金融服务安全现代化

Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化行业背景现有银行面临着多方面的竞争。金融科技公司正在通过技术创新彻底改变金融服务的特定方面，而挑战者银行则在打造全新的数字优先银行体验。这些新的市场进入者以更低的管理费用和更灵活的框架运作，提供简化的流程和个性化服务，正在重塑客户的期望。在线技术的进步正在从根本上重塑金融服务的提供方式，各机构利用人工智能、区块链和云计算来创新其产品。这种转变不仅仅是现有服务的数字化，还包括全新的业务模式和客户参与方式。 执行摘要在快速数字化转型、不断变化的风险、监管和成本压力的推动下，全球金融服务业正处于一个关键的拐点。传统机构面临着来自金融科技公司和挑战者银行的颠覆，它们各自都为金融服务的提供带来了创新方法。在机构应对这些变化的过程中，安全运营中心（SOC）必须进行转型，以应对新的威胁，同时实现创新并维护客户的信任。本指南概述了帮助金融服务公司实现安全运营现代化的基本步骤，并介绍了帮助您实现这一转变的全面解决方案。 Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化第1步转变手动SOC模式转变SecOps的五个步骤要实现金融服务SOC的现代化，请从以下五个步骤开始：第5步为未来的金融业打造安全团队第4步利用ML和AI实现综合金融智能第3步自动化工作流程，实现合规和创新第2步审计环境，实现可持续增长 Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化传统的人工SOC模式无法满足现代金融服务公司的威胁状况和需求。在机构拥抱技术进步，与创新市场参与者竞争的同时，面对快速发展的人工智能产生的网络威胁，应将您的安全操作从"以人为本"发展为"以机器为本"。在与数字银行平台集成时，您必须启用跨多个渠道的实时安全监控。现代金融机构通过移动应用程序、网上银行和传统渠道每秒处理数百万笔交易。传统的SOC方法以人工分析师手动审查警报为基础，无法在保持现代金融服务所需的速度和准确性的同时满足这些需求。因此，在与数字银行平台集成时，必须实现多渠道实时安全监控。以数字为先的挑战者银行已经成功展示了敏捷、技术驱动的金融服务方式的力量。这些新进入者从一开始就在其数字平台中建立安全机制，创造无缝体验，传统机构必须第1步转变手动SOC模式 与之相匹配，同时保持现有的基础设施和控制。同样，金融科技公司正在为特定的金融服务制定新的标准，迫使老牌公司调整其安全运营，以支持新服务的灵活创新和部署。 Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化随着金融机构扩展其数字化能力和可持续发展计划，安全环境的复杂性也呈指数级增长。在进行全面审计时，既要考虑传统的安全工具，也要考虑构成现代金融服务技术堆栈的日益增多的数字银行和交易平台、风险和控制监控系统以及监管合规工具。领先的金融机构目前正在评估安全工具如何支持长期银行业务和数字化转型计划。这包括了解安全控制如何与面向客户的系统、后台操作以及必须维护的不断增长的金融科技合作伙伴生态系统相结合。在向现代金融机构转型的过程中，还要考虑您的安全基础设施如何支持贵机构的可持续发展目标，包括能源效率和环境影响监控。第2步审计环境，实现可持续增长 Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化与金融科技挑战者竞争的压力要求快速创新和部署新服务。不断变化的合规要求和可持续发展倡议要求进行仔细的控制和记录。因此，现代SOC必须实现工作流程自动化，以支持这种复杂的环境，同时维护安全并实现创新。您的组织必须将自动化扩展到传统安全功能之外，以涵盖现代银行业务的方方面面。这包括将安全控制与数字银行平台集成，支持实时交易监控，以及实现对潜在威胁的快速响应。作为自动化战略的一部分，您的SOC团队必须考虑安全操作如何支持跨多个司法管辖区的复杂合规框架，同时实现与关键银行系统和第三方服务的无缝集成。