四方精创：2024年年度报告

2024年年度报告 2025-007 2025年4月 2024年年度报告 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人周志群、主管会计工作负责人周志群及会计机构负责人(会计主管人员)郭敏玲声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 公司在发展过程中，可能面临市场竞争日益激烈的风险、依赖金融机构和客户集中的风险、国际政治经济环境不稳定导致的风险、业务季节性波动的风险、新技术变革带来的风险、创新产品研发风险、面临人才流失和人工成本上涨的风险、存在业务规模扩张和对外投资导致的管理风险，具体请参阅本报告“第三节、管理层讨论与分析”之“十一、公司未来发展的展望(二)公司可能面对的风险”部分。敬请广大投资者注意投资风险! 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以530,649,275股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1元（含税），送红股0股（含税），以资本公积金向全体股东每10股转增0股。 目录 第一节重要提示、目录和释义................................................................................................................................2第二节公司简介和主要财务指标............................................................................................................................6第三节管理层讨论与分析........................................................................................................................................8第四节公司治理......................................................................................................................................................39第五节环境和社会责任..........................................................................................................................................54第六节重要事项......................................................................................................................................................56第七节股份变动及股东情况..................................................................................................................................69第八节优先股相关情况..........................................................................................................................................75第九节债券相关情况..............................................................................................................................................76第十节财务报告......................................................................................................................................................77 备查文件目录 （一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。 （二）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 （三）报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 （四）经公司法定代表人签名的2024年年度报告文件。 释义 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、信息披露及备置地点 四、其他有关资料 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 五、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是☑否 扣除非经常损益前后的净利润孰低者为负值□是☑否 六、分季度主要财务指标 七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用☑不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所处行业情况 公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中的“软件与信息技术服务业”的披露 根据工业和信息化部发布的2024年软件和信息技术服务业统计数据，我国软件行业继续保持稳健增长态势。