香溢融通：2020年第三季度报告

公司代码：600830 香溢融通控股集团股份有限公司2020年第三季度报告正文 一、重要提示 1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2公司全体董事出席董事会审议季度报告。 1.3公司负责人邵松长先生、主管会计工作负责人戴悦女士及会计机构负责人（会计主管人员）戴悦女士保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4本公司第三季度报告未经审计。 二、公司主要财务数据和股东变化 2.1主要财务数据 √适用□不适用 2.2截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 2.3截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表□适用√不适用 三、重要事项 3.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 3.1.1主要会计报表项目变动情况 3.1.2应收典当款按照风险特征分类情况 单位：元 2020年4月16日，公司九届十次董事会审议通过《公司资产减值管理办法（2020年修订）》，该办法自2020年1月1日起实施。按照《公司资产减值管理办法（2020年修订）》，公司贷款类资产分类由原三分类变更为五分类，分为正常、关注、次级、可疑、损失类，分类标准如下： （一）正常：债务人能够履约，没有客观证据表明本息或收益不能足额偿付，资产未出现信用减值迹象。 （二）关注：尽管债务人目前有履约能力，但存在一些可能对履约产生不利影响的因素，且预计资产不会出现信用减值。 （三）次级：债务人的履约能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还债务本息或收益。但其抵质押物价值足够覆盖本金或担保人具有足够担保能力，有理由相信通过出售或变卖资产、执行担保后我司本金不会遭受损失。 （四）可疑：债务人无法足额偿还债务本息或收益，即使执行担保，也可能会造成部分本金损失。 （五）损失：在采取了一切可能的措施或一切必要的法律程序后，本息仍无法收回或只能收回极少部分。 3.1.3担保业务情况 注1：2019年4月25日，由于联合贷款业务逾期率已触及合作协议约定的解除条款，基于风险控制等因素的考量，香溢担保终止与温州银行合作的联合贷款担保业务（详见公司临时公告：2017-044、2018-036、2019-027）。目前存量业务逐步收缩。 截止2020年9月30日，联合贷款担保业务贷款客户14,205户，贷款余额7,196.35万元，人均贷款额5,066.07元；逾期本金7,162.15万元（其中逾期超过90天的7,140.82万元），实际代偿7,879.33万元。2020年1-9月份确认担保收入96.54万元。 注2：香溢贷担保业务是为浙江省内持有烟草专卖许可证的零售商户在云南红塔银行股份有限公司申请贷款提供担保，该业务平台已于2020年9月28日正式上线，目前在宁波地区试点运行。 截止2020年9月30日，香溢贷担保业务贷款客户6户，贷款余额37万元，人均贷款额61,666.67元。报告期该业务刚上线，收入甚微。 注3：融资类担保中“其他”项明细 3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用□不适用 3.2.1重要事项进展情况 1、报告期新发生的类金融投资业务 （1）2020年7月，公司控股子公司香溢投资（浙江）出资1,500万元认购方正证券量化香溢1号单一资产管理计划，该资管计划的管理人为方正证券股份有限公司，主要盈利模式是通过特定投资策略买卖二级市场股票以获取投资收益。 2020年7月，公司控股子公司香溢投资（浙江）出资1,500万元认购方正证券量化香溢2号单一资产管理计划，该资管计划的管理人为方正证券股份有限公司，主要盈利模式是通过特定投资策略买卖二级市场股票以获取投资收益。 