麦肯锡谈风险与弹性

麦肯锡谈风险与弹性可持续、包容性增长的韧性第 14 号 ， 2023 年 6 月 麦肯锡关于风险与弹性的文章是由麦肯锡风险与弹性实践和其他公司实践的风险专家和从业人员撰写的。该出版物为读者提供了有关价值创造策略以及将这些策略转化为公司业绩的见解。此问题可在 McKinsey. com 上在线获得。可以通过电子邮件将对副本或重新发布文章的权限的评论和请求发送到封面图片:© AlSimonov / 盖蒂图片社编委会:Venky Anant, Jason Atkins, Bob Bartels, Oliver Bevan, Richard Bucci, Joseba Eceiza, Mihir Mysor, Luca Pancaldi, Thomas Poppensiker, Kayvaun Rowshankish, Sebastian Schneider, John Walsh, David Weidner, Olivia White对外关系,全球风险与弹性实践:鲍勃 · 巴特尔斯编辑:理查德 · 布奇 ， 大卫 · 魏德纳投稿编辑:Rama Ramaswami, David Schwartz艺术指导与设计 ：Leff 通信数据可视化 ：理查德 · 约翰逊、马特 · 佩里、乔纳森 · 里瓦特、杰西卡 · 王管理编辑:希瑟 · 拜尔编辑制作 ：Mark Cajigao, Nancy Cohn, Roger Draper, Ramya D 'Rozario, Gwyn Herbein, Drew Holzfeind, LaShon Malone, Pamela Norton, Kanika Punwani, Charmaine Rice, Diane Rice, Dana Sand, Regina Small, Sarah Thuerk, Sneha Vats,麦肯锡全球出版物出版商 ：Raju Narisetti全球编辑总监兼副出版者 ：Lucia Rahilly全球出版编辑委员会 ：Roberta Fusaro, Bill Javetski, Mark Staples, Rick Tetzeli, Monica Toriello版权所有 © 2023 麦肯锡公司。保留所有权利。本出版物不打算用作交易的基础在任何公司的股份中或用于承担任何其他复杂的或重大金融交易 ， 而无需咨询适当的专业顾问。未经麦肯锡公司事先书面同意 ， 不得以任何形式复制或重新分发本出版物的任何部分。 Contents可持续、包容性增长的韧性可持续、包容性增长的复原力议程在 2023 年世界经济论坛年会上提出了第一个可持续、包容性增长的全面行动议程。业务建设 ： 不确定时期的韧性之路在不确定的经济中 ， 高管的第一直觉可能要削减成本并支撑已建立的股份。更好的方法是建立新业务。应对旋转门的风险随着风险管理领域的发展 ， 员工的价值主张也必须发展。通过目的生存 ： 乌克兰企业如何在极端不确定性中生存幸存下来并蓬勃发展的乌克兰企业面对不可预见的俄罗斯入侵 ， 提供了韧性方面的教训。应对气候风险和可持续性管理融资排放 ： 银行如何支持净零转型银行为碳排放企业提供资金 ， 它们也为经济脱碳提供资金。他们如何有效地解决融资排放问题可以带来一切不同。恶魔般的双重性 ： 首席执行官如何将弹性与净零承诺相提并论在通往净零的道路上的动荡中 ， 领导者必须更加灵活 ， 以平衡弹性与安全 ， 负担得起和清洁的能源未来。五项行动可以有所帮助。51219293949 Contents(续)在不确定性中管理风险韧性的技术生存指南弹性意味着了解业务流程的关键程度、基础技术的能力、技术失败时的业务影响以及组织的风险承受能力。操作风险事件中的应对和应变能力运营风险失败的直接损失正在增加 ， 在当今动荡的经济环境中 ， 随之而来的股价损失要大得多。利率重置给银行带来了 IRRBB 挑战通过专注于六个关键领域 ， 银行可以更准确地管理利率上升和信贷分散跨业务线的风险 ， 满足监管要求 ， 创造竞争优势。