（「匯金公司」） 國家 57.03 142,590,494,651 (H 股) 無 無 0.08 195,941,976 (A 股) 無 無 香港中央結算（代理人）有限公司1 境外法人 36.70 91,752,626,092 (H股) 無 未知 中國證券金融股份有限公司 國有法人 1.01 2,515,487,534 (A股) 無 無 寶鋼集團有限公司（「寶鋼集團」）1 國有法人 0.80 2,000,000,000 (H股) 無 無 0.02 50,000,000 (A股) 無 無 國家電網公司（「國家電網」 ）1、2 國有法人 0.64 1,611,413,730 (H股) 無 無 中國長江電力股份有限公司（「長江電力」）1 國有法人 0.41 1,015,613,000 (H股) 無 無 益嘉投資有限責任公司 境外法人 0.34 856,000,000 (H 股) 無 無 中央匯金資產管理有限責任公司3 國有法人 0.20 496,639,800 (A股) 無 無 香港中央結算有限公司 境外法人 0.10 239,797,751 (A股) 無 無 和諧健康保險股份有限公司－萬能產品 境內非國有法人 0.05 131,275,570 (A股) 無 無 1.截至 2016 年9月 30 日，國家電網、長江電力分別持有本行 H 股 1,611,413,730 股和 1,015,613,000 股，代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下；寶鋼集團持有本行 H 股 2,000,000,000 股，其中 550,000,000 股代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下。除去國家電網、長江電力持有的股份以及寶鋼集團持有的 550,000,000 股，代理於香港中央結算（代理人）有限公司的其餘 H 股為91,752,626,092股。該股份中也包含淡馬錫控股私人有限公司持有的H股。 2.截至 2016 年9月30日，國家電網通過所屬全資子公司持有本行 H 股股份情況如下：國網英大國際控股集團有限公司 54,131,000 股，國家電網國際發展有限公司 1,315,282,730 股，魯能集團有限公司 230,000,000 股，深圳國能國際商貿有限公司12,000,000 股。 3.中央匯金資產管理有限責任公司是匯金公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東存在關聯關係或一致行動關係。 5 2.5 於2016年9月30日優先股相關情況 2.5.1本行於2015年12月16日在境外市場非公開發行境外優先股，並於2015年12月17日在香港聯合交易所有限公司掛牌上市。在扣除發行費用後，本次境外優先股發行所募集資金全部用於補充本行其他一級資本（具體情況請參見2015年年報）。 2.5.2於2016年9月30日，本行優先股股東（或代持人）總數為1戶，持股情況如下： 單位：股 股東名稱 股東性質 股份類別 報告期內增減 持股比例（%） 持股總數 持有有限售條件股份數量 質押或凍結的股份數量 The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 境外 法人 境外 優先股 - 100.00 152,500,000 - 未知 1.優先股股東持股情況是根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。 2.由於此次發行為境外非公開發行，優先股股東名冊中所列為截至報告期末，The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 作為代持人代表在清算系統Euroclear Bank SA/NV 和Clearstream Banking S.A. 的獲配售人持有優先股的信息。 2.5.3報告期內本行不涉及派發優先股股息事宜。本行於2016年10月27日召開的董事會會議審議通過了境外優先股股息分配的議案，並將於2016年12月16日派發境外優先股股息，股息率4.65%（該股息率為稅後股息率，即為境外優先股股東實際取得的股息率），派息總額共計157,583,333.33美元， 其中實際支付給境外優先股股東141,825,000美元，代扣代繳所得稅15,758,333.33美元。上述優先股股息折合約10.67億元人民幣。 3季度經營簡要分析 3.1財務狀況表項目分析 於2016年9月30日，本集團資產總額205,006.83億元，較上年末增加21,511.94億元，增長11.72%；負債總額189,292.35億元，較上年末增加20,248.29億元，增長11.98%。 客戶貸款和墊款總額115,153.97億元，較上年末增加10,302.57 億元，增長9.83%。其中，境內分行公司類貸款58,376.15億元，個人貸款41,374.68億元，票據貼現5,851.26 億元；海外和子公司貸款9,551.88億元。 客戶存款152,771.78億元，較上年末增加16,086.45億元，增長11.77%。其中，本行境內定期存款70,296.34億元，活期存款77,813.70億元；海外和子公司存款4,661.74億元。 6 按照貸款五級分類劃分，不良貸款餘額為1,797.27億元，較上年末增加137.47億元。不良貸款率1.56%，較上年末下降0.02個百分點。減值準備對不良貸款比率為148.78%，較上年末下降2.21個百分點。 股東權益總額15,714.48億元，較上年末增加1,263.65億元，增長8.74%。 於2016年9月30日，本集團資本充足率15.36%，一級資本充足率13.54%，核心一級資本充足率13.37%，均滿足監管要求。 3.2綜合收益表項目分析 截至2016年9月30日止九個月，本集團實現淨利潤1,946.70億元，其中歸屬於 本行股東的淨利潤1,938.35億元，分別較上年同期增長1.35%和1.19%。年化平均資產回報率1.34%，年化平均股東權益回報率17.16%。 利息淨收入3,158.02億元，較上年同期降低7.34%。淨利差為2.09%，淨利息收益率為2.26%，均較上年同期下降0.38個百分點。 手續費及佣金淨收入923.14億元，較上年同期增長4.09%。代理保險、理財產品、託管業務等實現較快增長，信用卡、電子銀行等產品表現良好。 經營費用為1,178.44億元，較上年同期減少158.18億元。成本收入比較上年同期上升0.04個百分點至24.12%。 所得稅費用522.06億元，較上年同期減少3.02億元。所得稅實際稅率為21.15%。 7 4重要事項 4.1主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因 √適用□不適用 （除特別註明外，以人民幣百萬元列示） 2016年 9月30日 2015年 12月31日 增減(%) 變動原因 貴金屬 227,631 86,549 163.01 貴金屬業務發展較快，同時受價格波動影響，頭寸規模增加。 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 369,906 271,173 36.41 保本理財產品所投資的其他債務工具增加；以及持有作交易用途的債券增加。 買入返售金融資產 80,678 310,727 (74.04) 根據市場狀況減少買入返售票據業務，同時敘做的買入返售證券業務減少。 可供出售金融資產 1,734,867 1,066,752 62.63 可供出售債券和權益工具有所增加。 應收款項類投資 569,982 369,501 54.26 單一信託計劃和資產管理計劃類同業投資規模增長，同時應收款項債券投資有所增加。 其他資產 86,752