2020年8月3日，上述两项资管计划完成备案登记。截至2020年9月30日，上述两项资管计划的资产净值为0.9981元。 （2）投资嘉兴城镜叁号股权投资合伙企业（有限合伙） 2020年9月，公司控股子公司香溢投资（浙江）作为有限合伙人参股嘉兴城镜叁号股权投资合伙企业（有限合伙）。该合伙企业认缴出资总规模为70,100万元，其中香溢投资（浙江）认缴出资3,000万元，其他5位法人作为有限合伙人认缴出资67,000万元，普通合伙人认缴出资100万元。该合伙企业以股权配套融资服务的形式投资于地产项目，收取固定收益，并按照实缴出资比例进行分配；项目期限4+3（固定+浮动）个月。投资项目所属公司及关联方为合伙企业提供连带责任担保并承诺回购股权。 2020年9月1日，香溢投资（浙江）完成出资3,000万元。 （3）投资一村领航五号私募FOF证券投资基金 2020年9月17日，公司控股子公司香溢投资（浙江）出资3,000万元认购一村领航五号私募FOF证券投资基金，认购按照面值1.00元为基准计算认购份额。该私募基金的管理人为上海一村投资管理有限公司，该基金自成立之日起前3个月封闭运作，封闭期结束后设置产品开放日，可以申购和赎回；将基金份额净值0.95元设置为预警线，基金份额净值0.90元设置为止损线。该基金投资 策略为持有股票持仓，并综合运用融券、股指期货等工具对冲底仓风险，构建投资组合，以所持有的股票市值进行新股网下申购。香溢投资（浙江）计划投资基金产品不超过3年。 根据基金管理人提供的基金净值数据显示，截止2020年9月30日，基金净值为0.9997元。 2、已在定期报告中披露的类金融投资业务进展 （1）投资宁聚量化稳盈优享3期私募证券投资基金 2019年9月，香溢投资（浙江）出资1,005万元认购宁波宁聚资产管理中心（有限合伙）管理的宁聚量化稳盈优享3期私募证券投资基金份额，认购金额1,000万元，5万元认购费。该投资基金主要投资于网下新股申购。投资基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入扣除费用后的余额。基金开放日为基金成立之日起每个自然月的15日，非交易日顺延至下一工作日。香溢投资（浙江）计划持有基金份额不超过1年。 2019年12月31日，基金净值为1.2539元，2019年公允价值变动收益20.50万元。 2020年8月5日，香溢投资（浙江）提交基金份额赎回申请，2020年8月10日，香溢投资（浙江）收回本金及收益共计1,097.70万元。本项目结束。 （2）投资宁聚量化稳盈优享2期私募证券投资基金 2019年10月，香溢投资（浙江）出资2,006万元认购宁波宁聚资产管理中心（有限合伙）管理的宁聚量化稳盈优享2期私募证券投资基金份额，认购金额2,000万元，6万元认购费。该投资基金投资于网下新股申购。投资基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入扣除费用后的余额。基金申购和赎回开放日为自基金成立之日起每个交易日。香溢投资（浙江）计划持有基金份额不超过1年。 2019年12月31日，基金净值为1.3702元，2019年公允价值变动收益15.10万元。 2020年8月5日，香溢投资（浙江）提交基金份额赎回申请，2020年8月10日，香溢投资（浙江）收回本金及收益共计2,146.73万元。本项目结束。 （3）投资嘉兴城铃叁号投资合伙企业（有限合伙） 2020年3月，公司控股子公司香溢投资（浙江）作为有限合伙人参与投资嘉兴城铃叁号投资合伙企业（有限合伙）。合伙企业第一期认缴总规模17,550万元，其中有限合伙人香溢投资（浙江）认缴出资3,000万元，其他1位法人作为有限合伙人认缴出资14,450万元，普通合伙人认缴出资100万元；香溢投资（浙江）不参与后期认缴。该合伙企业以股权配套融资服务的形式投资于地产项目，收取固定收益，并按照实缴出资比例进行分配；项目期限4+4（固定加浮动）个月。