驾驭经济不确定性 ： 信用风险管理的新指南在持续的复杂性中 ， 银行领导团队需要紧急重新审视他们的信用风险管理方法。风险组织的演变首席风险官告诉我们 ， 风险和弹性优先事项在危机和混乱的风暴中 ， 领先的金融机构正在认识到风险的战略和弹性建设作用。风险效率的下一个前沿随着全球风险的增加和经济不确定性的持续存在 ， 金融服务业的风险职能必须继续发展人才 ， 以确保组织的弹性。2576673808894 托马斯 · 波彭瑟Introduction当今商业和社会的不确定性和混乱正以不可预见的方式挑战着领导者。银行业的流动性恐慌和随之而来的利率敏感性只是一系列令人担忧的事态发展中的最新一例。一系列的干扰，包括短期的地缘政治冲突和通货膨胀，以及长期的客户行为和供应链结构的变化，颠覆了风险和弹性的概念。我们在一个充满风险的世界中生活和工作。不断出现的危机和持续的外部变化是新常态。正是在这种环境下 ， 我们的第 14 版将我们的基石出版物的标题更改为麦肯锡谈风险与弹性。这种变化与其说是一种转变，不如说是一种认可。甚至在过去一年之前，我们在这些页面上的工作、研究和分析就已经反映了许多威胁已经出现的现实。金融机构定义的 “风险 ” 并没有改变，我们理解对现有和潜在威胁的管理只是功能的一部分。在这种环境中的定位和增长对于建立复原力同样至关重要。本期探讨了四个关键主题 ： 可持续和包容性增长的韧性 ， 应对气候风险和可持续性 ， 在不确定性中管理风险以及风险组织的演变。现在 ， 韧性比以往任何时候都更重要。它的必要性超出了任何单一组织或实体的范围。我们的社会经济体系已经变得紧密地相互联系 ， 直到危机来临之前 ， 这种联系并不总是显而易见的。换句话说 ， 韧性 - 在持续动荡中生存和发展的能力 - 至关重要。这并不意味着要规避风险和防守。领导者必须从中断和变化中识别出机会，并进行进攻，从而平衡机会和风险，以实现弹性增长路径，以满足投资者，市场和组织中利益相关者的需求，同时抵御竞争对手。这意味着将管理能力从详细的规划工作转移到更动态的资源分配，更好的远见以及在环境发生变化的地区更快的适应能力。在这个问题上 ， 我们首先提供我们关于弹性的最新观点 ， 这些观点是由达沃斯的弹性联盟论坛开发和广泛讨论的 ， 我们与世界经济论坛等合作 ， 制定了六个战略弹性主题 ， 这些主题在董事会讨论中占主导地位。然后 ， 我们的注意力转向乌克兰 ， 企业分享了在战争中运营的第一年的经验教训。然后 ， 我们提供有关气候风险的最新观点 ， 并分享研究 ， 见解和最佳实践 ， 以帮助银行在净零过渡中管理融资排放。我们深入研究影响企业和银行的金融和非金融风险 ， 包括技术、利率、操作风险事件和信用风险管理。最后 ， 我们确定了在当今环境中取得成功的组织及其成功的关键。还解决了首席风险官的资源紧缩问题 ， 我们研究了在建立强大而灵活且符合当下的团队和管理系统时需要什么和不需要什么。与往常一样 ， 我们希望您发现这些文章有用 ， 内容丰富且可操作。我们鼓励您深入研究 McKinsey. com ， 并联系我们 ， 让我们了解您在 McKinsey _ Risk @ McKinsey. com 的想法。高级合伙人兼主席 ，全球风险与弹性编辑委员会版权所有 © 2023 麦肯锡公司。保留所有权利。 可持续包容性增长的韧性5可持续、包容性增长的复原力议程12商务大楼:不确定时代的韧性之路19应对旋转门的风险29通过目的生存 ： 乌克兰企业如何在极端不确定性中生存4 5可持续、包容性增长的复原力议程在 2023 年世界经济论坛年会上提出了第一个可持续、包容性增长的全面行动议程。本文是 Rima Assi ， Maria del Mar Martinez M á rquez ， Daniel Pacthod ， Thomas Poppensiker 和 Sven Smit 的合作成果 ， 代表了麦肯锡的风险与弹性实践的观点。