凌志软件：凌志软件2023年年度报告

公司简称：凌志软件 苏州工业园区凌志软件股份有限公司2023年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司上市时未盈利且尚未实现盈利 □是√否 三、重大风险提示 公司已在本报告中详细阐述公司在经营过程中可能面临的各种风险，敬请查阅本报告第三节“管理层讨论与分析”中关于公司可能面临的各种风险内容。 四、公司全体董事出席董事会会议。 五、众华会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 六、公司负责人张宝泉、主管会计工作负责人王育贵及会计机构负责人（会计主管人员）王育贵声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 七、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 公司2023年度利润分配预案为：公司拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本扣除公司回购专用证券账户中股份数后的股本为基数，向股权登记日登记在册的全部股东派发现金红利，每10股派发现金红利人民币2元（含税），不进行资本公积转增股本，不送红股。 截至本报告披露日，公司总股本400,010,003股，扣除公司回购专用证券账户中股份数（10,000,000股）后的股本390,010,003股为基数，以此计算合计拟派发现金红利暂计为78,002,000.60元（含税），占2023年度归属于上市公司股东净利润的90.15%。 公司2023年度利润分配预案已经公司第四届董事会第十次会议审议通过，尚需公司股东大会审议通过后方可实施。 八、是否存在公司治理特殊安排等重要事项 □适用√不适用 九、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 十、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 十一、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况否 十二、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否 十三、其他□适用√不适用 目录 第一节释义.....................................................................................................................................5第二节公司简介和主要财务指标.................................................................................................6第三节管理层讨论与分析...........................................................................................................11第四节公司治理...........................................................................................................................55第五节环境、社会责任和其他公司治理...................................................................................69第六节重要事项...........................................................................................................................75第七节股份变动及股东情况.......................................................................................................97第八节优先股相关情况.............................................................................................................104第九节债券相关情况.................................................................................................................105第十节财务报告.........................................................................................................................105 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司基本情况 四、公司股票/存托凭证简况 (一)公司股票简况 (二)公司存托凭证简况 □适用√不适用 五、其他相关资料 六、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 √适用□不适用 归属于上市公司股东的净利润同比减少38.72%，主要系报告期内日元汇率下降导致在业务量增加、成本增加的同时营业收入增幅较小、汇兑损失增加，因持有的远期结汇产品减少从而使 远期结汇收益减少，研发投入增加，本期公司筹划实施重大资产重组导致相关费用有所增加等原因所致。 