万德Advisor智能投顾全流程打通培训

发布时间：2026-08-20 一、AI总结内容 一、核心要点 1. Advisor是万德面向投资顾问、理财师的财富管理AI助手，覆盖客户洞察、产品研究筛选、持仓诊断、定投分析、客户经营等全场景，可调用专业能力完成合规服务支持，需人工审核守住金融责任 2. Advisor打造6类助理角色：市场情报收集、客户经营与需求挖掘、产品研究、组合分析诊断、交付（PPT、PDF）、合规判断，具备记忆功能可记录客户沟通有价值信息 3. Advisor支持自然语言输入，复杂任务需分多轮沟通确认，使用四要素公式（服务对象、业务目标、约束、期望交付）提升效率与结果匹配度 二、投资线索 1. Advisor入口包括网页版（万德ISWeb版金融专家团的财富管理顾问）、万德终端（红色图标、头部助手等入口），可通过上传客户会议纪要、笔记等沉淀信息三、风险与关注 1. Advisor仅为智能助手，无法完成自动投顾或交易，不能替代人的金融责任，需人工审核确认2. 使用Advisor需避免仅将其当搜索框，需明确业务目标与约束，才能获得优质结果 二、音频原文（转写） 欢迎大家参加今天的万德新洞察培训。那么我今天分享的主题是关于呃我们万德打造的一款这个新的这个呃在财富管理领域的一个产品啊，也就是 ADVISOR。啊，然后去打通智能投顾的一个全流程的一个培训。啊，ADVISOR是面向投资顾问和理财师的一个财富管理的一个专业助手，啊，AI的专业助手。 那么它是覆盖客户洞察啊。产品研究啊与筛选，那么包括像持仓诊断啊、定投分析的测算啊，还有像客户经营等一系列的这个场景啊，并且呢可以根据我们的业务目标呃，或者说我们的需求啊，去调用对应的一些专业的能力啊，在合规和客户授权的这个边界之内啊，完成这个对应的，比如说像产品分析啊、方案的制定啊，包括对客户服务的一些支持啊。那么。那么。 我们来。看一下，哎，回顾一下我们服务客户的一个流程。那么我们一般呢是 呃。初次呢跟客户接触之后，呃，然后呢。 呃，了解到客户的一些需求啊。然后呢，最终为客户会形成一些方案的初稿。然后唉。再去在这个过程当中呢，去陪伴我们的客户啊。 那么在面对市场波动啊。客户家庭的一些变化的时候呢，呃，我们可能会去做一些调整啊。并持续的跟客户建立领导的感情和信任啊。对客户做一个持续的服务。 啊。那假如说客户说唉。我有呃一百万。啊，然后呢？ 我这个一百万呢是。三年后有。然后呢，我可能有一个百分之五左右年化的一个目标啊。你看我这个钱应该怎么去处理啊？ 就说在这个净值化转型之后啊，然后 呃，这个对客户的一个服务，在财富管理行业，对客户的服务呢，就不再是像以前我们买一个好的一个产品，呃，挑一个好产品，或者挑几个好产品。啊。就可以解决客户的需求了，他可能是一系列复杂的需求，啊，他可能甚至有保险的这个需求。所以说，在这个过程当中呢。 产品呢，只是我们服务客户的一个载体。啊，那么客户的收益目标呢？可能也只是这个结果之一。那我们的价值呢？ 是哎。帮他去做一整套方案的时候呢，帮他做了一个非常有价值的方案，要得到他的一个认可。那么得到他的认可的前提呢，他是看得懂这个方案。あ。 然后唉，我们也也能说。帮他解释清楚啊。他跟我们两个是有这个共频的啊，可以了解。跟我了解，就是我解释的东西呢，他听不懂。 啊，那么他也会慢慢的去信任于我。啊 那么在。这个过程呢，过程当中呢，我们输出的一个方案，那么肯定是要被客户呃。完全去认可的，那么要做这个方案呢，在我们现在如果不使用哎过去传统的方式呢？ 应该是要。耗费我们相当大的一个精力呢。啊 那么我们的经历呢？一般。 呃，一般来说的话呢，一天呢应该都是非常忙的，精力非常有限。啊。那我们要做的事情呢，是特别特别多的啊。比如说我们要去查行情啊，要关注宏观资讯。 甚至早上七点钟、六点钟起床，我们可能在 开车，或者说是在坐地铁。啊，我们可能就要去关注。隔夜的一些行情资讯。啊，我们要在工作当中呢。 