Barbara Karuth-Zelle, Chief Operating Officer and board member of Allianz, emphasizes the pivotal role of human elements in insurance operations, particularly in relation to responsible AI use and successful digital transformations. Her extensive experience within the company, including leading Allianz Technology as CEO, underscores her expertise in navigating complex technological challenges.
Emerging Technologies and Insurance Disruption
Karuth-Zelle highlights generative AI (gen AI) as a transformative technology poised to revolutionize insurance operations. This technology streamlines work processes, driven by the data-intensive nature of the industry. She outlines three strategies for leveraging gen AI:
- Human-Centric Solutions: Every gen AI application must prioritize human needs and values, aligning with ethical standards and respecting privacy and non-discrimination.
- Employee Engagement: Employees should actively participate in gen AI development through training, experimentation, and adaptation, with a focus on building prompt libraries and understanding AI outputs.
- Scaling Use Cases: Key applications, such as claims processing, catastrophe prediction, marketing personalization, underwriting, training, and document management, should be scaled across the business.
Core Success Factors in Digital and AI Transformations
Success in digital and AI transformations hinges on the right mindset, team, and organizational structure:
- Mindset: Emphasizes sharing, curiosity, creativity, and a proactive attitude supported by agile methodologies.
- Organization: Strives for continuous simplification across products, processes, and technologies to enhance customer experience and facilitate quick innovation adoption.
- Inclusive Team: Comprises diverse, experienced professionals who maximize talent utilization.
Challenges and Experiences in Transformation Leadership
Karuth-Zelle leads with resilience and creativity, managing the transformation of Allianz’s comprehensive tech infrastructure. A pivotal challenge was consolidating diverse technology landscapes into a few shared platforms, a politically challenging yet effective strategy that accelerates innovation and scalability.
Contribution to Sustainability
As a COO, she focuses on organizational efficiency and personal advocacy to promote sustainability. This includes enforcing standards for resource minimization, advocating for renewable energy, and reducing energy consumption. Additionally, she leverages her position to support environmental initiatives and partnerships with organizations like Sea Shepherd and Enaleia.
Gender Parity and Diversity
Allianz's achievement of near gender parity on its management board reflects a commitment to diversity. The company actively addresses gender imbalance by enhancing flexible work models, fostering women's leadership, and promoting inclusivity in talent development. Karuth-Zelle sponsors webinars for women in senior tech roles to address the gender gap in the industry.
Conclusion
