全球社会经济对自然灾害的抵御能力

政策研究工作论文 11129 公共公披共公露披共公授露披共权授露披权授 全球社会经济发展对自然灾害的韧性 RobinMiddelanisBramkaArgaJafinoRuthHillMinhCongNguyenStéphaneHallegatte 城市、灾害风险管理、韧性与土地全球部门气候变化小组& 贫困与平等全球部2025年5月 政策研究工作论文11129 摘要 大多数灾害风险评估将物理资产损失作为其核心指标，往往忽视了对受影响人群的分配影响以及其应对和恢复能力。为解决这一缺陷，提出了福利损失和社会经济韧性这两个概念——即在不降低福利的情况下承受资产损失的能力。本文利用微观模拟方法对自然灾害造成的福利损失及社会经济韧性进行全球估计，覆盖了132个国家。平均而言，每1美元的灾害相关资产损失会导致相当于全国消费均等下降2美元的福利损失，各国内部及国家间的差异显著。每个国家的最贫困收入五分位群体仅承担国家资产损失的9%，但承受了33%的福利损失。与高收入国家相比，低收入国家的 每单位资产损失带来的幸福感损失增加67%，且恢复所需时间增加56%。社会经济的韧性与其受自然灾害的暴露程度或脆弱性无相关性。然而，人均GDP每增加10%，韧性将提升0.9个百分点，但这种效益是通过间接途径实现的——例如更高的正式就业率、更优的金融包容性以及更广泛的社会保护覆盖范围——而非直接源于收入的提高。本文评估了十项政策选择，发现社会经济与金融干预措施（如保险与社会保护）能有效补充以资产为中心的措施 （例如建筑标准），且针对低收入群体的干预措施在每单位投资避免的幸福感损失方面通常具有更高的回报率。 ThispaperisaproductoftheUrban,DisasterRiskManagement,ResilienceandLandGlobalDepartment,theClimateChangeGroup，以及贫困与公平全球部门。这是世界银行更大规模努力的一部分。 提供对其研究的开放获取，并为全球发展政策讨论做出贡献。政策 研究报告工作论文也发布在世界银行的网站上：http://www.worldbank.org/prwp。作者可以被联系。atshallegatte@worldbank.organdbjafino@worldbank.org. 政策研究工作论文系列发布正在进行中的研究成果，以鼓励关于发展的思想交流 ：问题。该系列的一个目标是迅速发布研究成果，即使演示文稿并不完全完美。这些论文包含 ：作者姓名，并应相应引用。本文表达的调查结果、解释和结论完全是为作者们。它们不一定代表国际复兴开发银行/世界银行的看法。 其附属机构，或世界银行的执行董事或他们所代表政府。 由研究支持团队制作 全球社会经济发展对自然灾害的韧性 RobinMiddelanisa,拉姆卡·阿尔加·贾菲诺aRuthHilla,MinhCongNguyenaStéphaneHallegattea a世界银行 关键词：自然灾害、风险降低、福祉、韧性、恢复JEL代码：Q50,Q54,I30,I32,D63 灾害风险评估通常为旨在减少对人类及其福祉造成损害的政策和干预措施提供依据。其中许多评估将物理资产损坏（以下简称“资产损失”）作为衡量风险的关键指标。1–3这可能会掩盖贫困家庭所承受的不成比例的负担，这些家庭 在绝对资产方面损失较少，但相对于其财力而言损失更严重，并且每损失一美元会经历更大的幸福感影响。4,5确实，1美元的资产损失——或者相当于其总财富1%的损失——对一个穷人带来的影响比对一个相对富裕的人的影响更为严重。 需要更全面的灾害风险评估不仅要考虑资产损失在人口中的分布，还要考虑人们应对和恢复这些损失的能力。6.这一能力取决于贫困等社会经济因素7,收入来源和生计来源8,9,收入多元化,对自然资源的依赖,健康,残疾,教育1 0，资产所有权、储蓄以及获得金融服务的机会11–13. 