国金金融工Agent选择指南CoWork类AI工具投研评测

一、AI 工具对比

• CoWork 类工具：可在本地电脑控制环境操作，适配本地材料交互，优于仅依赖网页端的 Chatbox 类工具。
• CoWork 类工具与 RPA 类工具差异：
  • CoWork 类工具部署简单，使用门槛低，适合轻量级办公场景。
  • RPA 类工具部署上手难度高，面向开发者，商业软件完善度不足。
  • CoWork 类工具可按项目区分对话，长期上下文延续性好，token 消耗量更低。

二、工具评测与推荐

• 海外工具：Code、CoWork 等功能全面，但桌面版存在国内远程访问局限性。
• 国内工具：
  • 腾讯 WeTool：推荐使用，适配度高，可接入自身及三方模型，生态完善，支持手机端远程访问，可与腾讯文档、飞书文档、企业知识库联动。
  • 字节 Trade：可接入三方模型，但存在配置问题，可能已优化。
  • MiniMax：仅适配自身模型，灵活性不足，不推荐。
• 模型与工具匹配建议：
  • 办公场景（如做 PPT）用国内模型即可满足需求，Kimi K3 等国产多模态模型做 PPT 表现不错。
  • 深度思考类任务仍建议用海外模型，国产模型的思考深度存在差距。
  • 当前多数国产前沿模型已配备多模态能力，做办公类 AI 任务无问题。

三、投研应用场景

• 知识库搭建：
  • 推荐用本地笔记软件 Obsidian 承载知识库，以 Markdown 格式存储，支持全本地扫描，无需线上权限，插件生态成熟。
  • 大模型上下文长度变长后，无需依赖 RAG 检索片段，可全量输入知识库内容，提升分析准确性。
  • 可结合 Miki 框架减少 token 消耗，快速检索后获取内容，也可将微信公众号、会议纪要、聊天记录等资料导入知识库，形成知识图谱。
• 金融投研工具：
  • Anthropic 推出的金融服务 Agent 覆盖一二级投研场景，可基于其技能改装封装，用于股票分析、DCF 估值、盈利预测、行业报告生成等，调用简便，还可设置定时任务生成定制化晨报。
  • 国金金工也在迭代投研相关技能，后续将分享相关成果。

四、风险与提示

• 本次会议仅面向国金证券专业投资机构客户或受邀客户，专家发言仅代表个人观点，不构成投资建议，禁止未经许可传播会议内容。