去。呃，帮客户去查产品，研研究产品，去测算。啊。还有最重要的就是我们要去跟进产品啊，解答啊。 那么我们的时间是非常有限的，但是呢，你随着你 入行或者说在这个行业时间比较久了。那么我们的服务任务啊，我们服务客户的这个数量呢，其实是。是持续在增长的。あ。 那么过去呢？我们要做这些事情呢。那我们肯定是要在。把客户需求收到之后啊，去拆解问题。 然后呢，AI。跟客户相关的。写客户的持仓，我去客户的持仓系统里面去看一看。那么其他的一些产品信息，我可能去别的系统里面去看一看。 然后把这些。数据呢全部汇总之后呢，那可能。他们。根据我们的个人经验。 和我们的。能力我们形成一个。方案好吗？再给到客户，帮客户去做解答。 那么在 这个AI时代来临之后呢，那么其实可能我们往往只说一句话。那么我们我刚说的这些。查系统啊，查这些东西，那我们可能就。通过AI帮我们去完成。 那我们最终呢，只可。做什么什么相关的呢？跟客户服务相关的。跟客户去接触啊。 去了解客户。去建立信任，建立感情啊。那么这个呢，就是我们的，可能就是我们工作的。另外一个重点了，所以说在AI时代呢。 那么从原来的功能驱动呢，可能驱动到这个任务驱动的这种方式。那我们呢？工作方式，我想我们刚才第一页介绍的工作方式呢，可能就要就要被重新组织。啊。 那么在AI时代，这个工作方式可能会发生一些变化。那么后面我们也会介绍到。那么使用AI的话呢，大家可能对 这个方式呢可能有有所不同啊，那么像有些不使用的我们就不谈了。那么。 呃 不同。这个。水平的客户呢，而不同不同水平的这个使用者呢，他会把AI。操作不同的这个。 呃，工具比如说 有些人。会把它当做一个搜索框，啊，我来问一些。呃，新闻 啊，资讯。或者说查一些产品的一些。 信息。啊 那么相反。在 过去两三年的话呢。可能这个。 可能是AI水平所限，但是在今天呢，AI它的能力已经非常强了。啊 那么我们可以做什么呢？我们可以把这个AI当我们的一个私人助理。啊 你要帮我去解决问题的。 你要帮我去形成一些方案的。我不想做这些方案，我只想跟客户去接触。一些重复的工作呢？可能就不需要人去做了，那么现在应该已经是可以了啊。 那么更有甚者呢，我是可以把AI纳入我的服务体系，也就是说在左侧这个。这个图里面左侧的话。那么其实是我们人在主导这个工作，那其实人还是挺累的。啊 你在你只要你来主导这个工作，那么每一个环节你都要去参与，你要主导这个结果啊。 那么AI场景的话，你可能去审核它的一个结果。啊。然后呢，甚至说在这个，特别是把AI纳入服务体系之后呢。那么可能我们的人。 可能在有时候都要听他的，给我们一些建议。啊。那么这个呢，就跟我们原来的服务方式。就不太一样了。 所以说这个可能会。如果非常会使用AI的话呢，可能 工作起来感觉比以前更轻松了啊。那么服务的这个。质量。 和和这个方式呢，可能也发生了很大的一个变化。啊，那么。也就是说，我们的AI已经组织。进了自己的一 个工作流程啊。 那么。A I呢，它很擅长很多这个。我们都了解到很多，他可以做表格啊。他可以去做分析，查把信息查出来，再做进一步的分析挖掘。 他是都 很擅长的。啊 那不代表说他就可以直接帮我们去做客户服务啊。也不需要我们参与，那这是不可能的。啊，那么我们一直在说 AI 呢，它是我们的一个助理啊，那么它也只能做我们的助理，我们呢要去跟客户去接触啊，那么人与人之间的这个温度和对话，啊，那么我起码在暂时 AI 是无法代替的啊，那么在未来应该是可能会有所突破，但是在暂时呢，我们它代替不了我们在客户面前的那种温度啊。 比如说客户在这个对话过程当中所表达出来的这种情绪啊，他的眼神啊，我们在了解和 观察客户的整个的这一系列动作之后呢，我们肯定也会得出一些结论。那么客户是一个什么要求的一个人，对生活可能比如说有一定的品质啊。那么AI它在这个过程当中呢，它应该是不知道的啊。那么所以说这是我们在这个过程当中的一些价值啊。 那么Advisor是一个什么呢？