资产管理行业金融科技应用现状调查分析报告

金融科技在资产管理行业的应用现状显示，行业对金融科技的态度已从焦虑转变为积极探索和主动拥抱。调查结果显示，金融科技受到大、中、小型基金公司的普遍关注，年投入千万以上的基金公司涵盖了行业不同规模的机构。

核心观点与关键数据：

1. 金融科技投入情况：

   • 近八成的公募基金管理人每年在金融科技领域的投入超过百万，其中22家机构年投入额在千万以上。
   • 近五成的公募基金管理人在金融科技领域的投入占营业收入的比例超过5%，其中3家占比超过10%，17家在5%-10%之间，24家小于5%。
   • 约六成的公募基金管理人表示未来5年在金融科技领域的投入增幅将超过5%，其中4家增幅将超过10%，22家增幅5%-10%，18家增幅不超过5%或不增加。
   • 私募基金在金融科技领域的投入明显低于公募基金，但仍有约五成私募基金年投入在百万级，占比均小于10%。

2. 金融科技在投研业务中的应用：

   • 机构普遍认为数据搜索分析引擎是通过人机结合提升投研和服务效率最有效的方式，其中31家机构持有此观点，包括23家公募和8家私募。
   • 数据的搜集、监控、整理是最可能被金融科技替代的重复劳动，其中公司财报披露的数据收集和整理、行业数据变化监控、研究员非深度的日报、周报和月报是主要被替代的工作。

3. 大数据和人工智能在资管行业的应用场景：

   • 在客户画像方面，机构主要通过分析客户资产构成情况、投资的产品类别和投资额度来认知客户。
   • 在合规管理与反洗钱审查工作中，公募和私募最常使用的方式是依靠合规和销售部门以及整合现有数据，通过大数据人工智能方式目前的应用尚不广泛。
   • 对于实现数据直通化全自动运营，公募基金管理人更倾向于通过数据中心对数据进行清洗，而私募基金管理人倾向于通过各供应商之间的接口互通。
   • 公募基金管理人普遍倾向于通过自建数据中心的方式提升大数据场景下支持人工智能的运算能力，而私募基金人的选择较为分散。

研究结论表明，金融科技在资产管理行业的应用已进入深入发展阶段，机构对金融科技的投入和应用不断深化，尤其在投研业务和数据管理方面展现出显著的应用潜力。