中国银行：2020年第一季度报（全文）

2020年第一季度报告（全文） （中国会计准则） 中国银行股份有限公司2020年第一季度报告正文 §1重要提示 1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本行于2020年4月29日召开董事会会议，审议通过了本行2020年第一季度报告。会议应出席董事11名，实际亲自出席董事10名，独立非执行董事赵安吉女士因委托独立非执行董事汪昌云先生代为出席并表决。11名董事均行使表决权。本行监事及高级管理人员列席了本次会议。 1.3本行2020年第一季度财务报告未经审计。 1.4本行董事长刘连舸、行长王江、财务会计机构负责人吴建光保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 §2公司基本情况 2.1公司基本信息 中国银行601988上海证券交易所 股票简称股票代码上市证券交易所H股股票简称股份代号上市证券交易所境内优先股第一期股票简称股票代码第二期股票简称股票代码第三期股票简称股票代码第四期股票简称股票代码挂牌证券交易所第二期境外优先股股票简称股份代号上市证券交易所董事会秘书、公司秘书联系地址电话传真电子信箱 中国银行3988香港联合交易所有限公司 中行优1360002 中行优2360010 中行优3360033 中行优4360035上海证券交易所 BOC20USDPREF4619香港联合交易所有限公司梅非奇中国北京市复兴门内大街1号，100818(86)10-66592638(86)10-66594568ir@bankofchina.com 2.2主要会计数据及财务指标 2.2.1基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标 单位：百万元人民币 注： 1其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。 2本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债公允价值变动收益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产及以摊余成本计量的金融资产取得的投资收益，未作为非经常性损益披露。 3本集团非经常性损益中的固定资产处置损益和其他营业外收支计入当期营业外收入/支出。 2.2.2中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的2020年和2019年1至3月的经营成果和于2020年3月31日及2019年12月31日的所有者权益并无差异。 2.3普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况 2.3.1 2020年3月31日普通股股东总数：689,268名（其中包括505,114名A股股东及184,154名H股股东） 2.3.22020年3月31日，本行前十名普通股股东持股情况 单位：股 注： 1H股股东持股情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。 2香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2020年3月31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。 3中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。 4香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 5中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪均为中国人寿保险股份有限公司管理。 6除上述情况外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.4优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况 2.4.12020年3月31日优先股股东总数：87名（其中包括86名境内优先股股东及1名境外优先股股东） 1美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代表截至2020年3月31日，在清算系统Euroclear和Clearstream中的所有投资者持有197,865,300股境外优先股，占境外优先股总数的100%。 2截至2020年3月31日，中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。 3博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划、博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司均为博时基金管理有限公司管理。 4除上述情况外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 §3经营情况简要分析 2020年一季度，集团实现净利润563.22亿元1，实现归属于母公司所有者的净利润525.83亿元，同比分别增长2.80%和3.17%。平均总资产回报率（ROA）0.96%，同比下降0.06个百分点。净资产收益率（ROE）12.11%，同比下降0.92个百分点。核 心 一 级 资 本 充 足率 为11.24%，一 级 资 本 充 足 率为12.80%，资 本 充 足 率为15.34%。 3.1利润表主要项目分析 1、集团实现利息净收入961.66亿元，同比增加67.85亿元，增长7.59%。净息差1.80%，同比下降0.02个百分点。 2、集团实现非利息收入519.40亿元，同比增加2.87亿元，增长0.56%。其中，手续费及佣金净收入279.17亿元，同比增加5.62亿元，增长2.05%。3、集团业务及管理费354.05亿元，同比增加0.91亿元，增长0.26%。成本收入比（中国内地监管口径）23.91%，同比下降1.13个百分点。 4、集团资产减值损失2325.51亿元，同比增加52.16亿元，增长19.08%。集团不良贷款总额1,906.57亿元，不良贷款率1.39%，比上年末上升0.02个百分点，不良贷款拨备覆盖率184.72%，比上年末上升1.86个百分点。 