Barbara Karuth-Zelle's insights underscore the critical role of human elements in driving innovation, managing risks, and achieving sustainability within the insurance sector. Her leadership exemplifies a holistic approach to transformation, emphasizing the importance of human-centric strategies, employee engagement, and organizational agility.
金融服务实践
人的因素是关键：对BarbaraKaruth-Zelle的采访
对于安联首席运营官Barbara Karuth - Zelle来说，人情味是一切的关键因素，从负责任地使用生成AI到成功的数字转换。
Barbara Karuth - Zelle,安联首席运营官和董事会成员热衷于推动技术和人工智能创新，以实现可持续的未来。她在保险公司工作了20多年-包括其内部技术服务提供商安联技术公司的首席执行官-并以组建各种团队的能力而闻名。Karth - Zelle与麦肯锡高级合伙人J ö rgM š hoff就生成AI（geeral AI），数字化转型，可持续发展以及保险业中的女性进行了交谈。接下来是他们谈话的编辑记录。
案例，并提供密集的AI培训，教他们新的技能，例如构建提示库。我们的内部ChatGPT实例嵌入在一个负责任的框架中。这意味着我们的数据仍然保密，不会与第三方共享，我们正在确保输出准确且不歧视。
最后，我们需要扩展关键用例，例如索赔范围，灾难预测，营销和客户关系管理中的超个性化，承保范围检查，培训，文档管理-在业务的每个部分-当然还有软件开发。
麦肯锡：你认为哪些新兴技术最有可能颠覆保险业务，行业应该如何应对这些变化？
麦肯锡：在数字和人工智能转型中，你看到了哪些核心成功因素，特别是在大型保险公司的背景下？
芭芭拉·卡鲁斯-泽尔：保险是一个数据驱动的业务，因此它将从Gene AI中受益匪浅，这可以简化我们的工作。我们已经与其他形式的AI合作了20多年，最新的Gene AI迭代开辟了一个新的可能性世界。
芭芭拉·卡鲁斯-泽尔：数字和人工智能转型主要不是关于技术，而是心态、人员和组织— —以及推动转型的合适团队。随着技术和实践的变化，我们需要不断适应和重新适应。
我看到该行业使用Ge AI的三个主要策略。首先，每个解决方案都需要以人为本。在我看来，这是我们战略的精髓。这就是为什么我们接受欧盟对人工智能法案采取的步骤，该法案旨在规范技术，同时确保某些道德标准并尊重基本权利。这个想法是为了管理数据隐私，防止偏见和歧视，并为涉及AI的每个人带来透明度。
对我来说，成功转型的基础是分享的心态，好奇心，创造力和做事的态度。这伴随着敏捷的工作方式和多样化，经验丰富，专家和包容性的员工队伍，充分利用人们的才能。
第二，我们的员工需要成为开发和故事的一部分。这意味着重新培训和再培训。我们正在提供一个基本的内部ChatGPT实例，鼓励同事在本地和一些特定的全球使用上进行实验
在组织上，重要的是要努力在整个公司中不断简化-在所有产品，流程和技术中-通过提供简单的和直观的解决方案随时随地。这使得公司可以快速扩展创新并采用新技术。就像AI的例子一样，一切都需要在中间有人类。
在我在安联科技的五年里，我们也经历了持续的转型，即使我们实施了这些巨大的技术转型项目。技术转型是我职业生涯中最令人兴奋的旅程，因为我学到了很多关于明确范围、明确KPI、合适的人、改变心态、承担不太大也不太小的项目以及尽快交付的重要性。
麦肯锡：你领导了几个转型项目。其中哪一个最让你感到挑战或兴奋？你学到了什么？
芭芭拉·卡鲁斯-泽尔：安联成立于1890年，拥有丰富的技术创新历史。它是通过许多收购建立的，所有这些收购都有自己的历史和技术平台。要引领转型，您需要具有韧性和创造力的人。多年来，安联已经实现了大量的简化和统一，现在我们已经达到了持续转型的范式。
麦肯锡：首席运营官如何为保险公司在技术和运营方面的可持续发展议程做出贡献？
芭芭拉·卡鲁斯-泽尔：对我来说，这是通过在组织中寻找效率，并利用我个人的势力范围来促进可持续发展。效率不再仅仅是时间和金钱，现在还在于最大限度地减少我们所有的资源需求— —例如，数字化流程，而不是把它们写在纸上。
从2016年到2020年，我是我们内部技术提供商安联科技的首席执行官。很难破解的一件事是安联整个技术基础设施的集体转型-从数据网络和数据中心到我们工作场所的身份管理。一次做对了吗？很难说。但这一决定导致我们切断了选择首先从哪里开始以及需要考虑的依赖关系的Gordia结。
执行诸如减少纸张，能源使用和能源采购等标准是实现这一目标的关键方法。我们坚持认为我们的数据中心使用可再生能源，我们的网站使用低能耗的图形和视频，我甚至在批判性地看待基于大语言模型的人工智能，它在训练中使用了大量的能量。标准本身源于过渡目标，这是我们集团战略的一部分。我们已经非常清楚地说明了我们计划如何通过可持续车辆或推动视频会议而不是旅行来减少温室气体排放。有了目标，我们就要对自己负责。
考虑到我们开始的技术领域令人难以置信的多样性，这是正确的方法，首先将集合缩小到几个共享平台，并不断发展这些平台，而不是投资于具有类似功能的多个平台，即使第一步在政治上很困难，需要比你想要的更长的时间。这一举措使我们更快地向新技术迁移，并迅速扩大创新规模。例如，我们在大约七年的时间里将大约100个不同的内部网整合到一个通用平台中，但是当我们决定迁移到一个新平台时，这个迭代只用了大约一年。
最后，高级管理人员可以拥有的个人影响力。我非常热衷于保护海洋中的生物多样性，因为它们是我们全球的“肺”。引用海洋活动家的话说：“如果海洋死了，我们就会死。”我
利用我的知名度公开倡导，并帮助安联和诸如SeaShepherd等实体之间建立伙伴关系，以对抗地中海的塑料废物，塑料菲舍尔以防止印度河流中的塑料进入海洋，以及Enaleia将旧渔网变成有用的物体。
决定解决这个问题，并确保我们得到更多领导角色的多样性。
为了让女性在职业生涯中的任何地方都有更公平的竞争环境，我们正在询问更多关于她们需要什么的问题，允许更灵活的工作模式，并重新思考我们的人才模式和领导形式。我赞助了一系列内部网络研讨会，其中包括担任高级技术职务的女性，因为这个领域通常被视为男性主导。
麦肯锡：安联是为数不多的欧洲大型保险公司之一，其管理委员会中有四名女性，在九人小组中实现了男女几乎平等。安联采取了哪些步骤来实现这一目标，其他保险公司可以从其方法中学到什么？
芭芭拉·卡鲁斯-泽尔：我很自豪能为安联工作，安联是一家在许多方面真正多元化的公司，每个人都有空间，因为我们积极
我的建议，适用于所有人：如果您需要某些东西，请索取。这可以打开讨论并打开大门。如果您想进行更改，请大声说出来。
芭芭拉·卡鲁斯-泽尔是安联的首席运营官和董事会成员。J ö rg Mu š hoff是麦肯锡柏林办事处的高级合伙人.
受访者表达的评论和意见是他们自己的，不代表或反映麦肯锡公司的意见、政策或立场，也不得到麦肯锡公司的认可。
此采访由纽约办公室高级编辑Jana Zabkova编辑。
