农业银行：2022年第一季度报告

中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人及财会机构负责人张毅保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 本季度财务报表未经审计。 一、公司基本信息 二、主要财务数据 本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。 （一）主要会计数据和财务指标 除特别注明外，以人民币百万元列示 （二）非经常性损益项目和金额 注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准备转回、持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债公允价值变动损益、处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资取得的投资损益，及受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 不适用 三、股东信息 （一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表 2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份（沪股通股票）。 3、上述股东中，中央汇金资产管理有限责任公司为汇金公司的全资子公司，香港中央结算（代理人）有限公司为香港中央结算有限公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。汇金公司及中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为141,342,881,051，持股比例为40.39%。中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持股数为3,778,337,530股，持股比例为1.08%。 4、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49号），财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户13,723,909,471股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发[2017]49号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。 5、前10名股东及前10名无限售股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有H股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。 （二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表1 注：1、招商基金管理有限公司与招商证券资产管理有限公司之间构成一致行动关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。 3、“持股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。 注：1、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”属中国人寿保险股份有限公司管理，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。 3、“持股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。 四、其他提醒事项 （一）季度经营简要分析 （除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价） 财务业绩 截至2022年3月31日止三个月，本集团实现净利润706.36亿元，较上年同期增长6.72%。年化平均总资产回报率为0.94%，同比下降0.01个百分点；年化加权平均净资产收益率为13.47%，同比下降0.18个百分点。实现基本每股收 益0.20元，同比提高0.02元。 截至2022年3月31日止三个月，本集团实现营业收入2,059.49亿元，同比增长5.91%。利息净收入1,509.68亿元，同比增长7.75%。净利息收益率为2.09%。手续费及佣金净收入316.69亿元，同比增长4.27%。业务及管理费446.01亿元，同比增长2.63%；成本收入比21.66%，同比下降0.69个百分点。信用减值损失528.82亿元，同比增加26.48亿元。 资产负债 截至2022年3月31日，总资产308,883.02亿元，比上年末增加18,191.47亿元，增长6.26%。发放贷款和垫款总额181,517.23亿元，比上年末增加9,766.50亿元，增长5.69%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款99,079.84亿元，个人贷款74,042.45亿元，票据贴现3,649.48亿元，境外及其他贷款4,304.84亿元。金融投资84,863.07亿元，较上年末增加2,562.64亿元，增长3.11%。 总负债283,540.73亿元，比上年末增加17,062.77亿元，增长6.40%。吸收存款235,102.99亿元，比上年末增加16,031.72亿元，增长7.32%。吸收存款（不含应计利息）按期限结构划分，定期存款110,293.54亿元，活期存款116,317.16亿元，其他存款5,470.40亿元；按业务类型划分，公司存款87,232.54亿元，个人存款139,378.16亿元，其他存款5,470.40亿元。 股东权益25,342.29亿元，比上年末增加1,128.70亿元，增长4.66%。其中普通股股本3,499.83亿元，其他权益工具4,098.69亿元，资本公积1,735.56亿元，盈余公积2,208.13亿元，一般风险准备3,517.33亿元，其他综合收益270.68亿元，未分配利润9,946.31亿元。 资产质量 截至2022年3月31日，不良贷款余额2,544.49亿元，比上年末增加86.67亿元；不良贷款率1.41%，比上年末下降0.02个百分点。拨备覆盖率307.50%，比上年末上升7.77个百分点。 县域金融业务1 截至2022年3月31日，县域发放贷款和垫款总额66,565.19亿元，较上年末增加4,382.07亿元，增长7.05%。县域吸收存款101,304.68亿元，较上年末增加7,170.22亿元，增长7.62%。 县域不良贷款率为1.38%，比上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率为337.97%，比上年末上升5.87个百分点。 （二）重大事项进展情况 √适用□不适用 2022年2月，本行在全国银行间债券市场发行500亿元减记型无固定期限资本债券。 2022年3月18日，本行股东大会审议通过减记型合格二级资本工具发行计划。 具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。 （三）本报告期内现金分红政策的执行情况 2022年3月11日，本行向截至2022年3月10日收市后登记在册的全体农行优2（证券代码360009）股东派发现金股息，按照票面股息率4.84%计算，每股优先股派发现金股息人民币4.84元（含税），合计人民币19.36亿元（含税）。 具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。 五、季度财务报表 本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制的季度财务报表见附录四。 六、发布季度报告 根 据 中 国 会 计 准 则 编 制 的 季 度 报 告 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则 编 制 的 季 度 报 告 同 时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。 特此公告。 中国农业银行股份有限公司董事会2022年4月29日 附录一资本充足率信息 2022年3月末，本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产，采用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。截至2022年3月31日，本行按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令[2012]1号）计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。 附录二流动性覆盖率信息 本行根据中国银行保险监督管理委员会（简称“银保监会”）相关规定披露以下流动性覆盖率信息。 流动性覆盖率监管要求 银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应不低于100%。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自2017年起，披露季内每日数值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。 流动性覆盖率 本行按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性覆盖率。本行2022年第一季度流动性覆盖率日均值为125.6%，比上季度上升4.5个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为90个。本行合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。 2022年第一季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示： 附录三杠杆率信息 截至2022年3月31日，本行按照银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为7.67%，高于监管要求。 附录四按照中国会计准则编制的财务报表 中国农业银行股份有限公司 合并及银行资产负债表2022年3月31日(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 中国农业银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续)2022年3月31日(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 中国农业银行股份有限公司 合并及银行利润表2022年1月1日至3月31日止期间(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 三、营业利润 四、利润总额 五、净利润 中国农业银行股份有限公司 合并及银行利润表(续)2022年1月1日至3月31日止期间(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 六、其他综合收益的税后净额 基本及稀释每股收益(人民币元)0.200.18 中国农业银行股份有限公司 合并及银行现金流量表2022年1月1日至3月31日止期间(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 一、经营活动产生的现金流量 中国农业银行股份有限公司 合并及银行现金流