Advisor呢，它是面向财富管理流程啊，全流程的一个智能投顾的一个协作平台啊，它组织了非常专业的一些能力啊。啊。然后呢，我们把这个专业的能力和。 组织到一我们的这个工作链中啊，比如说 呃，网友对客户信息的查询，客户的一些分析啊，对市场的一些查询研究啊。对产品的分析研究。啊，甚至到组合诊断啊，资产配置。那么我们在遇到类似的一些任务，比如说简单的任务，我查一下客户啊。 这个客户明天要来了。啊，我要问一下。这个客户。当前是个什么样的情况？ 哎，我们可能用到其中的几个能力啊。那我还要为这个客户呢去做一些资产配置。啊 那么可能就比较复杂了。不仅要去查客户的信息啊，我们还要去研究市场啊，然后去研究一下它的持仓。 啊，包括我推荐的产品。我也要去研究。才能做一个完整的这个组合诊断。和这个资产配置。 呃，那么 adviser呢，就是把这些能力全部组织起来。帮我们去做一个完整的方案的。啊 那么。这个能力呢，对我们个人呢，那么他就是我们的一个私人助理。 他 任何东西都可以查，都可以去算啊，也看不。可以帮我们形成最终的一个方案。那么对于团队来说的话，那其实可以把这个不同经验水平的人啊。那么统一在一个专业的框架之下去工作，能让他的能力也得到提升。 啊。那么对机构来说的话。那么相当于把这个能力下沉平权啊。让。 各个岗位啊。让每一个人啊都在服务客户的时候呢，都提供能提供非常优质的一个服务。啊。那么。 我们要区分一下adver的是什么，或者说它。嗯，能提供什么样的东西啊？那么首先呢，adware呢，它不是一个通用的一个聊天工具。啊 跟你去聊天的。 啊，我们是专注于财富管理。去协助我们。投资顾问和理财师去服务客户的啊。那么。 它也不是仅仅是一个搜索框啊，它虽然说也能查很多东西。啊 那么他也不会。帮助我们去做自动的去。对服务客户的一个投股啊，基本上目前还做不到。 啊，它也不能完成自动的一个交易。那么它是什么呢？它是。基于可信的一个事实，也就是基于我们万德的一个数据啊。 支撑 呃，模型去做专业的一个判断。那么当然是以为以我们的工作目标为主啊。那么在智能的协同一些A生成呀啊。那么。 帮我们去做一些提升。我们服务效率的一些事情啊。那么最终呢，需要我们人工啊来守住我们的金融责任。也就是说，哎，哪些事能干，哪些事不能干。 你做的这个是对的，你做。做的另外一个事情是不对的，啊，你哪里要怎么改？啊，这个时候我们要指导我们这个助理。啊，去完成我们服务客户的一个过程。 あ。那么我们有哪些呢？就是 我们的ADVISOR呢打造了有六种。助理角色啊，暂时我们有六种助理角色。 第一个呢，我们可以去 做市场情报的一些收集。啊。那我们可以去做。客户相关的，比如客户经营、客户需求的挖掘。 あ。去可以去研究产品。啊，产品。像公募啊、银行理财之类的。 啊 那也可以去做组合的一个分析诊断。啊。那么最终呢，也可以帮我们去交付啊，比如说交付一些P PT。呃，P D F啊。 那么也可以在这个时。交付结果的过程过程当中呢，去做一些合规的一些这个判断。啊。那么并且呢，我们。 会有记忆啊。帮我们去把我们跟客户聊的。这些过程当中，或者说我们聊的这个过程当中的一些这个。有价值的信息呢，都会记录下来。 嗯 那么这个呢，就形成了。我们的一个专业的一个团队啊。那么。每个人负责不同的工作啊，帮你去在客户服务的过程当中呢，去协助你去服务客户啊。 那么。那么。在 在这个我们要去服务客户当过程当中呢，我们肯定有对应的这个工作目标啊。那么怎么去出这个成果呢？ 那么有一个很很直白的例子啊，那么我们也不需要。像以前有很复杂的提示词。我们要怎么去想方设法的，哎 ，让他能输出。我们非常满意这个结果啊。 那么现在呢，我们只要输入一个非常简单的自然语言。あ。只要我把这句话说清楚就行了啊。当然你说不清楚，我认为问题也不大，只是说你用。 五轮，别人可能用两轮的三轮。啊。你要多说几句啊，多说几次。啊，可能才能完成跟。 更加优质优质的这个交付啊。所以说就。可