基本每股收益、稀释每股收益同比减少38.33%，加权平均净资产收益率同比减少39.30%，主要系归属于上市公司股东的净利润减少。 七、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 十、采用公允价值计量的项目 √适用□不适用 单位：元币种：人民币 十一、非企业会计准则业绩指标说明 □适用√不适用 十二、因国家秘密、商业秘密等原因的信息暂缓、豁免情况说明 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 公司主要从事对日软件开发业务及国内应用软件解决方案业务。报告期内，公司持续加大研发投入，加强技术和产品创新，积极拓展业务，业务量稳健增长。同时，公司筹划实施重大资产重组，收购智明软件100%股权，进一步提升公司在日本金融软件开发领域的市场份额和核心竞争力。 （一）报告期内公司经营情况 报告期内，公司实现营业收入69,643.32万元，同比增长6.40%；营业成本43,581.40万元，同比增长13.17%；归属于上市公司股东的净利润8,652.65万元，同比下降38.72%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润8,066.74万元，同比下降26.83%。 公司对日业务稳健增长，同时智明软件的收购，进一步扩大了公司对日业务规模，巩固了公司对日业务基本盘。国内金融业务方面，拓展多家新客户，机构CRM等优势产品持续深耕，基金营销与资产配置系统等新产品积极推广。 但是，公司对日软件开发业务收入占比较高，业务收入较多以日元结算，而相应的成本和费用大部分以人民币支付；2023年度日元汇率下降，以及公司因持有的远期结汇产品减少从而使远期结汇收益减少等因素，对公司报告期业绩造成了一定的不利影响。 （二）报告期内业务开展情况 1、对日软件开发服务业务方面，重要项目交付顺利 金融服务营销一体化平台的银行导入项目：为券商和银行提供的客户关系管理和投资顾问平台——金融服务营销一体化平台，打通了券商及合作银行和数据与服务，让券商客户和银行客户可以同时享受券商和银行的投资顾问服务。本项目为券商客户合作的首家银行导入本平台，导入后打通了双方数据，券商和银行能够灵活地运用数据驱动的策略，更加全面的分析用户的投资特点，洞察客户的真正的投资需求，对现有投资的进行更符合个性的投资组合建议，实现更智能化和个性化的投资服务，实现通过数据驱动服务革新。本平台采用了微服务架构，使得系统更加灵活和易于维护。能快速的对应各个银行的个性化需求。根据该银行的保有客户数量多、富裕阶层客户多、管理资产金额大等特点，快速追加了针对富裕客户的个性化分析，提供多样化的投资建议的需求。 证券在线交易SaaS平台的现代化改造革新项目：我们对现有的证券在线交易SaaS平台进行了现代化改造革新升级，以适应日益复杂和多样化的证券交易系统的需求，为用户提供更优质的交易体验。在设计中，我们采用了多种先进技术:采用了OCI云技术，将架构升级到云端。为系统提供了强大的计算、存储和网络资源，使得系统可以更加高效、更稳定地运行和灵活扩展，同时降低了运维成本；由于本平台复杂且庞大，我们采用领域驱动设计（Domain-Driven Design）方法，优化设计了业务领域模型，将业务逻辑封装在领域层，保持其相对独立，降低耦合度。采用了微服务架构，使得系统更加灵活和易于维护，达到持续迭代和快速交付；为了更好地管理和部署各个微服务，引入了Kubernetes容器技术。保障了系统的稳定性还能快速部署新功能和更新，缩短了开发周期；为了加强系统对大量实时数据的处理能力，项目集成了Kafka流处理技术。高效地处理海量的消息流，确保了交易系统的准确性、实时性、高并发性。提供更快速、稳定的交易服务；通过本次改造，为系统带来了全新的面貌和优异的性能。先进设计方法、新的技术架构、新技术的引入，使得本平台更具竞争力，为用户提供更加高效、便捷的交易体验。 银行房贷业务系统项目：依托AWS云服务平台，以PaaS方式构建全新的房贷业务系统，提供面向PC/移动端等多平台的全流程业务功能。应用AWS的ECR容器，SQS队列，SES/SNS通信等服务，在提供安全，高效，易扩展的系统架构的同时，帮助银行重新整理业务流程，为用户提供方便易上手的操作体验。另外，本次开发整合了各子系统间的业务数据，为银行快速响应数字化转型后的业务变革，缩短业务功能交付周期打好了基础，为银行大幅提升竞争力提供了可能。 住宅金融机构直接融资系统项目：以SPA形式提供网上灾害住宅融资申请服务，后台通过微服务划分业务功能，解决业务复杂性问题并使每个服务可独立扩展。与外部系统间的交互通过AWS上部署的API公开基盘服务保证安全，并采用IDP和EKYC认证方式进行身份认证。由此，在保证信息安全的前提下，能够在线上提供原先线下为主的申请业务，减少了客户出行的成本和不便，有效的提高了融资申请的效率。 不动产数字化综合服务系统：该系统导入先进的DX技术，对海量数据进行AI分析与预测，提供了智能搜房、VR实景看房、在线签约付款、后期管理等数字化服务，助力不动产企业结合顾客和从业人员非接触非对面的需求，创出新的工作形态服务形态的同时，提升了对租客端、资产端的服务能力。该系统前台使用Angular技术，提供了更好的交互性、可靠性和性能表现，提供 了更加流畅的用户体验。后台使用Spri