第3步自动化工作流程，实现合规和创新 Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化机器学习(ML)和人工智能(AI)正在改变金融服务和安全运营。随着金融科技公司展示人工智能驱动服务的威力，传统机构必须利用这些技术确保安全，同时支持更广泛的数字化转型计划。这就需要一种将安全监控与商业智能和客户体验优化相结合的先进方法。当您的团队在金融服务SOC中实施现代人工智能系统时，请确保它们同时在多个领域运行。他们还必须监控数字银行渠道面临的威胁，同时通过有效的资源分配支持可持续发展计划。这些系统还必须确保对所有业务进行风险控制，同时能够迅速应对来自金融科技创新者的新威胁和竞争压力。第4步利用ML和AI实现综合金融智能 Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化第5步为金融业的未来打造安全团队金融服务的发展要求采用新的方法来开发和组织安全团队。现代安全专业人员必须将传统的安全专业知识与对银行运营、风险和合规政策指令以及新兴技术的深刻理解结合起来。这包括数字银行平台、可持续发展原则和金融科技颠覆性竞争动态等方面的知识。要在这种环境中取得成功，就必须持续投资于团队发展和培训。您的安全专业人员必须既了解如何保护传统银行业务，又了解如何在保持适当控制的同时实现创新。这包括发展新兴技术方面的专业知识，同时保持对治理和可持续性原则的深入了解。 随着数字环境的不断变化，银行和金融服务面临着严峻的现实：网络安全的复杂性正在蚕食他们的底线。在我们这个相互联系的世界里，复杂性是安全的大敌，这直接转化为财务风险。这不仅是一个IT问题，也是一个业务问题。为了深入探讨安全平台如何产生商业价值，IBM商业价值研究院对21个行业和18个国家的1000名高管进行了研究，本节重点介绍了报告《捕捉网络安全红利》1中的银行业务。研究揭示了安全复杂性给银行带来的成本。银行平均要应付来自42家供应商的114种不同的安全解决方案。更具体地说，他们发现，由此产生的IT和安全复杂性及成本可消耗大型金融机构约6%的年收入。对于一家年收入200亿美元的公司来说，每年的成本超过10亿美元。这些成本来自安全事件、效率低下、数字化转型失败、人工智能计划停滞、客户信任缺失以及声誉受损。安全平台化的业务影响1.IBM商业价值研究院，《获取网络安全红利》，IBM商业价值研究院，2025年1月。 Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化 正如IBM商业价值研究院（IBM Institute for BusinessValue）的这项研究揭示的那样，那些正在拥抱平台化的组织能够取得显著更好的成果。特别是在银行和金融市场领域，利用平台化的银行机构在网络安全方面的支出占其IT预算的比例图1.接受平台化的组织取得的积极成果加速检测发现安全事件的时间平均减少53天。卓越的投资回报平均投资回报率为118%，而非平台化组织仅为45%。快速遏制威胁遏制威胁的时间减少55天。 9也低于其他机构。但他们的支出产生了更大的影响，平均投资回报率比未采用者高出159%。这种性能差距在金融服务领域尤为关键，因为对时间敏感的威胁检测和响应会直接影响合规协议、客户信任和市场声誉。五分之四的非平台用户认为他们的安全运营商无法有效应对数量庞大的威胁和攻击，而只有五分之一的平台用户持相同观点。使用集成安全平台（平台化）来降低复杂性的银行和金融机构正在获得更好的安全性和更高的投资回报率。 一家跨国银行拥有6,500个分支机构、150,000名员工和165,000个端点，面临着日益严峻的网络安全挑战，而他们现有的安全信息和事件管理(SIEM)系统却无法应对这些挑战。随着由40多名分析师组成的SOC团队不断扩大，该银行需要一个可扩展的解决方案，既能自动执行日常任务，又能满足严格的监管要求。