为更准确地捕捉灾难对异质人群的影响，提出了福祉损失的概念。14这种方法采用一个简单的经济模型来估算资产损失如何减少家庭消费，然后运用效用函数将这些消费损失转化为福祉影响。该模型考虑了家庭在灾难后维持消费和替代损失资产的能力差异，这些差异取决于资产脆弱性、收入来源和储蓄等因素。效用函数捕捉了个人从每增加一美元消费中获得的边际效益递减现象。这反映了消费中一美元损失对穷人产生的福祉影响比对富人更大。尽管这种方法已在特定国家的研究中广泛使用6,15–18我们将其应用于全球尺度，模拟了132个国家的家庭福祉损失。我们以全 球韧性风险模型和韧性指数（’GIRI’）中作为一部分开发的最新全球灾害模型所估计的资产损失为起点。1：属于灾害韧性基础设施联盟。下一部分解释了该模型的基本原理，更多细节和方程式在方法部分中呈现。 家庭层面的灾害影响 在各国，我们模拟了代表性地分布在五个收入五分位中的家庭。19家庭获得劳动收入，这依赖于家庭自有资产（例如牲畜或小型店铺）、其他非家庭拥有的私人资产（例如工厂和机器）以及公共资产（例如交通基础设施）。劳动收入还包括自住住房的“住房服务”的估算值，这部分被视为家庭资产的一部分。资产所有权份额是根据各种数据来源估计 的。20–28额外收入来自多样化来源，例如转移支付、汇款、社会保护和资本收入（根据先前研究估算）。29,30) . 人口暴露于灾害（包括洪水、热带气旋的风暴潮、海啸和地震）以及相应的资产损失是根据GIRI数据得出的。这些资产损失随后根据经验测量的\"暴露偏差\"分配到各家庭，该偏差反映了贫富家庭之间在灾害暴露方面的差异。31，以及对观 测和估计的洪水防护水平的关注32,33,以及估计的资产脆弱性（来自参考文献）34,35).这些资产损失导致消费损失 ，一方面是因为受影响的家庭收入减少，另一方面是因为他们必须支付维修或更换受损资产的费用。然后，我们使用一个标准效用函数将消费损失转化为一个能够反映贫困人口在需要削减消费时必须牺牲基本需求（如食物、教育和医疗保健）时所面临更高脆弱性的福祉指标。 资产 hh-ownedother a[$PPP1,000] 80 60 40 收入 多元化劳动力 b[$PPP1,000/yr] 8 6 4 c 200 150 100 流动性[$PPP] 漏洞 d[%] 60 40 HTITJK 20 20250 0 q1q2q3q4q5 0 q1q2q3q4 0 q5q1q2q3q4q5 0 q1q2q3q4q5 资产损失 恢复时间 福祉损失，受到影响 福祉损失，未受影响 hh-ownedother e[$PPP1,000] 30 25 20 15 10 5 f[yr] 40 30 20 10 2.0 1.5 1.0 0.5 g[$PPP1,000] 60 50 40 30 20 10 h 2.0 1.5 1.0 0.5 [$PPP1,000] 000.000.0 q1q2q3q4q5q1q2q3 q4q5q1q2q3 家庭收入五分位数 q4q5q1q2q3q4q5 iHTI-q5 10 消费 [$PPP1,000/yr] 8 6 jTJK-q5 收入损失重建损失流动性消费 4 2 0 0.00.51.01.52.02.53.0 0.00.51.01.52.02.53.0 时间[年]时间[年] 图1：海地和高尔吉斯受百年一遇地震影响的家庭特征。(a)家庭用来通过劳动获取收入的全部资产。浅色阴影表示家庭直接拥有的资产（包括自住房），深色阴影表示其他资产（即公共或公司拥有的资本，包括租住的住房）。(b)劳动收入（深色阴影）和多样化来源，例如转移和社会保护（浅色阴影）。(c)家庭流动性，包括流动储蓄和借款能力 。(d) 家庭特定资产对地震的脆弱性。(e)直接受影响家庭的资产总损失。浅色阴影表示直接由家庭拥有的被毁资产的比例 ，深色阴影表示其他资产损失。(f) 恢复期是指重建95%已损毁资产所需的时间（注意塔吉克斯坦的次要坐标轴）。