中油资本：2024年半年度报告

重要提示、目录和释义 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人卢耀忠、主管会计工作负责人刘强及会计机构负责人(会计主管人员)付辉平声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 公司董事谢海兵先生、蔡勇先生因工作原因未能亲自出席审议本报告的董事会会议，委托董事卢耀忠先生代为出席会议并行使表决权；董事周建明先生、何放先生因工作原因未能亲自出席审议本报告的董事会会议，委托董事刘德先生代为出席会议并行使表决权，其他董事均亲自出席了审议本报告的董事会会议。 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异，敬请投资者注意投资风险。 公司已在本报告中详细描述公司可能面临的风险，敬请投资者予以关注。详见本报告第三节“管理层讨论与分析”之“十、公司面临的风险和应对措施”。 本半年度公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 01重要提示、目录和释义02公司简介和主要财务指标03管理层讨论与分析04公司治理05环境和社会责任06重要事项07股份变动及股东情况08优先股相关情况09债券相关情况10财务报告001007010026028030039044045046 备查文件目录 （一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报告存放在公司办公地点、深圳证券交易所备查。 （二）报告期内在《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》以及巨潮资讯网公开披露过的所有公司文件正本及公告原稿存放在公司办公地点、深圳证券交易所备查。 释义 公司简介和主要财务指标 一、公司简介 二、联系人和联系方式 三、其他情况 1.公司联系方式 公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期是否变化 公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期无变化，具体可参见2023年度报告。 2.信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □适用√不适用 公司披露半年度报告的证券交易所网站和媒体名称及网址，公司半年度报告备置地在报告期无变化，具体可参见2023年度报告。 3.其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况 □适用√不适用 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 五、境内外会计准则下会计数据差异 1.同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用√不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2.同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用√不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 √适用□不适用 单位：元 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况 □适用√不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用√不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 2024年上半年，我国经济运行总体平稳、稳中有进，延续回升向好态势，新动能新优势加快培育，但国内有效需求不足、经济运行出现分化、重点领域风险隐患较多，新旧动能转换存在阵痛，GDP同比增长5%。从金融行业看，金融强监管严监管常态化，新的金融监管生态加快形成；利率持续下行，市场竞争愈发激烈。从国资监管看，产业金融必须坚持回归本源、聚焦主业，加快结构优化和布局调整，强化风险防范处置化解。中油资本坚决落实国家政策和监管要求，自觉履行责任与使命，着力深耕能源和化工产业链及上下游客户，强化市场营销、产融结合、融融协同、合规经营，加快发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，各项业务整体保持稳健发展。 中油资本主要通过其控股、参股公司昆仑银行、中油财务、昆仑金融租赁、中油资产、专属保险、昆仑保险经纪、中意人寿、中银证券、中债信增、昆仑资本与昆仑数智，分别经营银行业务、财务公司业务、金融租赁业务、信托业务、保险业务、保险经纪业务、证券业务、信用增进业务、股权投资业务与数字化智能化业务，是一家全方位综合性金融业务公司。报告期内，公司主要业务无重大变化。 1.银行业务 昆仑银行经营银行业务。昆仑银行是经原中国银监会批准的银行业金融机构，主要经营吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内外结算，办理票据承兑与贴现等银行业务及公募证券投资基金销售业务。 2.财务公司业务 中油财务经营财务公司业务。中油财务是经中国人民银行批准设立的非银行金融机构，主要为中国石油集团及其成员单位提供交易款项收付、内部转账结算、票据承兑贴现、存贷款、投融资、外汇交易和产业链金融等服务，服务范围包括存款业务、信贷业务、结算业务、资金业务、国际业务、中间业务及投资业务。 3.金融租赁业务 昆仑金融租赁经营金融租赁业务。昆仑金融租赁是经原中国银监会批准设立的第一家具有大型产业集团背景的金融租赁公司，产品服务包括直接融资租赁、售后回租、项目租赁、设备出口租赁、厂商租赁、经营租赁等。 4.