茂盛管道守席以重新点养殖者日惠益减弱的 ESG 热度

预期高净值个人具有高级数据分析的情感 内容 执行摘要 4 HNWI可持续性观点6 财富管理fiRM困境 9 银行和财富管理的新方法fi均方根11 In conclusion13 14与Capgemini合作 16问专家 17尾注 Introduction 为什么财富管理应该fi均方根和关系经理(顾问)注意到了吗？ESG投资是对地球节约活动至关重要，并显示出巨大的fi全球财务承诺。 投资者是否保持对可持续性的承诺鉴于最近的经济波动？我们的研究，与高净值人士的对话和分析个人(HNWI)表明fi财务不安全和环境缺乏一致性和透明度，社会和治理(ESG)报告aff等承诺可持续投资。 在全球范围内37% , 一般来说，经济状况导致投资者撤退。当他们缺乏对可持续发展的可见性时投资(SIs)、信任减少，导致犹豫和怀疑。不一致和不存在的政府围绕ESG资产的监管加剧了这一困境。 所有的HNWIs和 47% 40岁以下的高净值人士表示可持续发展影响他们的投资决策。 虽然影响力投资，或具有ESG角度的资产，已经成为财富管理fiRM的中流砥柱，他们面临越来越多的审查。围绕影响的辩论投资进一步加剧，因为一些个人可自由支配的可投资资产超过美元100万回归马斯洛的基本面，并将人身安全高于绿色投资。Market不稳定、宏观经济、地缘政治紧张局势和对SI性能的担忧导致一些高净值人士生存行为和裁员——至少现在是这样。 此外，标准化和可信的ESG评分机制可以提高投资组合的弹性。 虽然绿色投资可能不像石油那样有利和今天的天然气，他们正在超越53万亿美元到2025年.1 Thisfigure would make up over one - third of all2025年管理资产（AUM），预计将达到140.5万亿美元。结果？全球ESG债务市场超过15万亿美元。 根据我们来自凯捷的fi 2023年世界财富报告，财富和数量 2022年，全球高净值人士十年来首次出现下滑。然而，许多人仍然在情感上和fi纳米投资在ESG。 用数据解决疑问 平衡财富保值可持续投资 然而，一些投资者和债券发行人认为绿色清洗的风险是一个显著的fi不能威胁。有关ESG环境足迹的准确数据投资组合(ESG分数)对于解决问题至关重要并鼓励更多的兴趣和行动。然而准确的数据取决于公司的意愿和承诺大规模测量、减少和披露碳数据并与国际准则设定的目标保持一致例如《巴黎协定》。这项努力不小task. Relationship managers serving HNWI clients say与ESG相关的尽职调查和环境影响测量很复杂。幸运的是，技术solutions can provide essential support. Artficial智能(AI)和机器学习可以更可信分析以正确衡量回报，并提供更多准确了解基金的实际ESG优点。 与ESG相关的投资机会广泛存在，然而，谨慎的富裕人士优先考虑财富保值并寻求积极影响的定量证据fi财务回报。他们希望避免绿色清洗和寻找投资教育、可追溯的ESG分数，以及统一的跟踪方法。 我们的《世界财富报告》对富裕人士的调查已确定市场波动推动了2022年的保障措施财富超过可持续性，67%的高净值人士认为资产保存作为一个关键的目标，只有41%的评级ESG影响投资是重中之重。欧洲高净值人士甚至不那么热衷，只有31%的评级ESG影响投资迫在眉睫。 执行摘要 凯捷接受了超过3, 1, 70名HNWI，3, 200名高级投资者，近1, 00名财富管理经理的调查and executives, and 800 relationship managers across 71 countries as part of the World Wealth Report 2023. The survey揭示了最新的行业趋势，包括投资者对ESG的态度动摇。从2021年到2022年，高净值人士表示对可持续性投资的兴趣略有增加，从52%上升到55%，上升了三个百分点。然后，在2023年，这一趋势下降了globally to 41% as worldwide economic uncertainty continued. In Europe, the dip was more pronoted, with only 31% of受访者认为ESG是重中之重。 在不同地区，对ESG投资的兴趣最高在40岁以下的年龄段，47%的人描述ESG目标作为优先事项。在北美，65%的在选择时，40岁以下的人将可持续性评为显著的fi不能财富管理fiRM与30%的HNWI投资者在40 - 49岁年龄段。净资产财富越高band, the higher the importance placed on ESG. We found45%的净资产高于美元的投资者3000万人关注可持续发展，而37%在5 - 3000万美元的区间内，32%在1 - 5美元的区间内百万乐队 然而，许多高净值人士仍然致力于ESGinvestment and growing their SI portfolio. They value a使他们的投资与他们的价值观保持一致的战略。 凯捷的分析孤立了未来的全球指标ESG投资。例如，全球63%的高净值人士可能会要求他们所在资产的ESG分数考虑投资。 ESG兴趣的区域差距说明了HNWI的转变需要个性化财富管理的态度方法和解决方案。 我们的高净值人士和关系经理调查identified缺乏新兴市场中的机会和风险透明度和良好的fiNed标准。许多财富管理层高管对ESG分数持怀疑态度由对数据不可见的公司发布收集或处理实践。 财富经理定位推动变革 我们的报告强调了关系的转变作用经理(fi财务顾问)。例如，42%的人说他们缺乏足够的数据来了解资产的ESG影响。 随着ESG投资的成熟，可靠的数据将是至关重要的解决知识和信任方面的差距。