新致软件：2024年年度报告

公司代码：688590 上海新致软件股份有限公司2024年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司上市时未盈利且尚未实现盈利 □是√否 三、重大风险提示 公司已在本报告中详细阐述公司在经营过程中可能面临的各种风险及应对措施，敬请查阅本报告“第三节管理层讨论与分析”之“四、风险因素”。 四、公司全体董事出席董事会会议。 五、立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 六、公司负责人郭玮、主管会计工作负责人钱亚敏及会计机构负责人（会计主管人员）胡慧声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 七、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 2024年6月3日的2023年年度股东大会授权董事会全权办理2024年中期利润分配相关事宜，2024年10月28日第四届董事会第十六次会议审议通过《关于2024年前三季度利润分配方案的议案》。2024年12月17日，公司实施了2024年前三季度利润分配，向公司全体股东派发现金红利共计人民币9,099,785.63元（含税），具体详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海新致软件股份有限公司2024年前三季度权益分派实施公告》（公告编号：2024-072）。 公司不再进行2024年度利润分配。 八、是否存在公司治理特殊安排等重要事项 □适用√不适用 九、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告所涉及的公司未来计划、发展战略等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 十、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否十一、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况否十二、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否十三、其他□适用√不适用 目录 第一节释义......................................................................................................................................5第二节公司简介和主要财务指标..................................................................................................6第三节管理层讨论与分析............................................................................................................10第四节公司治理............................................................................................................................46第五节环境、社会责任和其他公司治理....................................................................................63第六节重要事项............................................................................................................................71第七节股份变动及股东情况........................................................................................................88第八节优先股相关情况................................................................................................................94第九节债券相关情况....................................................................................................................95第十节财务报告............................................................................................................................98 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司基本情况 二、联系人和联系方式 三、信息披露及备置地点 四、公司股票/存托凭证简况 (一)公司股票简况 (二)公司存托凭证简况 □适用√不适用 五、其他相关资料 六、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 (二)主要财务指标 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 √适用□不适用 报告期内，公司实现营业总收入19.95亿元，同比上升18.57%；归属于上市公司股东的净利润809.27万元，同比下降88.21%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-411.44万元，同比下降109.51%；基本每股收益、稀释每股收益同比下降89.66%，扣除非经常性损益后的基本每股收益下降111.11%，原因主要是（1）公司为抢抓通用人工智能的历史新机遇，在自主可控平台上加大认知大模型研发及营销，销售费用及研发费用同比上升，尽管上述投入一定程度上影响了当期利润，但有助于公司搭建自主可控的核心技术能力，实现公司业务的进一步转型；（2）授予员工限制性股票在报告期内产生的费用及计提可转债利息。其中，股份支付费用3,498.18万元，计提的可转债利息1,957.67万元，共计5,455.85万元。剔除股权激励影响后的实现归属于母公司所有者的净利润为4,307.45万元，较去年同期下降37.22%；剔除股权激励影响后的归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润为3,086.73万元，较去年同期下降28.66%。剔除股权激励及可转债利息影响后的归属于母公司所有者的净利润约为6,265.12万元，归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润为5,044.41万元。 七、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 八、2024年分季度主要财务数据 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位：元币种：人民币 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用√不适用 十、非企业会计准则财务指标情况 □适用√不适用 十一、采用公允价值计量的项目 √适用□不适用 单位：元币种：人民币 十二、因国家秘密、商业秘密等原因的信息暂缓、豁免情况说明 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 2024年是新致软件成立的30周年，也是全球经济、下游行业分化日趋严重的一年。由于地缘政治的紧张局势，大国之间的竞争愈发激烈，这导致了全球贸易和投资的增长显得疲软，国际经济合作的格局也由以往的全球化向区域合作转变，脱钩、供应链的重组以及市场碎片化现象日益明显。在这种大背景下，中国经济同样面临着前所未有的国际与国内双重压力。中国经济目前所面临的主要问题已从过去的供需不平衡导致的经济波动，转变为由预期和信心的波动所引发的经济波动，受上述内外部因素共同作用，我国经济的增长速度有所减缓，金融机构的业绩普遍面临压力。为了应对经营上的压力，金融机构纷纷在信息技术方面的投入规模和进度上作出调整，导致2024年金融机构的IT预算在不同程度上出现了缩减。 在此大背景下，公司坚持“全面拥抱人工智能”的发展战略，将人工智能技术与公司的核心业务深度融合，不断推动软件产品的创新和更新，从而加速公司的发展步伐，增强公司在市场中的竞争地位。此外，公司也在积极探索和拓展新的业务版图，尤其注重加强基础算力业务、创新流量业务的发展规模。公司相信，通过这些战略举措，公司将能够在未来的技术革新和市场竞争中占据有利地位。 报告期内，公司实现营业总收入19.95亿元，同比上升18.57%；归属于上市公司股东的净利润809.27万元，同比下降88.21%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-411.44万元，同比下降109.51%，下降原因主要是（1）公司为抢抓通用人工智能的历史新机遇，在自主可控平台上加大认知大模型研发及营销，销售费用及研发费用同比上升，尽管上述投入一定程度上影响了当期利润，但有助于公司搭建自主可控的核心技术能力，实现公司业务的进一步转型；（2）授予员工限制性股票在报告期内产生的费用及计提可转债利息。其中，股份支付费用3,498.18万元，计提的可转债利息1,957.67万元，共计5,455.85万元。剔除股权激励影响后的实现归属于母公司所有者的净利润为4,307.45万元，较去年同期下降37.22%；剔除股权激励影响后的归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润为3,086.73万元，较去年同期下降28.66%。剔除股权激 励及可转债利息影响后的归属于母公司所有者的净利润约为6,265.12万元，归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润为5,044.41万元。 公司积极推动人工智能大模型在行业应用的落地，以“新致新知人工智能平台”、“新知大模型”、“金融行业数字资产”为核心基座，结合行业实际情况，推出各行业应用机器人（Agent）。在金融领域，我们专注于营销展业、产品解读、产品核验、智能核保、理赔助手和对练培训等关键应用。而在企业服务领域，我们则专注于政务办公场景，包括类案检索、卷宗生成以及汽车领域的“营销智能工牌”等创新应用。 在用AIGC升级赋能公司各类软件产品的同时，公司积极与外部软硬件厂商、大模型厂商搭建更完善的合作机制，将公司在优势行业的产品能力和合作伙伴的产品进行融合封装，推出新致训推一体机，使行业客户可以利用一体机快速部署训练，不断迭代，构建企业完全的自主知识库，并在此基础上构建企业可持续进化的大脑。 2024年公司具体经营情况如下： 1、IT解决方案业务保持稳定增长 伴随下游行业加速布局人工智能与数字信创领域，客户群体全面迈入数智化转型深水区。在此趋势下，公司提出“全面拥抱人工智能”战略，充分彰显差异化竞争优势，持续为行业变革提供核心驱动力。2024年，IT解决方案业务实现收入16.81亿元，同比增长19.37%，该业务收入增长主要是由于人工智能机器人（AIAgent）相关的IT服务实现高速增长，多款产品完成了人工智能模块的升级改造并落地客户需求。 2、创新流量业务高速增长，积极布局新方向 公司的创新流量业务是指：公司针对国内金融机构的需求而开发、运营的金融生态平台，利用自身大数据分析、A