基于‘业-财-人’融合的智能财务分析与战略决策平台 让数据说话，用洞察赋能

基于“业-财-人”融合的智能财务分析与战略决策平台 让数据说话，用洞察赋能 北京迪玛克-数字化推进工程师 业务背景介绍高速增长下的财务风险隐忧 需求痛点从数据割裂到决策滞后 痛点一：业财数据割裂 •业务部门：以出库数据为业绩基准•财务部门：以回款数据为收入依据•结果：双方"成绩单"不一致，决策效率低下 核心需求 痛点二：回款管理粗放 亟需统一业财口径、实时监控回款健康度、支持多维度下钻分析的数据系统 •缺乏有效监控预警机制•催款依赖人工Excel，效率低易遗漏•无法快速回答：应收多少？卡在哪里？哪些超期？ 痛点三：分析维度单一 •无法快速下钻定位问题根源•难以精准识别拖后腿的区域/产品/客户•无法制定针对性的改进策略 分析思路拆解三大视角构建经营闭环诊断体系 核心问题以解答问题为导向 思路拆解从宏观到微观，从结果到动因P 指标含义指标公式定义及业务解读 报告价值解读问题定位-根因下钻-策略制定 为谁而建驱动业务协同的决策枢纽 受众二：中高层领导 受众三：基层销售 受众一：财务人员 核心诉求：需要将财务语言转化为业务指令 核心诉求：无需理解复杂指标，只需清晰行动清单•自动生成“待催款客户清单”与“高潜力客户清单”•只看“谁”、“做什么”，直接驱动每日工作 核心诉求：最短时间掌握业务态势，下达精准指令 •5分钟看清业绩健康度与现金流风险•一键下钻定位问题区域/产品，将财务目标转化为行动方向 •自动化业财对账，告别数据打架•将应收账期、回款率等指标，关联到具体客户与订单 平台定位 打通“战略-财务-业务”的数据桥梁让数据成为通用语言 谁可以用零代码复用：业务逻辑的“乐高积木” 复用门槛极低：无论技术背景如何，只要业务逻辑清晰，即可快速复制此分析体系。 C0:财务健康度作战指挥中心 问题引申？ •增长但不达标：16%的增长为何无法实现10%的目标缺口？•区域严重失衡：华中的成功经验能否复制到东北？•西北负增长：是局部问题还是系统性风险的前兆？•回款率较低：回款风险主要集中在哪些客户或者哪些区域？ C1业绩透视：从全局概览到动因挖掘 1.数据分析 2.根因描述 3.核心策略 1.目标优化策略 1.整体业绩表现 1.目标设定层面 •建立弹性目标管理体系•增加市场份额、利润率等健康度指标 •目标完成率90%，同比增长16%，呈现"增长不达标"特征 •业绩目标与市场增长节奏不匹配（东北完成率74%，增长率38%） 2.区域表现分析 2.区域管理层面 2.区域攻坚策略 •华中完成率134%，表现优异•东北仅完成74%，严重落后•西北区域出现负增长 •华中：授权赋能，推广成功经验•东北：资源倾斜，专项帮扶•西北：紧急诊断，遏制下滑 •内蒙古一核心销售离职，未及时招聘•华中成功经验（周年庆回馈活动）未有效复制推广 3.产品结构分析 3.产品聚焦策略 •产品五、六、四为A类产品，贡献80%收入•产品三等尾部产品贡献度低•产品六定价策略有待优化 3.产品策略层面 •核心产品：优化定价，巩固市场份额•新品布局：基于季节性规律前瞻规划 •产品六今年上半年进行技术革新，价格波动较大 C2:现金流生命线：回款效率与风险管控 1.数据分析 2.根因描述 3.核心策略 1.回款效率分析 1.信用政策改革 1.信用政策层面 •相对回款率偏低（仅70%）•逾期账款占比超过安全阈值 •建立基于客户价值差异化账期制度•对高风险客户收紧信用额度 •客户信用审批标准过于宽松•缺乏差异化的账期管理制度 2.区域风险分布 2.流程优化策略 2.流程管理层面 •华东区域：逾期总额最大，风险最集中•华中/华南：高业绩与低回款严重错配 •建立分阶段标准化的全国催收流程•将回款率纳入区域核心考核指标 •催收流程缺乏标准化和执行力•回款指标未纳入绩效考核体系 3.