3.2主要资产负债项目分析 3月末，集团资产总额240,246.45亿元，比上年末增加12,549.01亿元，增长5.51%。负债总额219,661.31亿元，比上年末增加11,730.83亿元，增长5.64%。 1、客户存款总额167,834.92亿元，比上年末增加9,659.44亿元，增长6.11%。其中，中国内地机构人民币客户存款126,199.31亿元，比上年末增加8,682.50亿元，增长7.39%。 2、客户贷款总额138,041.06亿元，比上年末增加7,353.21亿元，增长5.63%。其中，中国内地机构人民币贷款105,437.33亿元，比上年末增加4,785.02亿元，增长4.75%。 3、投资总额54,789.08亿元，比上年末减少351.54亿元，下降0.64%。其中，人民币投资42,248.08亿元，比上年末减少15.76亿元，下降0.04%；外币投资折合1,770.05亿美元，比上年末减少75.77亿美元，下降4.10%。 §4重要事项 4.1公司主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因 √适用□不适用 与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要财务数据和财务指标： 4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用□不适用 本行于2020年2月26日发行2,820,000,000美元、年股息率为3.60%的非累积永续境外优先股，本次发行总股数为197,865,300股，并于2020年3月4日完成发行。境外优先股发行所募集的资金在扣除承销佣金及与发行有关的费用后全部用于补充本行其他一级资本，提高本行资本充足率。 4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用√不适用 4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明 □适用√不适用 4.5本报告期内现金分红政策的执行情况 √适用□不适用 本行于2020年1月13日召开的董事会会议审议通过了第二期境内优先股的股息分配方案，批准本行于2020年3月13日派发第二期境内优先股股息，派息总额为15.40亿元人民币（税前），股息率为5.50%（税前）。该分配方案已实施完毕。 §5季度报告 本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站www.sse.com.cn及 本 行 网 站www.boc.cn。根据国际财务报告准则编制的2020年第一季度报告亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站www.hkexnews.hk及本行网站www.boc.cn。 中国银行股份有限公司董事会二○二〇年四月二十九日 附录一会计报表 单位：百万元人民币 单位：百万元人民币 单位：百万元人民币 一、营业收入 五、净利润 归属于母公司所有者的净利润少数股东损益 单位：百万元人民币 六、其他综合收益的税后净额 七、综合收益 八、每股收益(人民币元) 一、经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额存放中央银行和同业款项净减少额收取利息、手续费及佣金的现金收到其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 二、投资活动产生的现金流量 单位：百万元人民币 附录二资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率 一、资本充足率 二、杠杆率 本集团根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》和《商业银行资本管理办法（试行）》的相关规定，计量的杠杆率情况列示如下： 三、流动性覆盖率 本集团根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的要求，披露以下流动性覆盖率(1)信息。 流动性覆盖率监管要求 银保监会《商业银行流动性风险管理办法》规定，商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为不低于100%。 本集团流动性覆盖率情况 从2017年起，本集团按日计量并表口径(2)流动性覆盖率。2020年第一季度本集团共计量91日并表口径流动性覆盖率，其平均值(3)为141.32%，较上季度平均值上升4.96个百分点，主要是合格优质流动性资产增加所致。 三、流动性覆盖率（续） 本集团2020年第一季度并表口径流动性覆盖率各明细项目的平均值(3)如下表所示： 单位：百万元人民币(百分比除外) 序号 合格优质流动性资产 1合格优质流动性资产 现金流出 2零售存款、小企业客户存款，其中：7,370,806540,7213稳定存款3,795,004183,1414欠稳定存款3,575,802357,5805无抵(质)押批发融资，其中：8,915,8373,339,2806业务关系存款(不包括代理行业务)4,910,5391,211,8997非业务关系存款(所有交易对手)3,952,1232,074,2068无抵(质)押债务53,17553,1759抵(质)押融资52210其他项目，其中：2,926,1331,696,62811与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出1,589,4661,589,46612与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出--13信用便利和流动性便利1,336,667107,16214其他契约性融资义务63,21563,21515或有融资义务2,812,64577,39516预期现金流出总量5,717,761 现金流入 17抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)208,220180,14018完全正常履约付款带来的现金流入1,395,350897,59519其他现金流入1,803,2711,709,43820预期现金流入总量3,406,8412,787,173 21合格优质流动性资产4,137,69522现金净流出量2,930,58823流动性覆盖率141.32%