金融新一代数据中心基础设施能力成熟度评估研究报告
北京金融科技产业联盟 2024年12月 版权声明 本报告版权属于北京金融科技产业联盟，并受法律保护。转载、编摘或利用其他方式使用本报告文字或观点的，应注明来源。违反上述声明者，将被追究相关法律责任。 编制委员会 编委会成员： 聂丽琴施跃跃张翔路敬原王旭东 编写组成员： 简超杜利苟凯俞李谦王文强洪华张越震吴志强柳勤季哲徐省委李培蔡学识周炜王升东申文武库曼陈铭康刘鑫卫剑钒左蔚毛翔昊陈嘉堯张海燕赵春华葛金磊王妍娟赵甲郭晋 编审： 黄本涛周豫齐 参编单位： 北京金融科技产业联盟秘书处中国银联股份有限公司新华三技术有限公司中国工商银行股份有限公司中国建设银行股份有限公司兴业银行股份有限公司国家开发银行中国农业发展银行北京国家金融科技认证中心有限公司华为技术有限公司 前言 在新一代创新技术全面应用的时代背景下，金融机构在深化推进数字化转型的过程中，其数据中心基础设施的管理规模和复杂度大幅上升，对金融数据中心基础设施自身能力建设提出了更高的要求。目前，用于衡量和评价金融新一代数据中心基础设施能力成熟度的标准仍存在空白，为金融机构合理评估自身新技术应用水平、找准发展方向带来了一定的困难。 本报告结合行业发展趋势和新技术应用场景，阐述了金融数据中心所面临的挑战和未来发展愿景，分析了金融数据中心基础设施能力建设情况和新一代创新技术发展情况，综合评估了国内外相关成熟度模型的优缺点，提出了成熟度评估模型框架、能力定级和评估方法，建立起客观且全面的金融新一代数据中心基础设施能力成熟度评估体系，以科学衡量金融机构数据中心基础设施能力建设成效，为广大金融机构数据中心的建设和管理提供有效参考。 目录 一、研究背景与意义...........................................1 （一）研究背景..........................................1（二）研究意义..........................................2 （一）金融数据中心建设进展..............................3（二）新一代创新技术变革...............................24 三、能力成熟度评估模型......................................38 （一）能力成熟度解决方案...............................39（二）能力成熟度模型架构...............................41（三）核心能力域.......................................43（四）评价域...........................................50（五）能力成熟度等级...................................51 四、能力成熟度评估方法......................................52 （一）评估原则.........................................52（二）模型及指标设计...................................53（三）成熟度计算.......................................56 参考文献....................................................59 一、研究背景与意义 （一）研究背景 1.金融数据中心面临的挑战 数据中心是现代信息技术的核心基础设施，随着科技的不断发展和数字化转型的推进，数据中心在未来将继续扮演着至关重要的角色。结合金融行业发展趋势和新技术应用场景分析，我们发现，未来金融数据中心的发展主要面临以下几方面挑战。 一是新经济形势下各种新业务模式不断涌现，对金融数据中心基础设施的灵活性、可扩展性、兼容性、业务连续性提出更高要求。金融数据中心应充分利用云技术的优势和多活多中心技术方案，以实现资源的最优配置和应用的灵活部署，为数据中心提供更高的可用性和容错性，并实现快速部署、资源弹性调整和无缝扩展的需求。 二是人工智能技术的快速发展和应用为数据中心自动化与智能化创造了较好的条件，自动化和人工智能技术将在金融数据中心中扮演越来越重要的角色。 三是随着后疫情时代的影响，国际形势更加复杂多变，金融数据中心作为国家信息技术关键基础设施，在安全与隐私上需要更加注重安全和隐私保护。当前，提升重点产业链的韧性和安全水平也已经上升到国家利益和国家安全的高度，党的二十大报告明确提出，要着力提升产业链供应链韧性和安全水平。数据中心需不断提升产业链供应链数字化核心能力。 四是“十四五”既是我国绿色低碳发展的关键时期，也是我国新型基础设施建设的重要窗口期，我们既要推动新型基础设施的节能降耗，更要充分发挥信息基础设施绿色赋能作用，推动数字化和绿色化深度融合。 2.金融数据中心的发展愿景 金融数据中心的发展需要紧密结合未来的趋势和面临的挑战，以确保其在不断变化的技术和业务环境中持续发展和创新。 一是弹性和可扩展性。随着数据量的不断增长和业务需求的变化，金融数据中心需要具备弹性和可扩展性，能够快速适应业务的变化和增长。采用软件定义的架构和自动化工具可以实现资源的动态配置和管理，提高金融数据中心的灵活性。 二是可持续性和能源效率。金融数据中心应致力于提高能源效率，采用先进的冷却技术、能源回收系统以及优化硬件配置等措施，减少碳足迹，并逐步增加可再生能源使用的占比。 三是人工智能与自动化。金融数据中心应用人工智能和自动化技术来提高运维效率和决策能力。 四是安全性和合规性。金融数据中心是关键的信息基础设施，应采用先进的安全措施，如多重认证、加密技术、应用监控、数据监控、网络监控体系及入侵检测防御系统，以保护数据和业务免受威胁。 （二）研究意义 结合上述金融数据中心的挑战与愿景，本课题通过研究数据 中心基础设施能力成熟度评估体系，可以全面了解金融数据中心的运行情况，识别潜在风险，指导数据中心基础设施的规划、建设、优化和升级，进一步提高金融数据中心在基础环境、网络通信、IT设备、安全防控等方面的治理能力，提高数据中心基础设施的质量和效率，强化金融信息基础设施安全保障能力，提升数据中心的管理和运营水平，提升业务的连续性和安全性，从而实现组织的战略目标，有利于实现金融信息基础设施安全稳定运行，降低系统性金融风险，对建立和完善金融信息基础设施建设与治理体系具有重要意义。 二、金融数据中心建设进展与技术变革 （一）金融数据中心建设进展 1.政策指引 随着移动互联网、大数据、云计算、5G等新技术及应用的快速推广与普及，金融业电子交易保持高速增长。作为支撑金融科技发展创新的重要基础设施，金融数据中心正朝着大型化、规模化、模块化、集约化的发展趋势演进，同时也带来能源需求与碳排放增长。“十四五”以来，金融行业数据中心建设保持快速发展，并呈现出以下特点。 一是绿色低碳、节能环保成为金融数据中心建设的核心聚焦。国家出台了一系列政策，鼓励金融行业加快数字化转型和数据中心建设。例如，国家发展改革委、中央网信办、工业和信息化部、国家能源局联合发布了《全国一体化大数据中心协同创新体系算 力枢纽实施方案》，要求引导超大型、大型数据中心集聚发展，构建数据中心集群，在城市城区内部，加快对现有数据中心的改造升级，提升效能。中国人民银行2021年底印发《金融科技发展规划（2022—2025年）》，提出要建设绿色高可用数据中心。同期，工业和信息化部印发《新型数据中心发展三年行动计划》，明确要求2023年底新建大型及以上数据中心PUE降低到1.3以下，严寒和寒冷地区力争降低到1.25以下。北京、上海、浙江等地纷纷发文要求新建及改造大型和超大型数据中心PUE低于1.3。在金融行业数据中心由传统数据中心向绿色数据中心转型的过程中，从数据中心顶层设计，到布局定位和技术创新，再到绿色运维，均为实现碳达峰、碳中和、绿色可持续发展的国家战略目标。 二是“东数西算”数据中心布局政策，为金融行业建设一个可以长期、持续支持业务发展的数据中心提供了政策引导。“东数西算”是“十四五”期间国家重大工程之一，旨在优化我国数据中心布局，提升算力资源利用效率。该政策的核心是加快实施“东数西算”工程，提升数据中心跨网络、跨地域数据交互能力，加强面向特定场景的边缘计算能力，强化算力统筹和智能调度。随着国家“东数西算”数据中心布局政策的持续落地，能耗指标统筹调配，促使大型和超大型数据中心布局到可再生能源等资源相对丰富的区域成为趋势。其中西部集群内平均PUE值小于1.2， 可再生能源使用率大于30%，集群内大于50%，为众多金融机构布局西部数据中心提供了场地、网络、能耗等资源保障。 三是金融行业对数据中心的依赖程度越来越高，因此对数据中心的稳定性和安全性提出了更高的要求。为了满足这些要求，金融行业需要更加智能、自动化的运维手段来保证数据中心的稳定性和安全性。其次，随着云计算技术的不断发展，金融行业的数据中心正在向云化转型。云化数据中心可以提供更加灵活、高效的资源分配和调度，同时也需要更加智能、自动化的运维手段来保证其稳定性和安全性。数据中心运维全自动化趋势加速推进，自动化运维管理平台能够实现IT运维整个生命周期的自动化，涵盖了从最初的设备发现，到安装、配置、升级、安全管理、审计及扩展的全过程。通过自动化运维管理平台实现对这些基础设施的统一操作。同时对数据中心温度、湿度、电压、电流、功率等各项数据进行采集与分析，并通过人工智能和大数据技术实时动态调优各专业领域设备、系统的工作状态的综合用能管理技术，进一步实现节能降碳。金融行业的数据中心运维全自动化趋势正在加速推进，这将有助于提高数据中心的稳定性和安全性，同时也将带来更加高效、智能的运维手段。 2.场地基础设施 （1）选址及建设模式 金融数据中心场地选址主要考虑地理位置、交通便利性、电力供应、网络通讯质量等因素。在城市中心区域或金融集聚区内， 选择具有较高商业价值和良好发展前景的地段，以获得更好的业务机会和竞争优势。金融业场地环境建设模式主要包括自建、改造和租赁等几种方式。自建方式需要投入大量资金和时间，但可以自由设计和控制场地环境，提高场地品质和品牌形象；改造方式则是在原有场地上进行装修和改造，以适应新的业务需求；租赁方式则可以省去建设时间和资金投入，方便快捷地获得场地使用权。 金融数据中心场地环境建设需要充分考虑安全因素，包括建筑结构、消防设施、安全防范系统等，确保场地安全和人员安全。金融业场地环境建设需要满足各项业务功能需求，包括交易场所、会议室、办公室、休息区等，并根据不同业务需求进行合理布局和装修。金融业场地环境建设需要遵循环保原则，采用环保材料和设备，降低能耗和排放，提高场地环保性能。金融业场地环境建设需要注重形象塑造，从建筑外观到内部装修，都要体现企业的品牌形象和文化内涵，提高品牌形象和市场竞争力。 当前大型金融机构数据中心主要采用自建或联合建设的模式，大部分符合A级金融数据中心建设标准，数据中心普遍设立在一、二线城市的工业园区，其中头部金融机构（如国有大型商业银行、股份制商业银行等）普遍拥有其独立的数据中心园区。 当前中小型金融机构数据中心基本符合C级金融数据中心建设标准，地区型头部金融机构符合B级以上建设标准，主要采 用自建+租赁第三方的模式建设数据中心，数据中心普遍设立在主要经营城市及就近城市。 （2）数据中心布局 金融数据中心需要合理规划布局，根据不同业务需求和数据特点，采用模块化、集装箱式、微模块等灵活的部署方式，提高数据中心的可用性和扩展性。金融数据中心需要特别注重安全性，采取一系列安全措施，如门禁系统、视频监控、防雷防静电等，确保数据安全和人员安全。金融数
