南天信息：2024年年度报告

2024年年度报告 2024年年度报告 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人徐宏灿、主管会计工作负责人陈宇峰及会计机构负责人（会计主管人员）郑勇勇声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 公司本年度报告中涉及的未来计划、业绩预测等方面的内容，均不构成公司对投资者及相关人士的实质承诺，敬请投资者注意投资风险，并请理解计划、预测与承诺之间的差异。《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）为本公司选定的信息披露媒体，本公司所有信息均以在上述选定媒体刊登的信息为准，敬请投资者注意投资风险。 公司存在行业政策风险、市场竞争风险、人才流失风险、技术风险、经济环境风险等风险，具体内容详见公司2024年年度报告全文“第三节经营情况讨论与分析”之“十一、公司未来发展的展望”之“（三）未来发展中可能存在的风险”，敬请查阅。 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以393,617,825为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.9元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。 目录 第一节重要提示、目录和释义.......................................2第二节公司简介和主要财务指标.....................................6第三节管理层讨论与分析...........................................10第四节公司治理...................................................29第五节环境和社会责任.............................................48第六节重要事项...................................................50第七节股份变动及股东情况.........................................58第八节优先股相关情况.............................................66第九节债券相关情况...............................................66第十节财务报告...................................................67 备查文件目录 （二）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 （三）报告期内在《证券时报》等符合证监会规定条件的报刊及巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 （四）文件存放地：公司董事会办公室。 释义 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、信息披露及备置地点 四、注册变更情况 五、其他有关资料 六、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是否 公司最近一个会计年度经审计利润总额、净利润、扣除非经常性损益后的净利润三者孰低为负值□是否 七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 八、分季度主要财务指标 九、非经常性损益项目及金额 适用□不适用 □适用不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所处行业情况 公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中软件与信息技术服务业的披露要求 南天信息是国内领先的金融科技数字化综合解决方案和服务提供商之一，公司以“金融科技”和“数字化服务”为业务主线，持续围绕新兴技术开展技术孵化和应用孵化，充分发挥南天信息应用场景设计能力和技术资源整合能力，为金融等客户提供软件、解决方案、集成和专业IT服务，赋能客户转型与升级。 （一）行业发展政策和导向 2022年1月，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022-2025年）》。提出新时期金融科技发展指导意见，明确金融数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障。强调坚持创新驱动发展，高质量推进金融数字化转型，健全适应数字经济发展的现代金融体系。坚持“数字驱动、智慧为民、绿色低碳、公平普惠”的发展原则，加强金融数据要素应用基础，深化金融供给侧结构性改革，加快金融机构数字化转型、强化金融科技审慎监管，将数字元素注入金融服务全流程，将数字思维贯穿业务运营全链条，注重金融创新的科技驱动和数据赋能，推动我国金融科技从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”新阶段，力争到2025年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升。 2023年2月，中共中央、国务院印发了《数字中国建设整体布局规划》（以下简称《规划》），明确表示要做强做优做大数字经济。提出，到2025年，基本形成横向打通、纵向贯通、协调有力的一体化推进格局，数字中国建设取得重要进展。到2035年，数字化发展水平进入世界前列，数字中国建设取得重大成就。