(g)受影响人口的人均福祉损失(h)未受影响的家庭。(i,j)受灾后高收入五分位（q5）受影响家庭的消费动态。消费损失源于放弃的收入（深色阴影）和家庭资产损失重建成本（浅色阴影）。斜纹区域表示用于抵消消费损失的动用流动性。所有特征均展示了海地（蓝色） 和塔吉克斯坦（橙色）的家庭。 Whileconsumptionlossescanbepartiallyoffsetbyprecautionarysavings(estimatedfromref)30),在实践中，受影响的家庭通常还会从政府、保险机制或其他人道主义行动者那里获得额外的援助。在 分析中，我们首先估算在缺乏政府支持的情况下，福祉风险和社会经济韧性，然后评估各种政策选项如何影响结果并改善家庭福祉。 复苏的关键在于，每个受影响的家庭都必须在重建速度（或替换损失资产）与维持消费需求之间取得平衡。在极端情况下，家庭可能会通过大幅削减消费来快速重建损失资产，这可能会对短期福祉造成严重影响。36,37在另一极端 ，推迟或完全不投资于重建可能短期内维持消费，但会延长收入损失。假设行为理性，我们的模型确定了最小化家庭福祉总影响的最佳恢复率。然后，我们计算所有家庭效用损失的折现总和，并对此进行汇总以覆盖总人口。最后，我们计算“福祉损失”，即均等下降national会造成同等整体影响人们福祉的消耗。这种转换基于各国福祉对消费变化的平均敏感性（或消费的边际效用），使我们能够按国家收入同等百分比损失来比较灾害影响。关于模型、变量和数据集的详细信息，请参见方法部分和补充材料（补充图）。1和2和补充表格。1–4).缺失数据基于数据可用性更好的国家进行插补（参见方法，补充图3和补充表格。4和5). Forillustration,weshowthecharacteristicsandrecoverydynamicsofrepresentativehouseholdsinHaitiandTajikistanaffectedbya100-yearreturnperiodearthquake(图1).与海地的家庭相比，塔吉克斯坦受影响的家庭恢复速度要快得多——所有家庭收入不到2.5年内就能恢复——而海地的家庭，其中第二收入五分位的人群可能需要长达40年的时间才能恢复。尽管如此，塔吉克斯坦的家庭经历了更高的绝对资产损失。需要注意的是，这些恢复时间假设没有灾难援助，而正如我们进一步在下文所示，灾难援助可以显著加速恢复。这与我们的观察一致38,海地的低收入最底两个五分位群体受到最严重冲击。在国家层面，海地损失55亿美元资产导致199亿美元福祉损失，而塔吉克斯坦142亿美元资产损失仅导致185亿美元福祉损失。这种对比说明了两国应对灾害的不同能力。 有几个因素导致了这些结果。尽管塔吉克斯坦的家庭收入更高且拥有更多资产——这导致其绝对资产损失高于海地的家庭——但这两个国家的收入结构存在显著差异。首先，塔吉克斯坦的家庭收入中有很大一部分来自多元化的来源。其次，由于自雇率较低且自有住房比例较低，与海地人相比，塔吉克斯坦的家庭拥有的用于产生收入（或居住服务）的资产份额较小（补充图4).这些因素促成了塔吉克斯坦在灾相关风险方面的更多共享。因此，直接受影响人群的福祉损失得到缓解（尽管这也导致了未直接受影响家庭更高的福祉损失）。 132个国家的经济社会韧性 我们计算了132个国家在每种灾害和重现期下的福祉损失，并将这些损失汇总起来，以评估国家层面的福祉风险——表述为GDP的年度平均福祉损失占比。一个国家的经济社会韧性反映了其在灾难相关资产损失面前保护民众福祉的能力 。它被定义为资产经济损失与由此产生的福祉损失之间的比率。在理想化的情景下——即风险完全分担、重建即时完成且不存在不平等的情况下——福祉损失将与资产损失相匹配，而韧性则等于100%。现实中——当损失具有异质性、贫困人口 ab2.5 R2=0.03(n.s.)