交通银行：2020年第一季度报告

公司简称：交通银行 交通银行股份有限公司2020年第一季度报告 目录 一、重要提示................................................................. 3二、公司基本情况............................................................. 3三、经营情况讨论与分析....................................................... 7四、重要事项................................................................. 9 一、重要提示 1.1交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本行第九届董事会第九次会议于2020年4月28日审议批准了本行及附属公司（“本集团”）2020年第一季度报告（“第一季度报告”）。出席会议应到董事14名，亲自出席董事14名。 1.3本行法定代表人任德奇先生、主管会计工作负责人郭莽先生及会计机构负责人陈隃先生保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4本行第一季度报告未经审计。 二、公司基本情况 2.1主要财务数据 截至2020年3月31日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下： 注： 2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以报告期末普通股股本总数。 3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》要求计算。 4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。 2.2非经常性损益项目 2.3报告期末普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况 注： 1.相关数据及信息来源于本行备置于股份过户登记处的股东名册。 2.根据《财政部人力资源社会保障部关于划转中国工商银行股份有限公司等8家中央金融机构部分国有资本有关问题的通知》，2019年12月，财政部将其持有交通银行股权的10%（共计1,970,269,383股）一次性划转给全国社会保障基金理事会（“社保基金会”）持有（登记在“全国社会保障基金理事会国有资本划转六户”名下）。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》有关规定，社保基金会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。 3.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份代表于报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者的H股股份合计数。 4.根据本行股东名册所载，报告期末，香港上海汇丰银行有限公司（“汇丰银行”）持有H股股份13,886,417,698股。根据汇丰控股(HSBC Holdings plc)向香港联交所报备的披露权益表格，报告期末，汇丰银行实益持有本行H股14,135,636,613股，占本行已发行普通股总数的19.03%。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。 5.根椐本行股东名册所载，报告期末，社保基金会持有A股股份1,134,886,185股，H股股份1,405,555,555股。2019年5月，社保基金会将原所持有的A股742,627,266股（占总股本比例1%）划转由减持专户“中信证券股份有限公司－社保基金股票灵活配置产品组合”持有。2019年12月，财政部将原所持有的A股1,970,269,383股划转至全国社会保障基金理事会国有资本划转六户。根据社保基金会向本行提供的资料，报告期末，除上述股份外，社保基金会还持有本行H股7,655,962,777股，其中：7,027,777,777股登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下，628,185,000股通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会共持有本行A股和H股12,909,301,166股，占本行已发行普通股股份总数的17.38%。 6.上海海烟投资管理有限公司与云南合和（集团）股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。社保基金会与全国社会保障基金理事会国有资本划转六户存在一致行动关系。本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。 2.4报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况 注： 1.本行境外优先股股份均为无限售条件股份。2.境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。3.DB Nominees (Hong Kong) Limited以托管人身份，代表报告期末在清算系统Euroclear和Clearstream中的所有获配售人持有122,500,000股境外优先股，占本行境外优先股总数的100%。4.“比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。5.本行未知境外优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。 注： 1.本行境内优先股股份均为无限售条件股份。2.境内优先股股东持股情况根据本行境内优先股股东名册中所列的信息统计。3.“比例”指境内优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。4.本行未知前十名境内优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。 三、经营情况讨论与分析 3.1集团主要业务回顾 2020年一季度，本集团面对新冠肺炎疫情冲击，紧盯全年目标，坚持疫情防控和经营发展“两手抓”，各项工作平稳开局。报告期末，本集团资产总额人民币104,543.83亿元，较上年末增长5.54%；负债总额人民币96,326.54亿元，较上年末增长5.80%；股东权益（归属于母公司股东）人民币8,103.02亿元，较上年末增长2.15%。报告期内，实现营业收入人民币650.03亿元，同比增长4.67%；实现净利润（归属于母公司股东）人民币214.51亿元，同比增长1.80%；年化平均资产回报率(ROAA)和年化加权平均净资产收益率分别为0.85%和11.84%，同比分别下降0.03个百分点和1.16个百分点。 3.2财务报表分析 1.利润表主要项目分析 （1）利息净收入 报告期内，本集团实现利息净收入人民币367.36亿元，同比增加人民币18.79亿元，增幅5.39%；在营业收入中的占比为56.51%，同比上升0.38个百分点。 报告期内，本集团净利息收益率1.55%，同比下降4个基点。 （2）手续费及佣金净收入 报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币125.96亿元，同比增加人民币5.40亿元，增幅4.48%；在营业收入中的占比为19.38%，同比下降0.03个百分点。 （3）业务及管理费 报告期内，本集团业务及管理费为人民币176.67亿元，同比增加人民币9.04亿元，增幅5.39%；本集团成本收入比为28.49%，同比上升0.18个百分点。 （4）信用减值损失 报告期内，本集团信用减值损失为人民币118.92亿元，同比增加人民币11.92亿元，增幅11.14%。 2.资产负债表主要项目分析 （1）客户贷款 报告期末，本集团客户贷款余额为人民币55,680.59亿元，较上年末增加人民币2,637.84亿元，增幅4.97%。其中，公司贷款余额为人民币38,099.90亿元，较 上 年 末 增 加 人 民 币2,604.80亿 元 ， 增 幅7.34%； 个 人 贷 款 余 额 为 人 民 币17,580.69亿元，较上年末增加人民币33.04亿元，增幅0.19%。 （2）客户存款 报告期末，本集团客户存款余额为人民币62,989.73亿元，较上年末增加人民币2,939.03亿元，增幅4.89%。其中，公司存款占比为66.39%，较上年末下降0.75个百分点；个人存款占比为33.57%，较上年末上升0.77个百分点。活期存款占比为41.99%，较上年末下降1.28个百分点；定期存款占比为57.97%，较上年末上升1.30个百分点。 （3）金融投资 报告期末，本集团金融投资净额为人民币32,295.12亿元，较上年末增加人民币2,236.69亿元，增幅7.44%。 （4）资产质量 报告期末，本集团不良贷款余额为人民币884.55亿元，较上年末增加人民币104.12亿元,增幅13.34%；不良贷款率为1.59%，较上年末上升0.12个百分点；拨备覆盖率154.19%，较上年末下降17.58个百分点；拨备率2.45%，较上年末下降0.08个百分点。 四、重要事项 4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因√适用□不适用 4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用□不适用 1.2020年3月，本行股东大会审议批准发行总额不超过人民币900亿元或等值外币的减记型无固定期限资本债券。该事项尚待有关监管部门批准。相关事宜请参见本行于2020年1月16日、1月21日、2月10日、3月10日刊载于上交所网站(www.sse.com.cn)和香港联交所“披露易”网站(www.hkexnews.hk)的公告。 2.2020年3月，本行股东大会审议批准向本行全资子公司交通银行（香港）有限公司分次增加资本金，增资总额不超过300亿港元。该事项尚待有关监管部门批准。相关事宜请参见本行于2020年1月16日、1月21日、2月10日、3月10日刊载 于 上 交 所 网 站(www.sse.com.cn)和 香 港 联 交 所 “ 披 露 易 ” 网 站(www.hkexnews.hk)的公告。 4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用√不适用 4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明 □适用√不适用 交通银行股份有限公司法定代表人任德奇2020年4月28日