配对数据集使用AI和ML工具将使它们更有用。财富经理和他们的客户可以收集fi资金和ESG见解，并将它们结合起来以形成整体视图指导更多确认的给定资产或投资组合投资决策。 fi的结论表明，许多顾问感到脱节关于最新的可持续发展投资趋势。A缺乏培训会使财富fiRM容易受到攻击，因为忽视法规和要求可能会导致严重的fi财务和声誉风险。 HNWI可持续性观点 COVID - 1 9大流行帮助将可持续性置于世界集体心理的最前沿，特别是年轻一代。我们2022年的调查发现，高净值人士基于他们的道德价值观，他们对投资持开放态度。然而，不可预测的经济气候暂时降低自我实现倡议的优先级，这可能包括可持续投资。 高净值人士对ESG投资持谨慎态度近年来。2021年，我们对全球高净值人士的调查表明只有一半的人可能会要求ESG给定资产的分数。将此与中的全球64%进行比较2022年和2023年的63%。今年的趋势更加乐观美国，在那里请求ESG评分从2021年的36%上升到2022年的62%和72%2023年，为了回应一些高净值人士回馈社会的愿望对社会。 然而，高净值人士继续支持ESG -如果不是的话actions. By and large, these investors acknowledged theESG相关资产的重要性和强大潜力。 根据伦敦2023年5月的一份报告分析fiRM GlobalData，全球HNW投资者将其fi金融资产的平均22.1%分配给ESG投资产品。67%的财富管理公司受访者表示，他们预计fi金融客户的比例分配给ESG投资的资产将在未来12个月- 1%的人表示他们预计会下降。3 63% of global HNWIs will likely request the ESG score2023年给定资产的 高净值人士仍然对ESG投资感兴趣，但怀疑和不信任阻止了许多人投资在绿色和社会影响基金方面，根据第三个Saltus财富指数的版本，该指数调查了更多超过1000人在英国可投资资产超过250, 000英镑(321, 344美元)和发现绝大多数（80％）看到气候变化作为优先事项。虽然对ESG产生的回报仍然是一个障碍，犬儒主义不信任被认为是不持有的首要原因ESG投资。Saltus确定，尽管44%的高净值人士投资ESG，各地的怀疑情绪正在上升绿色和社会影响的稳健性和合法性资金。4 高净值人士和财富管理公司都显示了对ESG资产的持续兴趣。在凯捷的2023年对高净值人士的调查显示，40%的人表示，他们的回报来自与ESG相关的和非ESG资产具有可比性。此外，41%的人表示ESG投资是重中之重 经济不确定性导致ESG歧义 然而，面对持续的市场波动，全球高净值人士的财富下降了3.6%在2022年，十年来最陡峭的时期。在经济上的直接投资，投资重点往往转移到财富保值。 凯捷报告中的数字告诉我们一个不同的地区story. For example, 56% of HNWIs in North America namedESG影响一个关键问题。相比之下，只有19%日本的高净值人士可能会考虑环境问题对资金管理问题的影响。低兴趣反映了国家复杂的关系与ESG。一方面，日本受到重创自然灾害，如floods和气温上升，强调气候行动的必要性。相反，国家对传统能源的依赖，如作为煤炭，限制了其减少碳排放的能力。5 凯捷研究所全球负责人金融服务，Elias Ghanem，描述了HNWI对2022年可持续发展的胃口可持续性,科技与金融：重新思考市场如何整合ESG.2通过马斯洛需求层次的镜头，他他说，一旦个人满足了他们对食物、清洁的空气、水和fi财务安全，他们改变了他们的优先满足自我实现等核心价值观。 向高净值人士提问：ESG /可持续性有多重要管理财富时的目标？ 拉丁美洲和欧洲，这个乐队的成员紧随其后各37%，其次是亚太地区36%的高净值人士fic（不包括日本）。日本的高净值人士紧随其后，只有5％说ESG对他们的投资决策至关重要。 值得注意的是，超高净值个人(UHNWIs) -3000万美元或更多的投资-是最关心的具有可持续性。我们的调查发现，45%的超高净值人士将ESG视为其财富管理的关键decisions. This percentage rose when we isolated those in北美，62%的人表示ESG至关重要。 新一代ESG投资者 调查结果与早先关于北美人通常最致力于ESG，它适用于所有财富阶层。例如，38%的北美人在100万美元到500万美元之间财富乐队表示，他们对ESG投资感兴趣。在 在全球范围内，年龄是高净值人士参与的有力指标在ESG投资中。40岁以下的投资者最有可能价值可持续性；47%的受访者将ESG评为关键财富管理的因素。 做出明智的决定，并转向财富经理提供有关ESG的广泛信息资产的影响。 47% 40岁以下的高净值人士表示，ESG是一个重要的财富管理因素 立法矛盾 Conflicting governmental policies can discourage more广泛的ESG投资。在美国，投资者越来越多地接受ESG，不同的可持续性法规正在发展。2023年6月，美国国会议员提出针对ESG因素的立法退休计划投资。该法案提出了改变《雇员退休收入保障法》规范私人自愿退休行业，以及1940年的投资顾问法案，该法案监管投资顾问。8拟议的法案反对投资于可持续未来的自由法案将给予工作场所退休计划自主权在投资决策中考虑ESG因素或ESG投资选择。9The legislation remained under回顾我们整理的这篇论文。 千禧一代对ESG的支持是有意义的。他们在气候变化问题上长大，了解技术解决方案的潜力。此外，我们从高财富个人处于回馈社会的立场-广泛而有意义-因为他们不担心他们是否可以满足他们的基本需求。 预计HNWI的要求是对fi金融机构至关重要 在过去的一年里，高净值人士优先考