建元信托：2024年年度报告

公司代码：600816 建元信托股份有限公司2024年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人秦怿、主管会计工作负责人丛树峰及会计机构负责人（会计主管人员）陈兵声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认，公司合并及母公司期末可供分配利润均为负，不满足《公司章程》第一百六十三条规定的现金分红条件。鉴于上述情况，2024年度利润分配预案为：不派发现金红利、不送红股、不以资本公积金转增股本。 上述事项尚需提交公司2024年年度股东大会审议。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险、流动性风险等，敬请查阅“第三节管理层讨论与分析-六、公司关于公司未来发展的讨论与分析-（四）可能面对的风险”相关内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义....................................................................................................................................4第二节公司简介和主要财务指标.................................................................................................4第三节管理层讨论与分析...........................................................................................................10第四节公司治理..........................................................................................................................25第五节环境与社会责任...............................................................................................................41第六节重要事项..........................................................................................................................43第七节股份变动及股东情况.......................................................................................................57第八节优先股相关情况...............................................................................................................63第九节债券相关情况...................................................................................................................64第十节财务报告..........................................................................................................................64 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 六、其他相关资料 七、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 (二)主要财务指标 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 十、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。□适用√不适用 十一、采用公允价值计量的项目 十二、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 在国家大力推动金融行业高质量发展、持续深化金融供给侧结构性改革的宏观背景下，信托行业作为国家金融体系的关键一环，肩负着优化资源配置、服务实体经济的重要使命。 2024年，对于建元而言，是完成股权重组，以全新面貌扬帆起航、昂扬奋进的首个完整年度。回首过去一年，在有关部门的关心指导下，在股东方及社会各界的鼎力支持下，在董事会、监事会的正确引领下，公司秉持业务发展与风险化解齐头并进的理念，紧跟国家及监管政策导向，积极践行回归信托本源要求。全体干部员工不懈努力，在复杂多变的市场环境中，精准把握机遇，有力有序推进各方面工作，着力打造公司核心竞争力，稳筑公司长远发展根基。