2023 年在审查中

2023年在审查中 国际清算银行（BIS）的金融稳定研究所（FSI）协助中央银行和金融监管通过支持执行全球监管标准和健全的监管做法，加强其金融体系。 索引 17附件三- FSI Connect教程和执行摘要 10FSI能力发展：在线课程 2023年亮点 FSI继续履行其核心任务，即通过其政策工作，外联活动和能力发展活动以及特别项目，协助世界各地的主管改善和加强其财务系统。 特殊项目 政策工作 FSI发表了有关当前监管主题的论文，包括与最近广为人知的银行倒闭，数字创新和技术，大型技术，外包和 银行治理。2023年, FSI发表了14篇论文(数量与2022年相同)。FSI出版物的下载数量从25万增加到2023年的331, 0002022年。 危机模拟演习(CSE) -FSI于2023年2月与来自八个非洲国家的11个当局成功交付了第三次跨境CSE。涉及拉丁美洲七个国家的第四次CSE的准备工作正在进行中。 Fintech存储库(FinRep) -FinRep是一个在线工具，为政策制定者提供金融科技相关政策 文件的集中访问，以促进政策制定和监管基准。在2023年，FSI将其覆盖范围从2022年的33个扩大到51个BIS成员管辖区。 外发事件 FSI在2023年组织了39次外展活动（2022年为36次）。外展计划包括一次大型技术会议超过4, 600名参与者参加了2023年的FSI活动（2022年约为4, 200人）。 非正式支持网络(ISN) -ISN提供了一个论坛，供来自近40个司法管辖区的中央银行和金融当局的专家之间交流信息和知识。2023年，FSI，巴塞尔银行监管委员会（BCBS）和IAIS组织了一次由包括ISN在内的相关团体参加的实体会议。 能力发展 在线课程-FSI通过推出关于金融创新和技术的BIS - FIT课程2.0版，完成了其计划的在线课程名册。因此，FSI现在提供了七个在线课程，并在2023年运行了六个在线课程（2022年为五个）。 培训的数字化-FSI进一步增强了其新的学习管理系统，该系统支持FSI Connect平台，在线课程以及BIS -IAIS -中央银行和监管机构绿色金融系统网络（NGFS）-可持续保险论坛（SIF）气候培训联盟（CTA）门户。 FSI出版物数量 14FSI出版物针对全球金融部门当局，中央银行和决策者，旨在促进有关主题金融监管和监督问题的政策讨论和制定。 4FSI简报 FSI简报是关于监管和监督主题是热门的，具有技术性。 出版物总数，其中： 1FSI不定期纸 1FSI临时论文封面金融部门当局感兴趣的一系列主题。 FSI对政策实施的见解侧重于实际的金融监管和监督主题，旨在通过传播合理的政策和实践来促进金融稳定。 FSI危机管理系列论文 FSI危机管理系列文件和分析不同司法管辖区的危机事件，特别侧重于政策应对和当局必须面对的实际挑战。 00总下载量1 FSI出版物：关键领域 治理 FSI Insights 48： “当音乐停止时-让银行高管对不当行为负责”（2月） 在大金融危机及其曝光的银行丑闻之后，一些当局引入了个人问责制，对银行高级管理人员施加特定责任，而另一些当局则依靠更广泛的监管框架来追究公司的不法行为。本文回顾了管理银行高管问责制的监管框架的演变，并概述了其实施挑战。 监督 FSI Insights 52： “监管银行大额风险敞口的挑战” (11月) 2023年的银行业动荡提醒人们，银行需要限制和控制其大额风险敞口。这一原则是巴塞尔银行监管委员会发布的大额风险敞口(LEX)标准的基础。本文确定了与实施LEX标准相关的主要监管挑战，并讨论了解决这些挑战的替代方案。 危机管理 FSI危机管理系列4： “2008 - 14年西班牙银行业危机”（7月） 西班牙银行业经历 一场始于2008年的深刻危机。本文探讨了危机的原因以及为遏制危机而采取的措施。