投资项目所属公司及关联方为合伙企业提供连带责任担保并承诺回购股权。 2020年3月6日，香溢投资（浙江）完成出资。2020年1-6月，香溢投资（浙江）取得收益63.88万元。 2020年7月-9月，香溢投资（浙江）合计取得收益134.50万元；并于2020年9月25日收回本金2,965.62万元，剩余本金预计年内收回。 （4）投资嘉兴城铃伍号投资合伙企业（有限合伙） 2020年4月，公司控股子公司香溢投资（浙江）作为有限合伙人参与投资嘉兴城铃伍号投资合伙企业（有限合伙），合伙企业认缴总规模24,985万元，其中有限合伙人香溢投资（浙江）认缴出资3,000万元，其他3位法人作为有限合伙人认缴出资21,885万元，普通合伙人认缴出资100万元。该合伙企业以股权配套融资服务的形式投资于地产项目，收取固定收益，并按照实缴出资比例进行分配；项目期限6+3（固定加浮动）个月。投资项目所属公司及关联方为合伙企业提供连带责任担保并承诺回购股权。 2020年4月8日，香溢投资（浙江）完成出资。 2020年7月-9月，香溢投资（浙江）合计取得收益160.25万元；并于9月8日、9月22日分别收回本金1,205.50万元、1,794.50万元，合计3,000万元。本项目结束。 （5）投资嘉兴城铃柒号投资合伙企业（有限合伙） 2020年6月，公司控股子公司香溢投资（浙江）作为有限合伙人参与投资嘉兴城铃柒号投资合伙企业（有限合伙），合伙企业认缴总规模25,100万元，其中香溢投资（浙江）认缴出资5,000万元，其他2位法人作为有限合伙人认缴出资20,000万元，普通合伙人认缴出资100万元。该合伙企业以股权配套融资服务的形式投资于地产项目，收取固定收益，并按照实缴出资比例进行分配；项目期限6+3（固定加浮动）个月。投资项目所属公司及关联方为合伙企业提供连带责任担保并承诺回购股权。2020年6月19日，香溢投资（浙江）完成出资。 2020年9月15日、10月19日，香溢投资（浙江）分别取得收益123.88万元、46.78万元，并于10月19日收回本金5,000万元。 （6）投资嘉兴城铃捌号投资合伙企业（有限合伙） 2020年6月，公司控股子公司香溢投资（浙江）作为有限合伙人参与投资嘉兴城铃捌号投资合伙企业（有限合伙），合伙企业认缴总规模为88,100万元，其中香溢投资（浙江）认缴出资3,000万元，其他4位法人作为有限合伙人认缴出资85,000万元，普通合伙人认缴出资100万元。该合伙企业以股权配套融资服务的形式投资于地产项目，收取固定收益，并按照实缴出资比例进行分配；项目期限4+2（固定加浮动）个月。投资项目所属公司及关联方为合伙企业提供连带责任担保并承诺回购股权。香溢投资（浙江）分别于6月24日、7月15日各出资1,500万元，完成出资。 2020年8月15日、10月15日，香溢投资（浙江）分别取得收益38.78万元、56.81万元。 3、大额诉讼业务进展 （1）2018年2月6日，公司控股子公司香溢租赁与北讯电信（珠海）有限公司（以下简称：北讯电信（珠海））签订合同，香溢租赁以融资租赁方式购买、交付、出租宽带无线网基站（以下简称：租赁物）给北讯电信（珠海），融资总金额5000万元。北讯电信股份有限公司（以下简称：北讯电信）、北讯集团股份有限公司（以下简称：北讯集团）、陈岩为上述《融资租赁合同》项下北讯电信（珠海）的全部义务向香溢租赁承担无条件、不可撤销的连带责任保证。香溢租赁依约向北讯电信（珠海）交付约定的租赁物，北讯电信（珠海）已支付了2期租金,但担保人北讯集团（证券代码：002359）出现累计金额达6.69亿元的债务逾期，全资子公司北讯电信亦被多家债权人提起诉讼。鉴于担保人的现状，协商解除合同无果。2018年10月17日，香溢租赁向宁波市海曙区人民法院提起诉讼。同日，香溢租赁向法院提交保全申请书，请求冻结北讯电信（珠海）、北讯电信、北讯集团、陈岩银行账户款项人民币4,208.51万元或查封其同值财产。2018年10月18日，宁波市海曙区人