《规划》提到，数字中国建设按照“2522”的整体框架进行布局即：夯实数字基础设施和数据资源体系“两大基础”，推进数字技术与经济、政治、文化、社会、生态文明建设“五位一体”深度融合，强化数字技术创新体系和数字安全屏障“两大能力”，优化数字化发展国内国际“两个环境”。 2024年1月，国家数据局等17部门联合印发《“数据要素×”三年行动计划（2024—2026年）》，提出“数据要素×金融服务”重点行动，提升金融服务水平，提高金融抗风险能力，推进数字金融发展，发挥金融科技和数据要素的驱动作用，支撑提升金融机构反欺诈、反洗钱能力，提高风险预警和防范水平。 2024年4月，国家发改委、国家数据局印发《数字经济2024年工作要点》，一是适度超前布局数字基础设施。二是加快构建数据基础制度，释放数据要素价值。三是深入推进产业数字化转型，营造数字化转型生态。四是加快推动数字技术创新突破，深化关键核心技术自主创新，提升核心产业竞争力，大力培育新业态新模式，打造数字产业集群。五是不断提升公共服务水平，提高“互联网+政务服务”效能，打造智慧数字生活。六是推动完善数字经济治理体系，推进构建多元共治新格局。七是全面筑牢数字安全屏障，切实有效防范各类风险。八是主动拓展数字经济国际合作，积极构建良好国际合作环境。九是加强跨部门协同联动，强化统筹协调机制，加大政策支持力度，强化数字经济统计监测。 2024年5月，国家发展改革委、国家数据局、财政部、自然资源部发布《关于深化智慧城市发展推进城市全域数字化转型的指导意见》，提出到2027年，全国城市全域数字化转型取得明显成效，形成一批横向打通、纵向贯通、各具特色的宜居、韧性、智慧城市，有力支撑数字中国建设。到2030年，全国城市全域数字化转型全面突破，人民群众的获得感、幸福感、安全感全面提升，涌现一批数字文明时代具有全球竞争力的中国式现代化城市。同月，国家金融监管总局印发《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》，明确提出“金融监管总局将持续完善‘五篇大文章’政策体系，制定相关实施方案”。 2024年6月，中国人民银行等七部门联合印发《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》，共同推动金融机构和金融市场全面提升科技金融服务能力、强度和水平，为各类创新主体的科技创新活动提供全链条全生命周期金融服务。 2024年7月，二十届中央委员会第三次全体会议通过《中共中央关于进一步全面深化改革，推进中国式现代化的决定》，明确要加快构建促进数字经济发展体制机制，完善促进数字产业化和产业数字化政策体系。加快新一代信息技术积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，加强对重大战略、重点领域、薄弱环节的优质金融服务。同时建设安全高效的金融基础设施，筑牢有效防控系统性风险的金融稳定保障体系。推动金融高水平开放，稳慎扎实推进人民币国际化，发展人民币离岸市场。稳妥推进数字人民币研发和应用。加快建设上海国际金融中心。 2024年11月，中国人民银行等七部门联合印发《推动数字金融高质量发展行动方案》，目标到2027年底，基本建成与数字经济发展高度适应的金融体系。金融机构数字化转型取得积极成效，数字化经营管理能力明显增强。形成数字金融和科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融协同发展的良好局面，数字化金融产品服务对重大战略、重点领域、薄弱环节的适配度和普惠性明显提升。数字金融治理体系基本形成，数字金融基础设施基本齐备，相关金融管理和配套制度机制进一步健全。 2025年3月，国务院办公厅印发《国务院办公厅关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》，提出到2027年，金融“五篇大文章”发展取得显著成效，重大战略、重点领域和薄弱环节的融资可得性和金融产品服务供需适配度持续提升，相关金融管理和配套制度机制进一步健全。并从3方面提出做好金融“五篇大文章”的政策措施。一是提升金融机构服务能力和支持强度；二是强化金融市场和基础设施服务功能。三是加强政策引导和配套支撑。 国家系列政策和规划的颁布，为促进数字经济更快更好发展指明了方向，营造了良好的政策环境。2024年，我国数字经济核心产业增加值占GDP比重达到10%左右，集成电路、人工智能、工业软件、基础软件取得长足进步，标志着数字产业发展取得显著进展。在政策推动下，我国数字产业发展将进入新一轮加速期，金融机构数字化转型亦正在加速。随着我国数字经济相关发展战略的纵深推进，新一代数字技术加速创新迭代，与各行各领域深入融合，持续释放产业变革动能。在此背景下，要从全局高度认识和推动数字经济高质量发展，促进数字技术和实体经济深度融合，推进数字产业化、产业数字化，全面赋能经济社会发展。与此同时，金融科技赋能效应将得到进一步凸显，成为助力数字经济发展的关键力量，将有力助推现代化经济体系的构建和经济社会的高质量发展。 （二）南天信息的行业方向和主要客户 1、公司目前的客户主赛道为金融行业，并以银行业客户为主。近年来，数字化转型已经成为我国社会经济发展的重要趋势，科技金融作为金融“五篇大文章”之首，正在以前所未有的力量重塑经济格局，成为驱动新质生产力蓬勃发展的关键引擎。《“十四五”数字经济发展规划》明确提出要加快金融领域数字化转型，增强金融服务业的数字化能力。当前，数字科技在生产力构成要素中的主导作用日益凸显，成为推动生产、创造、制造等领域创新发展的重要引擎。云计算、大数据、人工智能等技术不断推动金融业务的数字化转型和智能化升级，以数字技术为代表的金融科技日益成为现代金融体系建设的重要组成部分和关键驱动力量。尤其是在“十四五”期间，随着云计算、大数据、人工智能、区块链、网络安全、数字人民币等新兴数字产业培育壮大，金融科技赋能效应将得到进一步凸显。金融创新与科技创新双向赋能，催生新产业、新模式、新动能，加快发展新质生产