在此过程中，本文还总结了危机预防和管理的经验教训，重点是监管和监督框架的范围以及诸如动态准备金，负担分担安排和资产管理公司之类的工具的局限性。 技术 FSI Insights 49： “加密，令牌和DeFi：在监管环境中导航”（5月） 加密资产和相关活动带来的风险有可能影响不同的政策目标。这些风险的广度及其给决策者带来的挑战反映在各种监管对策中。本文概述了在选定的司法管辖区采取的政策措施，以解决与在金融服务中纳入加密资产和分布式账本技术的活动相关的风险。 气候 FSI Insights 54： “太热了，无法投保— —避免可保性临界点”（11月） 合理的保险定价和承保做法对于管理气候变化引起的金融风险至关重要。同时，保险公司的定价和承保政策can influence climate risk adaptation and riskmitigation measures. This paper inspects howincluding considerations on climate - related risks ininsurance product pricing and underwriting. It alsolays out potential policy影响，包括对气候相关风险的保险范围的可负担性和可用性。 FSI焦点专题：2023年银行业动荡 FSI简报21：“上行：当AT1工具在股本前吸收损失时”（9月） 在决议之外，一些额外的一级(AT1)债券可能会被完全减记，而不会先注销所有的一级普通股(CET1)。尽管在许多司法管辖区中，根据AT1文书的条款，CET1之前的此类损失吸收在法律上是可行的，但其意外后果可能导致当局仅在决议中减记这些债券。本文认为，这种结果将有效地剥夺AT1工具在持续经营基础上吸收损失的能力，这是这种形式的资本的关键目标。它表明，可能有必要对监管框架进行调整，以确保AT1资本按预期运作。 FSI摘要20：“MREL出售业务解决方案策略”（9月） 在欧盟（EU）框架下，破产的中型银行的业务出售交易取决于两个因素：存款保险基金（DIF）可以提供足够的财务支持，以及破产银行中的足够资产可用于转移。目前，金融支持受到DIF资金使用上限与欧盟对保险存款的超偏好之间相互作用的限制。转移足够资产的能力与适用合格负债最低要求(MREL)直接相关。本文认为，在考虑了DIF提供的支持后，单个银行所需的MREL金额应旨在满足资产和负债之间的预期转移缺口。 FSI简报19：“利率上升及其对银行监管的影响”（5月）本文概述了《巴塞尔框架》的支柱1和2如何解决由较短期，不太稳定的负债提供资金的长期固定利率资产中具有重大风险敞口的银行的脆弱性。它认为，仅靠监管要求并不能解决高利率可能影响银行偿付能力和流动性的所有方面。此外，本文指出，监管审查过程考虑到了银行特定的特征，并为监管人员提供了解决利率上升带来的风险汇合的工具。I this regard, frther gidaceo Pillar 2 implemetatio may help to provide strctre adcosistecy to spervisory decisio - maig ad spportspervisors 'will to act. FSI外展方案 FSI活动汇集了不同的选民群体。与政策相关的会议包括高级别会议(HLM)和政策执行会议(PIM)，分别为当局首长和高级官员提供论坛，以及金融部门主管讨论专题跨部门问题的论坛。与培训有关的活动包括虚拟研讨会和在线课程。 2023年，FSI外展计划共包括39场活动。 FSI容量开发：FSI Connect FSI Coect是BIS的电子学习平台，专门面向中央银行，监管机构，存款保险公司和其他符合条件的公共部门当局。FSI Coect库主要涵盖国际金融监管标准和健全的监管实践，包括最新的审慎标准，银行和保险监管的关键指南以及相关的会计和存款保险主题。 