© bazilfoto / 盖蒂图片社 6麦肯锡谈风险与弹性第 14 号 ， 2023 年 5 月公共领导人 -私营部门组织最近面临着一生的破坏和危机。在一个仍在摆脱 COVID - 19 大流行的世界中，他们不得不应对全球冲突、能源不确定性、粮食短缺、供应中断、高通胀、市场波动和严重的气候事件。不可避免地认识到当前和未来的运营环境是其中之一。持续的自然和人为破坏。现实具有严重的影响 ； 理解它伴随着相应的责任。这些破坏不能一个接一个地孤立对待，因为它们在我们脆弱的生态系统和紧张的网络中产生和回荡。世界上没有足够的资源来做到这一点。许多人现在都同意，复原力是我们的主要挑战 ： 我们必须加强我们的复原力，超越生存能力，以实现长期、可持续和包容性的增长。现在是根据这种理解采取行动的时候了。进入 “韧性议程 ” 。这项复杂的工作是由韧性联盟 - 政府部长 ， 首席执行官和国际组织负责人 - 与正在进行的世界经济论坛 （ WEF ） 倡议合作制定的。复原力议程旨在加快关键复原力主题的集体行动。这是第一个认真的计划 ， 旨在在我们这个被破坏的世界的广泛结构中协调长期解决方案。在瑞士达沃斯举行的世界经济论坛 2023 年年会上深入介绍了韧性议程。1讨论的重点是培养领导思维和激励复原力目标的真正进步。强调了三个关键概念:1.复原力议程是一项复杂 ， 持续的努力 ， 将持续数年和数十年。鉴于我们正在经历的破坏程度和主题，综合复原力议程是我们时代的迫切需要。这些中断揭示了主题之间的隐藏联系 - 供应链漏洞出现，能源安全成为焦点，必须负担得起的能源转型的轮廓变得更加清晰。部门间联系似乎可以无限引入。例如，技术可以成为商业和社会的增长引擎，因为它为能源需求和医疗保健提供了新的答案。2.长远观点势在必行。政府和公司自然会专注于为眼前的问题寻找解决方案。然而 ， 对于组织和社会来说 ， 同样重要的 — — 甚至是最重要的 — — 是长期关注战略目标。就气候风险而言 ， 对长远观点的需求是显而易见的 ； 它还延伸到全球供应链、地缘政治环境、技术创新、人才、教育和医疗保健。在这些主题中 ， 出现了长期风险 - 人口趋势 ， 数据隐私问题以及在每个大小的社会经济层面上的顽固不平等。所有这些都必须在可持续增长的战略规划中加以考虑。3.只有通过公私合作和国际合作才能取得进展。单个政府和公司无法独自解决世界问题或者开辟通往持续增长的独家途径。在定义长期增长参数时 ， 私营部门和公共部门从来没有比现在更需要对方。中断不尊重边界 ； 成功的经济发展只有在国际合作和参与下才能实现。六个韧性主题复原力议程涉及六个主题 ， 这些主题成为紧密关联的行动领域 （ 图表 1 ） 。1世界经济论坛与麦肯锡合作创建了介绍弹性议程的完整白皮书 “抓住动力 ， 为可持续包容性增长的未来建立弹性 ” 。世界经济论坛主席 B ø rge Brende 和麦肯锡全球管理合伙人 Bob Sternfels 的前言 ， 该论文可在 McKinsey. com 和 WEF. org 上获得。 可持续、包容性增长的复原力议程7附件 1复原力议程涉及六个复原力主题。地缘政治气候、能源和食品贸易和供应链•适应业务战略 ， 在不同的地缘政治领域灵活行动•增强预见能力和方案规划•在更深入了解经济和地缘政治相互依存关系的基础上与政策制定者合作•在所有方面加快向可再生能源的能源转型•研究过渡解决方案 ， 如蓝氢和碳的捕获、储存和利用•通过保护和恢复自然环境来脱碳•为过渡资金和脱碳提供激励措施•在包容性增长的过渡中优先考虑粮食和基本需求•了解供应链依赖关系•减少地缘政治、技术和单一采购漏洞•维护有利的供应商关系和繁荣的全球互联•通过早期感知和情景规划发现超视距风险•为较小的发展中经济体提供公平的贸易机会人员 ， 教育和组织医疗保健数字和技术•培养灵活的运营模式和适应不确定性的领导力•由自给自足的团队支持的分散决策•注重