State of AI in Financial Services: 2026 Trends

AI 在金融服务业的应用已从试点阶段转向普及阶段：65% 的受访者表示其组织正在积极使用 AI，42% 的受访者表示正在使用或评估自主 AI（Agentic AI）。61% 的受访者表示正在使用或评估生成式 AI。
开源软件的重要性日益凸显：84% 的受访者认为开源软件对其 AI 策略中度到极其重要，大型金融机构正从托管服务转向开源基础模型。
AI 投资回报率明确：89% 的受访者表示 AI 帮助增加了年收入并降低了年成本。52% 的受访者表示，运营效率是 AI 在过去一年中改善其业务的首选方式之一。AI 已在文档处理、文档管理和客户体验等领域实现了投资回报。
数据分析是 AI 的主要工作负载：68% 的受访者表示，数据分析是其组织的首选 AI 工作负载，61% 的受访者表示生成式 AI 是其首选 AI 工作负载。
混合架构的使用显著增加：47% 的受访者表示其组织使用混合架构，较 2024 年的 26% 有显著增长。主要原因是经济性，可以通过在不同环境中运行不同工作负载来优化成本。

金融服务业正在积极拥抱 AI 驱动的未来：AI 已广泛应用于金融服务业的各个领域，包括客户体验、文档处理、算法交易、文档管理、欺诈检测、风险管理和合规等。
AI 正在提升运营效率和员工生产力：52% 的受访者表示 AI 帮助创建了运营效率，48% 的受访者表示 AI 帮助提升了员工生产力。
AI 投资将持续增长：近 100% 的受访者表示，他们组织的 AI 投资将在 2026 年增加或保持不变，83% 的受访者表示将增加投资。
未来趋势：预计金融机构将扩大已证明其价值的应用案例的使用范围，采用开源工具和模型，并与专家合作伙伴合作构建专用解决方案。自主 AI 将成为未来发展的重点。