艾融软件：2024年半年度报告

上海艾融软件股份有限公司 Shanghai i2Finance Technology CO.,LTD. 2024半年度报告 公司半年度大事记 1、2024年4月，公司与星闪联盟签署“金融行业应用领域”产业合作意向书，并获得华为开发者联盟生态市场服务商、华为HarmonyOS开发服务商资质认证。 2、2024年4月，公司取得“基于数字孪生技术的音频视频的同步方法及装置”发明专利授权。 3、2024年6月，公司实施2023年度权益分派，合计派发现金31,333,620.00元。 4、2024年6月，公司董事会、监事会审议通过了收购北京信立合创信息技术有限公司的议案。 目录 第一节重要提示、目录和释义.............................................................................................4第二节公司概况....................................................................................................................6第三节会计数据和经营情况.................................................................................................9第四节重大事件..................................................................................................................30第五节股份变动和融资.......................................................................................................37第六节董事、监事、高级管理人员及核心员工变动情况.................................................41第七节财务会计报告...........................................................................................................45第八节备查文件目录.........................................................................................................125 第一节重要提示、目录和释义 董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人张岩、主管会计工作负责人王涛及会计机构负责人（会计主管人员）夏恒敏保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本半年度报告未经会计师事务所审计。 本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 【重大风险提示】 1.是否存在退市风险□是√否 2.公司在本报告“第三节会计数据和经营情况”之“十四、公司面临的风险和应对措施”部分分析了公司的重大风险因素,请投资者注意阅读。 释义 第二节公司概况 一、基本信息 二、联系方式 三、信息披露及备置地点 四、企业信息 五、注册变更情况 □适用√不适用 六、中介机构□适用√不适用 七、自愿披露 □适用√不适用 八、报告期后更新情况 √适用□不适用 1、公司于2024年6月28日召开第四届董事会第十次会议，审议通过了《关于收购北京信立合创信息技术有限公司100%股权的议案》,并于当日签订了《股份转让协议》，约定以1.1亿元人民币收购陈陵涛、刘海军、李超、黎乾术等持有的北京信立合创信息技术有限公司全部股权。2024年7月11日，公司支付第一期股权转让款5,610.00万元，占总收购价款的51%。公司于2024年7月正式派驻管理人员参与北京信立合创信息技术有限公司日常经营管理。北京信立合创信息技术有限公司自2024年7月起纳入合并范围。 2、公司于2024年8月8日召开的2024年第一次临时股东大会审议通过了《关于回购注销部分股权激励计划限制性股票方案的议案》、《关于注销部分已回购股份的议案》。注销完成后公司股本由210,369,300股变更为209,780,050股。 公司已于2024年8月21日在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司办理完毕581,750股库存股的注销手续。本次股份注销完成前，公司股份总额为210,369,300股，本次股份注销完成后，公司股份总额为209,787,550股。 另外，7,500股股权激励计划限制性股票的注销手续正在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司处办理。 第三节会计数据和经营情况 一、主要会计数据和财务指标 （一）盈利能力 （二）偿债能力 （三）营运情况 二、非经常性损益项目及金额 单位：元 三、补充财务指标 □适用√不适用 四、会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 （一）会计数据追溯调整或重述情况 □会计政策变更□会计差错更正□其他原因√不适用（二）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响□适用√不适用 五、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 六、业务概要 商业模式报告期内变化情况： 公司是一家向以大型银行为代表的金融行业客户提供人工智能、虚拟现实技术为主的信创解决方案的新型高科技企业，为金融机构提供的服务按应用领域可分为数字化金融服务及渠道业务类、数字化基础业务及运营管理业务类、大数据及人工智能创新应用类，涵盖创新业务咨询、IT系统建设规划、软硬件开发、大数据运营服务、数据安全等专业解决方案。 