事实证明，该平台既能满足严格的监管要求，又能提供先进的威胁检测功能，这对银行在多个司法管辖区的运营至关重要。该解决方案全面符合地区数据本地化法规、详细的审计跟踪和可配置的数据保留政策。这种现代化使银行的安全团队能够将工作重点从日常任务转移到战略性安全举措上，同时为检测、调查和应对威胁的平均时间建立了新的基准。该银行部署了Cortex XSIAM®作为其人工智能驱动的安全运营平台，取得了显著成效：•将每日约19,000次警报合并为17次可采取行动的事件。•仅用三天时间就集成了20个关键日志源。•通过优化将不必要的数据存储减少40%。•将五个独立的SOC工具整合为一个平台。•实施了超过21个定制的和开箱即用的自动化流程图。案例研究 Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化财富500强银行实现安全运营现代化 10“Cortex XSIAM特别适合金融机构，因为它可以提供人工智能驱动的威胁检测、高级分析、跨不同生态系统的无缝集成和运营效率，同时满足严格的合规要求--所有这些都使金融机构能够适应不断变化的威胁，并保持弹性的安全态势。”- Abhishek Mahadik领域顾问，Palo Alto Networks Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化虽然通往SOC转型的道路已经明确，但银行和金融机构需要强大的解决方案来将这一愿景变为现实。Cortex XSIAM通过以下直接应对现代金融服务机构面临的核心挑战的战略措施来实现这一转变。自动化驱动的金融服务安全现代金融服务的步伐要求自动化不仅仅是简单的任务替代。Cortex XSIAM通过自动化优先的方法转变安全操作，从根本上改变了金融机构管理其安全态势的方式。通过自动将事件关联为有意义的警报，并将这些警报分组为可操作的事件，Cortex XSIAM使安全团队能够专注于战略举措而非日常任务。重大事故自动/手动分析潜在事故活动利用Cortex XSIAM将视觉转化为现实 Cortex by Palo Alto Networks|实现金融服务安全现代化这种自动化贯穿整个安全生命周期，从最初的检测到调查和响应。对于每天通过多种渠道处理数百万笔交易的金融服务公司来说，这种自动化方法可确保一致的监控和响应，同时保持管理标准。该平台可自动将MITRE框架应用于事件，提供报告和审计跟踪所需的背景和文档。加快威胁检测和响应金融机构面临着针对传统和数字银行渠道的复杂威胁。Cortex XSIAM部署了数千个人工智能模型和数千个检测器，可在这个复杂的环境中提供全面的威胁检测。该系统的行为分析和实时威胁情报功能对金融服务尤为重要，例如，检测内部威胁的异常模式可以避免重大损失。 12通过Cortex XSIAM的特定安全数据模型，企业可以在其环境中实现自动数据集成和分析。该平台的人工智能和机器学习功能可自动拼接端点、网络、云、身份和其他数据源，从而实现更快、更精确的威胁检测。这种统一的方法不仅能通过跨数据洞察简化调查，还能自动执行事件浓缩和响应行动等常规任务。对于管理复杂监管要求的金融服务公司而言，Cortex XSIAM的集中管理和强大报告功能可满足合规需求，同时减少安全管理的运营开销。 该平台的预测功能使企业能够在威胁影响关键业务之前识别并消除威胁。在一个信任和声誉至关重要的行业中，这种积极主动的态度至关重要。Cortex XSIAM可显著缩短停留时间并自动执行初始响应操作，从而帮助机构保持监管机构要求和客户期望的安全态势。统一IT风险和安全操作金融机构中常见的孤立工具和分散数据造成了操作的复杂性，阻碍了威胁检测和响应。CortexXSIAM将同类最佳的安全运营功能（包括SIEM、EDR、XDR、SOAR、CDR、ASM、UEBA和TIP）统一到一个人工智能驱动的平台中，从而应对了这一挑战。这种整合方法可简化操作，同时提供对整个攻击面的全面可见性。在一个信任和声誉至关重要的行业中，这种积极主动的态度至关重要。 金融服务安全运营的转型既是挑战，也是