2024年全年软件业务收入达到137,276亿元，同比增长10.0%，较2023年增速有所放缓但仍保持高位运行；利润总额为16,953亿元，同比增长8.7%，显示出行业盈利能力的持续优化；软件业务出口569.5亿美元，同比增长3.5%，国际竞争力稳步提升。从分领域收入来看，软件产品收入稳健增长。软件产品收入30417亿元，同比增长6.6%，占全行业收入的22.2%。信息技术服务收入92190亿元，同比增长11.0%，占全行业收入的67.2%。其中，云计算、大数据服务共实现收入14088亿元，同比增长9.9%，占信息技术服务收入的15.3%；集成电路设计收入3644亿元，同比增长16.4%；电子商务平台技术服务收入13764亿元，同比增长11.4%。全国15个副省级中心城市实现软件业务收入65655亿元，同比增长9.5%，占全国软件业务收入比重为47.8%，占比较去年同期回落0.2个百分点。其中，大连、宁波、厦门、青岛、深圳、沈阳、武汉、济南和成都等8个城市软件业务收入增速超过全国平均增速。总体而言，2024年我国软件产业继续稳健向好，人工智能与云计算深度赋能全产业链，核心技术自主创新突破显著，政策红利驱动区域协同发展，但也面临竞争加剧与利润增速收窄的双重挑战。 国家对公司所处的金融数字化行业高度重视，从顶层设计上陆续出台了一系列规划和指引。《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》中提出要稳妥发展金融科技，加快金融机构数字化转型，鼓励金融机构利用数字技术提升服务效率和风险管理能力；鼓励金融与科技的深度融合，促进金融创新，提升金融业的整体竞争力和服务水平。依据《纲要》，工业和信息化部制定了《“十四五”软件和信息技术服务业发展规划》，该文件提出鼓励在云计算、大数据、人工智能、区块链等领域开展关键技术的研发，这些技术是金融科技发展的重要基础，将推动金融行业的数字化转型；此外，文件还强调要面向金融、建筑、能源、交通等重点行业领域应用需求，加快突破金融核心业务系统、建筑信息建模和建筑防火模拟、智慧能源管理、智能交通管理、智能办公等应用软件。中国人民银行也依据《纲要》印发了《金融科技发展规划（2022—2025年）》，银保监会发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，明确了金融科技发展的指导思想、基本原则、发展目标、重点任务和实施保障。2024年是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，2024年政府工作报告进一步明确了“深入推进数字经济创新发展。制定支持数字经济高质量发展政策，积极推进数字产业化、产业数字化，促进数字技术和实体经济深度融合。深化大数据、人工智能等研发应用，开展“人工智能+”行动，打造具有国际竞争力的数字产业集群”。在国家政策指引下加快数字化转型步伐，是银行业转型 的新动能，发展的新业态，数字化转型已成为银行业的主要科技投入。数据显示，国有六大行持续推动数字化转型，不断加大金融科技投入力度，2024年金融科技投入共计1254.59亿元，较2023年共计1228.22亿元的金融科技投入增长2.15%。 多年来公司一直勇立香港金融科技的潮头，国家和特区政府也对香港金融科技的发展作出了明确的规划。国家十四五规划明确支持香港建设国际创新科技中心，香港金融管理局(金管局)2021年6月8日公布「金融科技2025」规划，确定了全面推进银行数字化，加深中央银行数字货币研究，发挥数据基建潜能等五大政策。特区政府行政长官《2024年施政报告》中强调政府会提速发展数字经济，包括加快产业数字转型、加强数字基础建设、研究促进数据交易生态，并以大湾区作试点探讨便利数据跨境流动安排，在金融科技领域继续推动央行数码货币、移动支付、虚拟银行、虚拟保险及虚拟资产交易等创新金融服务。2024年10月在2024香港金融科技周上，香港金融管理局公布了一系列新措施，包括推进资产代币化、打破支付隔阂、发挥数据潜能和提升银行数字化能力等，推动香港金融科技蓬勃发展。展望未来，香港凭借政策前瞻性、国际化的监管框架及背靠内地的市场优势，正加速成为全球金融科技创新的标杆。未来，随着AI、区块链与跨境支付技术的深度融合，香港有望在数字经济时代进一步巩固其国际金融中心地位，并为国家金融强国战略提供关键支撑。 金融科技行业正身处全面推进数字化转型的大潮中，同时被通用人工智能和Web 3等革命性技术助推着蓬勃发展。根据BCG的一份报告显示全球金融科技行业营业收入仍将继续保持稳健增长，预计到2030年以营收计，全球金融科技市场规模将增至2023年的五倍左右，达到1.5万亿美元。而根据艾瑞咨询报告，2025年国内金融机构科技投入预计达到4344.7亿元，并持续以13.3%的复合增长率在2028年达到约6500亿元。2025年是实现“十四五”的收官之年，乘着国家政策的东风和技术浪潮助力，金融行业发展新质生产力，全面推进信创建设，金融科技行业仍大有可为。 二、报告期内公司从事的主要业务 （一）公司主营业务 公司主营业务为面向金融机构提供全流程业务解决方案，定制化的软件开发和运维服务。具体来说可分为数字化转型创新业务及传统金融IT业务。公司的数字化转型创新业务为顾问咨询、产品及解决方案、云交付运营业务，传统金融IT业务包含软件开发、系统集成及技术维护。 公司主要产品（服务）及用途包括： 1、顾问咨询业务：为央行、商业银行及金融监管机构、金融服务机构提供数字化转型咨询服务。 2、产品及解决方案业务：公司为银行实现数字化转型，跨行业场景生态建设，提供数字化转型的技术底座、业务中台、业务产品组件及整体金融科技解决方案。 3、云交付运营业务：公司为客户提供云系统运行期的运营及维护，确保系统高可用性，并不断提升部署效率、优化资源利用率的综合云技术服务