资源精准配置 3.经营理念层面 •华东区域：投入最多资源处理长账龄订单•聚焦80万以上大额逾期订单，严防重点客户风险 3.客户信用分析 •"重销售、轻回款"的导向依然存在•缺乏现金流安全意识 •大额订单（80万以上）逾期问题突出•长账龄应收账款占比持续攀升 C3:客户360°视图：价值挖掘与关系经营 3.核心策略 1.数据分析 2.根因描述 1.客户管理层面 1.客户结构分析 1.客户分级管理 •缺乏系统的客户价值分层体系•信用政策一刀切，未区分客户价值等级 •A类客户（5%）贡献60%收入•呈现明显二八分布 •建立A类客户"一对一"专属服务机制•对B类客户实施"培育提升"计划 2.运营机制层面 2.客户信用评估 2.信用体系优化 •新客户转化流程不完善，缺乏有效培育机制•高流失率产品未建立专项改善计划 •高风险客户中，30%为销售额前20%的重要客户 •实施基于客户价值的差异账期政策•建立动态信用额度调整机制 3.客户活跃度分析 3.客户留存提升 •设立新客转化专项小组，目标复购率提升至15%•针对高流失率产品成立改善专班，3个月内流失率降低10% •收入严重依赖老客户（94%），市场拉新能力严重不足•产品客户健康度分化严重，产品三存在高流失风险 3.考核导向层面 •考核偏重短期销售额，忽视客户生命周期价值•缺乏客户健康度的跟踪评价体系 整体建议 第二阶段：试点攻坚（1个月） 第一阶段：诊断共识（1-2周） •成立财务牵头的专项工作组•召开启动会达成共识•对华东区高业绩低回款、产品低复购率、弱势省份等重点问题开展专项诊断•选取华东区作为试点，推行新流程 实操落地演示语义化的视觉系统加极简的复用技巧 数据预处理与方法 02时间过滤组件的运用 汇总 03函数的多层嵌套 04结构化视觉设计 沉浸式交互体验：联动筛选与下钻 05 数据预处理与方法 数据标记 销售事实表标记为"实际"业绩目标表标记为"目标"数据整合 数据整合 使用FineBI上下合并功能将"实际"与"目标"数据合并为统一事实表 优势: 模型构建 1.从ERP等系统导出的数据仅经过脱敏处理，保留原始数据列的同时，完全不需要SQL基础即可快速上手。2.通过上下合并，比主题模型的构建简单直观易理解，同时方便复用。3.将所有数据表都汇总到一张中表格，易于统一筛选器和联动下钻分析。 建立动态业绩达成分析基础支持目标完成率实时计算 时间过滤组件的运用 1.添加两个参数：“年月1”和“年月2” 时间过滤组件的运用 3.新增一个时间过滤组件，分别绑定两个参数。 函数的多层嵌套 2.通过分析函数RANG_AGG计算【总未回款收入排名】 函数的多层嵌套 3.结合IF函数和DEF函数等计算【客户资金压力分层（基于未回款金额）】 重点客户：本期收入金额排名在20%-60%的客户。 一般客户：本期收入金额排名后40%的客户。 结构化视觉设计 品牌层级的绿色系 从深绿（#64b045，一级标题）到品牌亮绿（#b3d334，核心数据/交互），建立清晰的视觉信息层级，传递专业与信任感。 业务语义的色彩编码 目标（#a5d8ff）与实际（#b3d334）的对比、完成率的三色预警（红/黄/绿）、同期对比色（#1ec8f3），使数据含义一目了然，无需阅读数字即可快速判断业务健康度。 结构化视觉设计 背景和视觉包装 采用低饱和度、具有空间感的几何图形背景，而非纯色背景。这有效提升了界面的纵深感和现代感，避免了数据分析工具常有的枯燥感，其半透明特性确保了前景内容的主体地位。 类PPT板式 类似于高级PPT的幻灯片母版，在保持专业性的同时，让领导在查看中保持舒适的视觉体验。。 沉浸式交互体验：全局导航与页面跳转 沉浸式交互体验：联动筛选与下钻分析 THANKS 帆软，让数据成为生产力