古鳌科技：2024年年度报告（更新后）

2025-017 2024年年度报告 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人侯耀奇、主管会计工作负责人姜小丹及会计机构负责人(会计主管人员)赵迎宾声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 众华会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了保留意见的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项出具了详细说明。详情请参见《董事会关于公司2024年度保留意见审计报告中涉及事项的专项说明》《监事会关于公司2024年度保留意见审计报告中涉及事项的专项说明》。 报告期内，公司业绩变动的主要原因： 1、控股子公司上海昊元古信息管理合伙企业（有限合伙）按照《企业会计准则第2号——长期股权投资（2014）》等有关规定，确认对新存科技（武汉）有限责任公司长期股权投资损益； 2、公司传统业务受行业因素影响，现金机具类产品需求降低，导致报告期内传统业务利润下降； 3、公司依据《企业会计准则第8号——资产减值（2006）》有关规定，计提减值准备。 本报告如涉及未来发展计划等前瞻性陈述，该计划不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。敬请广大投资者理性投资，注意风险。 公司在经营管理中可能面临的风险及应对措施已在本报告“第三节管理层讨论与分析”之“公司未来发展的展望”部分予以描述，敬请投资者关注相关内容。 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以345752939股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0元（含税），送红股0股（含税），以资本公积金向全体股东每10股转增0股。 目录 第一节重要提示、目录和释义..........................................................................................................................2第二节公司简介和主要财务指标......................................................................................................................7第三节管理层讨论与分析....................................................................................................................................11第四节公司治理.......................................................................................................................................................28第五节环境和社会责任.........................................................................................................................................44第六节重要事项.......................................................................................................................................................46第七节股份变动及股东情况...............................................................................................................................56第八节优先股相关情况.........................................................................................................................................61第九节债券相关情况..............................................................................................................................................62第十节财务报告.......................................................................................................................................................63 备查文件目录 1、载有公司负责人、主管会计工作负责人、公司会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。 2、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 3、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 4、经公司法定代表人签名的2024年度报告文本原件。 以上备查文件的备置地点：公司证券部 释义 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、信息披露及备置地点 四、其他有关资料 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 五、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在不确定性 □是否 公司最近一个会计年度经审计利润总额、净利润、扣除非经常性损益后的净利润三者孰低为负值 六、分季度主要财务指标 单位：元 七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 八、非经常性损益项目及金额 □适用不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所处行业情况 （一）公司所处的行业地位及特点 公司作为国内较早致力于金融设备产品研发、生产、销售、服务的供应商，关注“互联网+金融”发展动向，以市场为导向，以金融科技、金融行业转型发展为主线，持续加大研发投入，提高产品竞争力，在保持现有核心竞争优势的基础上，广泛且专业的收集和理解市场及客户需求，完善研发项目管理，聚焦核心价值，精准市场定位，推出一代又一代新产品，打造具有行业核心竞争力的同心多元化产品集群。在金融信息领域公司拥有强大的期权、期货研究技术和产品研发能力，开发出了种类丰富、功能强大的产品体系。 公司具有良好的品牌形象，在市场上具有较高的知名度与品牌认可度，拥有一定规模和品牌忠诚度的用户群体；公司重视用户服务与用户体验，建立了完善的服务体系，树立了先进的服务理念，拥有专业能力强、从业经验丰富的研发、生产、销售及服务团队；公司管理经营团队具有丰富的行业经验和较强的市场把握能力，能够带领公司在快速变化的行业环境中准确判断发展方向，不断挖掘新的市场机会，一直走在市场的前沿。 （二）公司所处行业发展情况及政策 金融设备行业整体处于成熟期向智能化转型期过渡阶段。传统金融设备市场已较为成熟，市场饱和度较高，产品同质化竞争现象较为严重。然而，随着金融科技的快速发展，智能化金融设备领域正处于快速成长期。金融机构对智能化转型的迫切需求，为智能化金融设备创造了广阔的市场空间。新的产品和服务模式不断涌现，如无人银行、智慧网点等概念的落地，推动着行业向智能化、数字化方向迈进。近年来，国家出台了一系列政策，推动银行金融设备的发展。 1、金融标准，为民利企 2021年7月20日，《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（GB 40560—2021）国家标准正式发布，并于2023年8月1日起正式实施。标准规定了人民币现金机具鉴别能力的技术要求和检测方法。标准根据检测对象和使用环境对现金机具进行了分类，适用于所有具有人民币真伪鉴别功能的现金机具，包括纸币鉴别机具和硬币鉴别机具。 该标准的发布实现了金融领域强制性国家标准零的突破，有利于增强我国金融基础设施安全水平，营造更加顺畅的货币流通环境，保护持币人合法权益，对于完善我国金融风险防控体系，进一步提升我国金融治理现代化水平，保障人民群众的财产安全具有重要意义。 2、国家政策推动行业快速发展 2022年1月初，央行发布《金融科技发展规划（2022-2025年）》，提出包括强化金融科技治理、深化数字技术金融应用、健全安全高效的金融科技创新体系、深化金融服务智慧再造等在内的八个重点任务，强调金融科技与数字技术的应用；1月13日，国务院发布《“十四五”数字经济发展规划》，指出将稳妥推进数字人民币研发，有序开展可控试点。2月9日，中国人民银行、市场监督总局、银保监会、证监会四部门印发《金融标准化“十四五”发展规划》，重点提出标准化引领金融业数字生态建设。稳步推进金融科技标准建设，系统完善金融数据要素标准，健全金融信息基础设施标准，强化金融网络安全标准防护，推进金融业信息化核心技术安全可控标准建设。 3、科技创新和技术改造再贷款政策 2024年4月，中国人民银行会同多部门设立了科技创新和技术改造再贷款，总规模5000亿元，这一政策旨在降低企业融资成本，鼓励银行积极为企业的设备更新改造提供资金支持。通过该政策，企业实际融资成本大幅降低，这使得银行有更多资金和动力为金融设备制造企业或需要更新金融设备的银行机构提供贷款，推动金融设备的升级换代。 4、多部门联合印发加快设备更新方案 《推动工业领域设备更新实施方案》：工业和信息化部、金融监管总局等七部门联合印发的该方案提出，到2027年，工业领域设备投资规模较2023年增长25%以上，规模以上工业企业数字化研发设计工具普及率、关键工序数控化率分别超过90%、75%。在金融支持方面，方案提出设立科技创新和技术改造专项再贷款，发挥国家产融合作平台作用，强化银企对接，加大制造业中长期贷款投放。这对于银行金融设备行业来说，意味着更多的金融设备制造企业将获得资金支持，从而加大研发和生产投入，推动金融设备向智能化、数字化方向发展。 5、推动数字金融高质量发展 《国务院办公厅关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》的发布加快推进金融机构数字化转型，增强数字化经营服务能力；加快数字金融创新，支持巩固拓展数字经济优势；构建应用便利、安全高效的数字支付服务体系；稳妥推进数字人民币研发和应用；依法合规推进金融数据共享和流