当下，信托行业正朝着更加规范、健康、可持续的方向发展，公司也将继续在行业中勇立潮头，为推动经济社会发展贡献力量。 （一）经营业绩稳中求进，势头强劲 2024年，公司审慎研判市场环境，深入领会国家及监管部门各类政策要求，主动挖掘市场机遇，持续优化升级资产结构，加大对新兴业务领域投入，积极布局优质资产，不断丰富投资类别与策略，经营质效显著提升。 公司全年实现营业总收入3.10亿元，虽受行业整体下行趋势影响，同比略有下降，但利润端展现出较强韧性，实现归母净利润0.53亿元，同比增长25%；截至2024年末，公司归母净资产137亿元，同比增长近5%，规模稳步扩张，质量与价值不断提升；公司管理的信托资产规模于2024年末达到2,532亿元，较年初增长78%，发展势头强劲。 （二）信托业务深化转型，升级服务 2024年，公司紧密围绕三至五年战略规划，充分发挥自身资源及团队优势，精准发力重点业务，积极探索信托新模式。全年新增信托项目88个，对应新增信托规模1,215亿元，同比增长超1200%，彰显强劲发展潜力。 在资产服务信托领域，公司以服务实体经济为宗旨，落地风险处置、担保品、应收款、绿色服务信托等特色化业务。积极参与Reits项目，加速企业资金周转，为实体经济输血赋能；秉持开放合作理念，与多家实力雄厚的金融机构达成准入并落地合作，实现优势互补、协同发展。在资产管理信托领域，公司响应信托业转型号召，大力拓展标品业务，完善现金管理、固定收益、权益TOF、QDII等多元产品线；成功设立首单家庭信托，并探索家族、保险金信托等创新模式，为财富管理注入新活力。在公益慈善信托领域，公司积极履行社会责任，2024年新增慈善信托项目覆盖教育扶贫、医疗救助、环境保护等领域，以实际行动回馈社会。（三）固有业务多元投资，稳健开展 2024年，金融形势复杂多变，利率波动频繁，权益市场起伏动荡。公司固有业务结合深度市场研判，采用审慎稳健的资产配置策略，以中低风险资产投资为主，积累一定收益成果后，基于对市场发展趋势的敏锐洞察，在严控风险的前提下，逐步拓宽资产配置范围，适度引入高股息、低波动的优质权益资产，有效应对市场变化，捕捉投资机会，实现资产稳健增长与收益提升。 年内，固有业务还积极拓展投资领域，目光投向二级债基、可转债基金、量化中性策略权益产品、公募Reits等优质资产，探索ABS、权益多头等投资方向，不断提升投研能力，丰富投资渠道与策略，构建更加多元、科学的资产配置体系。 （四）风险管理严筛精控，完善体系 2024年，为全方位强化合规管理效能，切实构建“强内控、防风险、促合规”的全面内部控制体系，夯实制度根基，公司启动了制度梳理优化工程，严格对标最新法律法规以及监管要求，结合自身业务发展与内控管理的实际需求，查漏补缺、破旧立新，构建更加科学高效且富有前瞻性的制度体系，并持续优化迭代。 全年公司制订及修订各类业务与管理制度合计80余份，全力推动制度建设工作向常态化、长效化的方向稳健迈进，切实将制度优势精准转化为推动公司发展的强大效能，促进公司管理水平向精细化、科学化的更高层次迈进。同时，公司狠抓制度宣贯与执行，充分发挥制度体系有效性。 通过组织多样培训、搭建沟通平台，确保全体干部员工吃透制度并严格遵守，提升公司治理效能，为稳健发展筑牢根基。 （五）品牌建设持续深耕，多获殊荣 2024年，在品牌建设的道路上，公司步履坚定、持续深耕，通过不断优化品牌战略、提升品牌内涵、强化品牌传播等系列举措，全方位提升品牌形象。公司积极维护媒体关系，创新传播内容、优化对外接触界面、拓展传播渠道；精心拍摄宣传片，制作详实专业的公司简介及产品手册，全方位展示公司形象与服务；与知名媒体携手，汇聚行业众多精英、专家，成功举办一系列高规格金融论坛等活动，彰显专业实力。 这一年，公司载誉而归，荣获上海市杨浦区人民政府颁发的“2024年杨浦区百强企业”称号，上海联合产权交易所颁发的“2024年度产权交易创新奖”，在上海证券报、中国证券网主办的第十七届“上证·诚信托”奖评选活动中荣获“诚信托——成长优势奖”，在东方财富主办的中国资产管理论坛上荣获“2024年度信托投资团队风云奖”和“2024年度品牌价值信托公司奖”，品牌影响力大幅提升。 （六）数据治理驱动转型，赋能业务 2024年，公司积极推进数字化转型，重塑数字化基建体系，开展数据治理，完善业务系统，为业务规模化发展提供有力支撑，稳步落实数字化战略。 在数字基建方面，延续上年度技术架构升级成果，推进技术创新，保障系统稳定运行；重视信息安全，加大演练与培训投入，强化数据安全管理，筑牢安全防线。 在业务系统建设方面，紧跟信托业发展趋势，新建家庭服务信托、风险处置服务信托等新业务系统，持续建设标品投资、交易运营、风险控制系统；持续优化对客APP系统，提升用户体验与效率。 在数据治理与利用方面，全面梳理数据资产与赋能潜力，规划三年数据治理目标；深挖内部数据价值，助力业务优化创新；参与行业数据资产信托课题研究，构建高效数据赋能体系。 （七）组织团队架构优化，优选精育 2024年，为顺应市场变化、推动业务高质量规模化发展，公司以业务需求为导向优化组织架构。重新梳理界定部门职能，畅通内部沟通渠道，强化协同配合与决策执行，显著提升整体运营效率。 人才团队建设方面，公司紧密围绕战略规划与重点业务，年内引进50余名优秀人才，聚焦标品、风险处置、绿色金融等关键业务领域，进一步扩大公司市场竞争优势；补充中后台核心职能岗位