远东宏信2023年实现营业总收入379.60亿元,同比增长3.76%,实现归母净利润61.93亿元,同比增长1.00%,业绩符合预期。金融业务规模与利差同增,资产质量保持稳健。远东宏信积极拓展海外市场,不断丰富经营内涵,在年内实现马来西亚及印度尼西亚多个海外网点开业。我们小幅下调此前盈利预测,预计2024-2025年公司归母净利润分别为66.49/70.43亿元,对应增速分别为7.37%/5.92%。我们维持“买入”评级。