公司以“平台级数字化金融系列软件+专业设计+100%贴身定制服务”为核心竞争力，十余年来专注研究金融业务数字化转型，致力于推动传统金融机构向数字化、智能化金融的转型，成为产品覆盖金融IT各领域的计算机科技企业。 自成立以来，公司为金融机构提供从产品平台建设到基础服务支持，再到业务运营支撑的较为全面的整体解决方案，多元化产品涵盖金融IT各领域。围绕信创、人工智能、虚拟现实技术，充分应用互联网、大数据、机器学习、区块链、人工智能等先进技术，为金融机构提供从商业银行核心交易系统、外围IT系统建设，逐步形成包括业务咨询、平台建设、安全保障、运营支撑、营销获客为一体的互联网金融整体解决方案——SQUARE（Smart, Quick, Unique, Abundant, Reliable and Efficient）平台和一系列标准化、专业化、多元化的企业级应用软件，包括互联网金融类、电子银行类、应用安全类和大数据分析类产品，助力客户实现数字化转型。 截至目前，公司服务的客户覆盖了中国20家系统重要性银行中的15家。客户包括工商银行、建设银行、农业银行、交通银行等4家大型商业银行；中信银行、民生银行、浦发银行、光大银行、兴业银行、华夏银行、恒丰银行、浙商银行等8家全国性股份制商业银行；上海银行、北京银行、南京银行、宁波银行、富滇银行、厦门银行、柳州银行、宜宾市商业银行等8家城市商业银行；上海农商行、北京农商行、广州农商行、重庆农商行、无锡农商行等农村商业银行；友利银行、南洋商业银行等外资银行；中银消费金融、上交所技术、中国信托登记有限责任公司、证通公司、中国供销、太平洋保险、建信人寿保险、银联商务、银联数据、光大证券、中泰证券、支付宝、拉卡拉等众多优质金融机构客户。报告期内，公司面向银行以及证券、基金、保险、支付等非银金融机构，积极拓展客户。 目前，公司在研发方面围绕“数据要素、大数据、人工智能、数字人、虚拟现实”等信息技术，及银行保险等金融机构的“数字化转型”的需求进行了技术及产品解决方案的全面升级，在虚拟现实、人工智能、数字化运营综合解决方案和信创业务等方面进行深入拓展，与以往客户加强合作并不断开拓新客户。随着HarmonyOS NEXT即将正式商用，以及与不断强化的监管相匹配的监管科技发展要求，公司加大基于鸿蒙系统的新一代移动金融应用以及智慧全景自动监管报送的研发投入，抓住技术更新和市场机遇，助力客户的深度数字化转型。 公司是上海市软件企业、科技小巨人企业和国家高新技术企业，已通过CMMI5认证、TMMI3认证，质量管理体系ISO9001认证和信息安全管理体系ISO27001认证、信息技术服务管理体系ISO20000认证；截止2024年6月底，公司拥有的软件技术发明专利已有24项，在申请数量14项，国家版权局认证的计算机软件著作权401项。这些技术专利和软件产品著作权的获得，更加增强了公司软件产品的竞争力，同时使得公司对核心技术资产的保护更加有力。公司通过对现有软件产品的升级和新产品的研发，不仅丰富完善了公司软件产品体系，也为公司业务拓展提供了强有力的产品支撑。 公司向大型银行为主的金融机构及其他大型企业提供数字化业务及技术咨询、软件产品销售及系统定制化研发、数字化运营等服务，按照提供服务的类型来分，主要可以分为技术开发、技术服务两类。 其中，公司的技术开发业务主要是基于自主知识产权的金融应用软件开发平台和各应用软件产品，根据客户的个性化要求，开发定制化软件系统等相关服务。该类服务一般是基于客户对新软件系统的需求，或者客户对原有软件系统提出新功能需求的情况下，由公司负责从技术层面完成客户的需求，实现软件系统的功能。公司作为提供金融IT整体解决方案的金融科技软件公司，收入构成以技术开发为主。 公司的技术服务业务是除客户定制化软件开发业务之外，为客户提供配套技术服务，包括基于公司对既有产品的技术咨询、系统运营及维护、产品售后服务、数字化转型业务咨询、数字化运营、营销获客服务等，主要服务类型包括现场服务、定期巡检和远程支持。 报告期内公司的主要客户以及销售、服务模式未发生变化。 报告期内核心竞争力变化情况：□适用√不适用 专精特新等认定情况 √适用□不适用 七、经营情况回顾 （一）经营计划 报告期内，公司经营管理团队按照董事会的要求，积极推进和落实各项经营工作，并对市场和客户的情况及时做出反应，快速动态地调整相关经营和管理措施。报告期内，金 融行业数字化转型的深度和广度不断扩展，商业银行加快构建以数字化为引擎，数字化营销、数字化运营场景多点散发的经营模式。数字金融场景应用也覆盖普惠金融、营销模式、供应链金融、交易银行、对公经营管理中台建设、零售业务等多个维度。同时商业银行的“信创”工作逐步进入高潮期，开始从基础硬件、基础软件向以鸿蒙操作系统等应用软件领域扩展。与此同时，报告期内大语言模型技术实现了较大的突破，商业银行在积极拥抱大语言模型技术突破的同时，也加大了人工智能技术的关注力度，加大了大语言模型技术在商业银行实用化应用场景的探索和应用。 针对商业银行的数字化需求，报告期内公司经营层重点组织推进了以下事项： 一是持续稳定和扩大存量客户的服务规模，提升存量客户的服务质量。报告期内，公司与已有客户的业务合作持续深入，不断提升对存量客户的服务质量。公司在继续深化与工商银行、交通银行、上海银行、上海农商银行等银行在长期持续性软件交付服务方面合作的同时，还持续加大对中国农业银行、中银消费金融等上年新增客户服务力度。同时，公司积极组织专业团队，对合作银行的业务进行深度分析，依托公司场景与产品研究、新技术研发的优势，可有效满足合作银行在业务的数字化咨询、数字化建设、数字化运营等各方面的需求，提升存量客户的