2023年，推出了18套新的FSI CONNECT套房，包括： •气候风险：情景分析•保险中的业务弹性•谨慎对待加密资产暴露 •金融领域的大技术人员•气候风险：中央银行披露•环境风险：生物多样性丧失 执行摘要提供了新的和修订的全球金融监管标准的简要概述。 FSI能力发展：在线课程 FSI特殊项目 Finrep Why:提供有用的参考，以促进与金融科技发展相关的政策制定和监管基准。 做了什么：扩展了涵盖51个BIS成员司法管辖区的内容，并为来自60个司法管辖区的100个当局的680名决策者、研究人员和工作人员提供了访问权限。 接下来是什么：将扩大涵盖所有63个BIS成员司法管辖区的内容的范围，继续向金融机构的所有感兴趣的工作人员提供访问权限，并增强和定义新的功能。 非正式支持网络(ISN) Why:提供一个知识共享平台，以便在其成员之间交流实施suptech工具的实践和经验。 做了什么：与BCBS和国际保险监督员协会（IAIS）共同组织了三次ISN网络研讨会，讨论了各种实施和发展问题。 接下来是什么：ISN网络研讨会系列将在明年至少举行三次网络研讨会；计划于2024年5月29日至30日举行一次会议，该会议将与BCBS共同组织。还计划了一份新论文，该论文将重点放在将suptech工具嵌入监督流程的健全实践中。 金融包容性 Why:创造一个政策和监管环境，促进全球服务不足社区的更大金融包容性。 做了什么：在标准制定机构（SSB）和金融包容性社区之间举行了签到会议；与金融包容性联盟共同组织了关于数字资产和金融包容性的研讨会。 接下来是什么：加强合作安排将继续促进SSB与金融包容性社区之间的合作与协调。除了定期的签到会议和讲习班外，还将与联合国秘书长包容性金融促进发展特别倡导者办公室共同组织一次高级别会议。 危机模拟演习(CSE) Why:允许参与当局在虚构的情况下测试其危机管理安排，跨境合作和信息共享。 做了什么：2023年2月，来自撒哈拉以南非洲八个司法管辖区的11个当局参加了由FSI组织的跨境CSE。该演习涉及100多名参与者，并模拟了一家虚构的银行的倒闭，该银行在所有司法管辖区都有重要业务。这是继涉及南美六个司法管辖区的CSE之后的第三次此类演习2021年和2022年在亚洲的六个司法管辖区。 接下来是什么：第四个CSE与来自七个司法管辖区的16个机构在拉丁语美国将在2024年举行。 统法协会银行清算原则 Why:在FSI的支持下，统法协会正在制定关于银行清算的立法指南。该指南旨在通过为不需要解决的银行制定有效的故障管理框架的特征来补充现有的解决制度国际标准。 做了什么：在制定指南草案方面，一个由学者，从业人员和负责银行破产管理的公共当局代表组成的工作组，例如中央银行和解决机构。 接下来是什么：该指南草案将于2024年出版，供咨询，并最终确定以反映这一反馈。 气候训练联盟(CTA) Why:国际清算银行、国际清算银行、中央银行和绿色金融系统监管机构网络(NGFS)和联合国召开的可持续保险论坛(SIF)之间的全球合作，以提高中央银行和金融当局应对气候风险的培训资源的可用性。 做了什么：2023年，CTA的用户群扩展到来自159个机构和105个司法管辖区的1, 137个用户。门户网站增加了13个新的自学材料和6个现场培训课程。在CTA成立两周年之际，NGFS在CTA门户网站上发布了其在线可持续性培训参考（STaR）指南，作为寻求建立气候和环境风险结构化培训计划的金融机构的参考。 接下来是什么：CTA门户将得到加强，以改善用户体验。即将举行的培训课程名册和自学材料的收集将不断更新。 FSI咨询委员会 FSI咨询委员会向FSI提供战略建议，以帮助其履行其促进健全的监管标准和做法的任务，同时保持对金融部门当局不断变化的需求的响应。 董事会旨在： •为FSI战略目标的制定提