信托业务 中油资产主要通过其子公司昆仑信托经营相关业务，主要开展资产服务信托业务、资产管理信托业务、公益慈善信托业务等。同时，中油资产持有山东国信（证券代码：01697.HK）18.75%股份，为其第二大股东。 5.保险业务 专属保险经营中国石油集团自保业务。专属保险是经原中国保监会批准，由中国石油集团在中国境内发起设立的首家自保公司。按照原中国保监会的批准许可规定，专属保险的服务对象限定于中国石油集团内部，经营范围是中国石油集团及其成员单位的财产损失保险、责任保险、信用保险和保证保险、短期健康保险、意外伤害保险和上述业务的再保险，以及国家法律、法规允许的保险资金运用等业务。 中意人寿经营人寿保险业务。中意人寿是经原中国保监会批准成立的、由中国石油集团和意大利忠利保险有限公司合资组建的全国性合资人寿保险公司，是中国加入世界贸易组织后首家获准成立的中外合资保险公司。中意人寿主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务以及上述业务的再保险业务，并首批获得个人税收递延型商业养老保险经营资质。同时，中意人寿通过其子公司中意资产管理有限责任公司提供固定收益类投资、权益类投资、项目投资及境外委托资产管理等服务。 6.保险经纪业务 昆仑保险经纪经营保险经纪和风险咨询业务。昆仑保险经纪是经原中国保监会批准成立的全国性保险专业中介机构，是中国内地第二家取得劳合社注册经纪人资质的保险经纪公司。主要协助客户制定保险策略和投保方案，提供承保信息收集、风险评估、风险转移与再保排分、损失索赔、防灾防损、保险市场动态监测、保险信息系统建设维护和保险培训等多方面、全流程服务。同时，昆仑保险经纪通过其子公司竞胜保险公估有限公司提供风险减量、查勘检验、估损理算、残值处理、海事处理、理赔咨询等服务。 7.证券业务 中银证券经营证券业务。中银证券（证券代码：601696.SH）是经中国证监会批准成立的证券公司，主营业务包括证券经纪、证券投资咨询、与证券交易及证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、融资融券、证券投资基金代销、代销金融产品、公开募集证券投资基金管理业务，为期货公司提供中间介绍业务。同时，通过其全资子公司中银国际投资有限责任公司、中银资本投资控股有限公司和中银国际期货有限责任公司分别从事私募股权投资业务、另类投资业务和期货业务。 8.信用增进业务 中债信增经营信用增进业务。中债信增是我国首家专业债券信用增进机构，提供企业信用增进服务、 信用产品的创设和交易、资产投资等服务。中债信增致力于为债券市场的健康发展提供多种类、高技术含量的信用增进服务产品，有助于解决低信用级别发行主体，特别是中小企业的融资困境。 9.股权投资业务 昆仑资本经营股权投资业务。昆仑资本以服务中国石油集团战略转型为核心，通过财务投资发现战略投资机会，采取“基金+直投”模式，从事股权投资业务，重点布局新能源、新材料、节能环保、智能制造等战略性新兴产业，以及碳捕集、利用和封存等新技术。 10.数字化智能化业务 昆仑数智经营数字化智能化业务。昆仑数智按照“数字化转型赋能者”定位，面向油气行业，形成智慧油气、智慧管理、数字基础设施和数字创新四大主营业务，提供信息化和数字化咨询、设计、研发、交付、运营、培训等全生命周期、一体化服务。 中油资本成立以来全面加强党的集中统一领导，坚守产业金融定位，持续推进金融产品服务创新，形成独具能源特色的金融产品体系和一系列服务解决方案。2024年上半年，中油资本全力做好“五篇大文章”，持续增强服务主责主业和实体经济的能力。公司积极开展“客户管理强化年”“公司治理强化年”“基础管理强化年”活动，持续夯实盈利基础，优化完善顶层设计和公司治理体系。持续加大市场营销力度，成功举办佛山、成都品牌营销活动，客户数比年初增长2.7%；健全完善公司治理和“三重一大”决策体系，进一步厘清党委和“三会一层”治理主体权责；构建法治研学长效机制，强化各级干部员工法治思维。 报告期内，公司荣获“上市公司文化建设最佳实践案例”“最佳股东关系奖”“最佳资本市场沟通奖”“最佳信披奖”等奖项；董事会秘书荣获“中国上市公司投资者关系杰出董秘天马奖”。所属金融企业昆仑银行荣获“2023年度理财信息登记优秀机构”“金石奖暨金融消保优秀案例评选优秀案例奖”，第四次荣获“中证金牛5星固定收益类产品评价”等奖项；中油财务荣获中国外汇交易中心“2023年度优秀人民币外汇非银会员”；昆仑金融租赁荣获第八届中国海事金融牵星奖“创新奖”；昆仑信托荣获“第四届中国资产管理领军榜-最具综合实力奖”；专属保险连续五年入选“中国保险业年度影响力赔案”榜单；中意人寿连续四年荣获“金融消保与服务创新优秀案例”榜单，入选“2024金诺·金融品牌年度创新案例”；昆仑保险经纪获评“北京市共铸诚信企业”“北京市信用AAA级企业”。 报告期内，公司经营模式、主要业务和主要业绩驱动因素均未发生重大变化。 二、核心竞争力分析 报告期内，公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻中央金融工作会议精神，严格落实监管机构的工作部署，面对复杂严峻的宏观环境、金融行业形势以及金融监管态势，全面推动 公司各项业务高质量发展。所属各金融企业不断强化市场营销、产融结合、融融协同，加快改革创新，提升风控合规水平，积极回报投资者、回馈社会。公司核心竞争力主要体现在以下方面： 1.市场营销成绩斐然 公司创新营销模式，健全标准化营销宣传体系，创新“品牌+营销”一体化模式，成功举办企业文化发布暨市场营销会；首次召开中油资本市场营销暨融融协同工作会，总结成绩，表彰先进；开设首家产融客户体验中心，成为靠前服务、主动服务主责主业，提升金融服务能力和金融企业品牌形象的重要窗口和渠道。 2.产融结合成果显著 公司坚守产业金融定位，坚持做特做优产业金融，聚焦服务主责主业和实体经济，作为旗下拥有多张金融牌照的综合性金融服务企业，中油资本带领所属金融企业舰队出海，充分发挥融融协同合力优势，为客户提供“一揽子”“一站式”综合金融服务；多措并举开展“客户管理强化年”活动，提升客户满意度，增强客户忠诚度。 3.改革创新成效